整合个人理财策略并提出财务策划计划
执行和监控财务策划计划
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建立客户关系的方式有（ ）等。
与客户见面
电话交谈
网络联系
通信
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许多学者以（ ）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。
客户性格
生命周期
行为
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以下属于个人资产项目的是( )。
接受别人的礼品
收藏品
汽车
按揭房产
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在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。
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房地产既可以用于居住、使用，产生消费性，也可以用于投资以达到保值增值的目的。这是房地产（ 投资与消费双重性 ）的特征。
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房地产投资决策过程的融资分析不包括（ 风险承受能力）。
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影响城市土地价格的一般因素是指对整个社会和地区的地价水平具有（ 决定性 ）影响的宏观因素。
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房地产成本法评估的理论基础是，一宗改良地块的价格为（ 土地价格和改良物残余价值之和 ）。
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如果不借款，全部使用股东的资本进行投资房地产，那就没有（ 财务风险 ）。
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教育财政独立是（ 美国 ）教育财政的特点。
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根据我国经济承受力和我国教育事业发展的实际需要以及参照有关国家的历史水平，到20世纪末国家财政性教育经费支出占国民生产总值比例应达到（ 4%），教育经费要占年度财政支出（ 15% ）。
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“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（ 判断题性 ）信息类型。
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客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（ 创造主义者 ）。
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以下属于开放式问题的是（央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看？ ）。
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个人资产负债表中的资产价值是按（ 当前市场价格 ）计算的。
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（ 收支状况 ）属于客户财务信息。
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对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（ 汇率风险 ）需特别关注。
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（ 获取收益 ）是个人证券理财的根本作用。
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依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ 契约型 ） 基金。
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40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（ 基金50%～60%，股票40%～50% ）。
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按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征有高到低的排序依次是（ 股票型基金 ）。
信用卡透支额
教
赊销贷款余额
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客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（ ）因素。
客户的风险偏好
客户的投资策略
经济前景
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财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ ）。
回顾客户的目标与要求
评估财务与投资策略
评估当前投资组合的资产价值和业绩
调整投资组合
及时沟通客户并获得客户授权
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为高端客户服务
理财产品有保本型
理财产品有不保本型
人员素质高等
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下列( )能作为债券发行主体。
中央政府
金融机构
公司
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政府债券具有（ ）等特点。
安全性高
流动性强
收益稳定
享受免税待遇
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个人证券理财应该遵循的原则包括（ ）。
安全性
流动性
收益性
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证券投资基金的特点包括（ ）。
集合理财，专业管理
组合投资，分散风险
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一座200床位的普通医院，九年前花费1962.8万元建成（不包括土地、动产、场地改良的成本）。该类房地产建筑成本指数表明，自九年前至今医院建筑成本已增长88.5.%，指数调整法评估的重置成本为（ 22549.880万元 ）。
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由于投资者决策错误，经营管理不善，造成实际投资经营结果低于预期结果的可能性，从投资管理角度看这类风险为（ 经营风险 ）。
政策性风险
信托产品所有权风险
信托公司管理不善风险
道德风险
市场风险
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以个人为投资主体的委托人在选择受托人时，应该考虑（ ）因素。
高度信任
信用风险
永续经营
管理能力
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作为投资人规避信托产品风险的对策有（ ）。
投资者应选择经营规范、有较好口碑的信托公司发行的信托产品公司查询与财产有关的任何信息
关注与信托公司签署的信托合同
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教育储蓄是国家规定的储蓄项目，具有免利息税、零存整取的存法，却以（ 整存整取 ）方式计息。
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自（ 1991 ）年，我国逐步建立起多层次的养老保险体系。
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职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（ 补充 ）保险形式。
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工作时，每年至少应将税前收入的（0.1 ）存入银行，只有养成良好的储蓄习惯，才能确保后半生无忧。
在信托计划执行过程中，集合信托计划受益人有权向信托公司查询与财产有关的任何信息
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房地产的重置成本估算方法包括（ ）。
工料测量法
分部分项法
单位比较法
指数调整法
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房地产投资风险控制策略是保证房地产投资安全的必要步骤。它包括( )。
选择风险较小的项目进行投资
通过投资组合来分散风险
通过良好的管理控制风险
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个人保险理财产品的最显著特点，是具有（ 风险保障 ）和投资双重功能。
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年金保险是一种（ 传统型人寿保险 ）产品。
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在购买保险理财产品时，要坚持（ 转移风险 ）的原则和量力而行的原则。
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个人外汇结构性存款的一个典型特征是（ 银行 ）有权提前终止存款。
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两得宝是投资者向银行（ 卖出 ）一份存款货币的看涨期权合约。
转嫁风险
通过“期权”交易控制风险
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在租赁契约中，可以通过（ ）等措施，来将风险转嫁给租户。
规定最低租金
租金随价格指数调整
由承租人负担经营维修及保险费
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短期教育策划工具包括（ ）等。
住房抵押贷款
学校贷款
政府贷款
资助性机构贷款
银行贷款
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在教育策划步骤中，应该明确子女要接受教育的类型。要考虑（ ）等因素来选择学校。
风险保障和投资双重功能
投资收益水平不确定
保险合同列明分红条款
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目前我国保险市场上常用的产品主要有（ ）。
分红保险
万能人寿保险
投资连接保险
投资型家庭财产保险
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创新型保险理财产品面临的主要风险有( )。
投资风险
经营管理风险
政策风险
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一个完整的个人保险理财规划，应该包括（ ）。
个人理财的基本目标
个人的投资能力
利益共享，风险共担
严格监管，信息透明
独立托管，保障安全
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确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑（ ）因素。
个人投资者的年龄
构建什么样的投资组合
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个人证券理财产品共性类的风险主要包括（ ）。
政策风险
企业经营风险
利率风险
市场风险
流动性风险
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个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（ ）。
保险理财产品品种及其期限
保险机构
推敲保险理财产品条款。
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下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是（ ）。
保费中的投资保费进入储蓄账户资账户
保费中的投资保费由基金管理公司进行运作
保单持有人无法获得分红
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外汇“两得宝”业务的特点有（ ）。
卖出期权，双重收益
汇市平稳时收益不减
欧式期权，到期执行
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个人外汇交易的操作方法包括（ ）。
个人利用银行提供的综合性、多样性金融产品或理财服务，好处主要有（ ）。
节约信息成本
减少投资的盲目性
提供了充分的信誉保证
提供多样化的理财产品
其庞大的销售网络可以满足客户对理财产品的购买需求
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按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（ ）。
信用风险
汇率风险
通货膨胀风险
政策风险
道德风险
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银行理财产品支出包括（ ）等项目。
保值
套汇
套利
套汇、套利相结合
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个人外汇交易的基本程序包括（ ）。
申请
报价
交易
证实与交割
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按照我国《信托投资公司管理办法》的规定，具有完全民事能力的自然人，可以将（ ）委托给信托公司，信托公司按照规定的条件和目的进行管理、运用和处置。
资金
动产
不动产
股权
知识产权
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个人信托理财产品的风险主要包括（ ）。
1
个人理财对理财者而言，其重要作用有（ ）。
规避风险与保障生活
为客户子女的健康成长打好经济基础
提高生活水平
2
理财学理论应用到个人理财中的主要有（ ）。
资产组合理论
资本资产定价理论
期权定价理论
贴现现金流量模型
生命周期理论
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个人银行理财产品的种类包括（ ）。
人民币理财产品
外汇理财产品
卡类理财产品
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在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（ ）等。
人寿保险
意外伤害保险
健康保险
财产保险
责任保险
5
当前，我国的个人外汇理财手段主要有（ ）。
银行个人外汇理财产品
个人外汇交易
B股
外汇信托产品
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由（ ）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。
通货膨胀
金融风暴
政治动荡
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个人理财业务流程包括（ ）等步骤。