2-5成功实施的关键因素
take in steering enterprise risk management (ERM) in financial services firms
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1-1风险的定义 YOU KNOWIT? !
风险是相对某有机体的，指某种可能发生的事
件，如果发生，能阻碍有机体的发展，甚至走向 衰亡，风险是指事件发生与否的不确定性。
• 可测性
单个风险的发生虽然是偶然的，但是大量同质个体某一时 期某种风险的发生又有其规律性。就大量风险单位而言， 风险发生可以用概率加以测度。
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怎样才能有 效进行风险 管理呢？
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时代背景
第一，企业内外部日趋复杂的风险环境。 第二，风险管理技术的不断提高。
第三，国际组织及各国风险管理协会的大力推动 。
第四，各国的风险立法的制定和完善。
• 第一，企业内外部日趋复杂的风险环境。旧的风险管理范例不足以参考以化解当今有代 表性的企业所面临的风险，企业迫切需要新的风险管理方法和技术。
家和地区和一些发展中国家如马来西亚，都发表了对企业的监管条例和公司治理准则。在各
国的法律框架下，企业有效的风险管理不再是企业的自发行为，而成为企业经营的合规要求
。
• 未来，全面风险管理将保持蓬勃发展的势头。除企业以外，将有越来越多的非盈利机构 ，包括政府、学校等开始实施全面风险管理。将有越来越多的大学开始设置企业全面风险管 理 已经的开课始程深。刻虽地然影全响面组风织险的管首理脑作、为企一业种的管C理E理O论。还全有面待风进险管一理步将成不熟仅和引完发善风，险但管其理理理念论和和方方法9 法的一场革命，而且将引发企业管理理论的一场革命。
• 第二，风险管理技术的不断提高。风险数量及其复杂性的增加促进了金融衍生品市场的 增长，期货、期权、远期互换、资产证券化等金融衍生产品层出不穷。这些金融衍生品为企 业提供了转移风险的工具，使得企业应对风险的策略和手段日益丰富。同时，信息技术的发 展虽然提高了企业风险的发生水平，但也使得对许多风险的有效监控成为可能。一些更精确 更直观更容易操作的风险度量方法和风险管理工具不断涌现，如VAR、EVA等。与20年前相 比，风险管理的手段更趋多样化、系统化，风险应对策略更趋复杂化、专业化。
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本书框架
WHAT I KNOW?
1.风险及风险管理
1-1风险定义及特征 1-2风险分类
1-3风险管理发展阶段
1-4风险管理内涵
3.企业风险评估
3-1风险辨识 3-2风险分析 3-3风险评价
2.企业全面风险管理
2-1定义
2-2企业全面风险管理的效益
2-3内容
2-4框架组成
4.未来展望—十大预测 5.案例分析
作该产品或商品的人或其他任何人的人身伤害、疾病、死亡 或财产损失时发生的风险。
6.雇主、雇员－－凡企业所聘用的员工，在受雇过程中从事
与企业的业务有关的工作，导致其患有与业务有关的国家规 定的职业病，所致伤、致残或死亡；雇员在企业工作的过程 中不诚实的行为，如盗窃、贪污、侵占、非法挪用、故意误 用、伪造、欺骗等所导致的对企业的风险。
1
目录 contents
第一部分
风险介绍 时代背景
P5 P9 P10 P11
第二部分
代表人物与专著简介
P12 P13
第三部分 第四部分
核心思想述评与风险管理内容P14 P41
企业案例应用
P42 P43
第五部分
2
企业最担心的是什么?
风 险 ！
3
4
企业在哪些地方存在风险呢？
5
风险存在
01
1.厂房、仓库－－火灾、爆炸；飞行物体及其他空中运行物
体坠落；及自然灾害
2.设备－－企业自用的和辅助的设备因意外遭受损坏造成的损
失；因盗窃、自燃、水管爆裂等风险。
3.经营场所－－发生意外事故，造成第三者的人身伤亡和财
产损失的风险。
4.产品质量－－制造或销售丧失或不能达到合同规定效能的
产品给使用者造成经济损失。
5.产品责任－－因出售的产品或商品导致使用、消费或者操
人物
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代ch学
院并获得工商管理学士学位，而后 以优异成绩获得洛杉矶加州大学MBA 学位。2019年被北京大学聘为风险 管理资深研究员。
他是James Lam&Associates的
创办人和总裁，该公司专注于风险 管理。詹姆斯林具有20年的风险管 理和工商管理经验，是企业全面风 险管理的早期倡导者之一，并且以 世界上第一位“风险管理总监”而 著名。2019年被全球风险管理专家 协会global association of risk professionals授予年度金融风险管 理师的荣誉。
从认知学上讲，风险的损害发生与否，损害的 程度取决于人类主观认识和客观存在之间的差异 性。在这个意义上说，风险指在一定条件下特定 时期内，预期结果和实际结果之间的差异程度。
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1500s.
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1-1特征
• 客观可能性
风险是客观存在，虽然可以采用防范措施防止或降低风险 发生导致的损失，但是不可能完全消除风险。
• 偶然性
对于个别事件来看，风险导致事故的发生又有不确定性， 不幸事件何时何地如何发生带来多大损失，有很大的偶然 性，对于独立个体来说，事先难以确定。
•
第三，国际组织及各国风险管理协会的大力推动。自上世纪80年以来，美国、英国、法
国、日本等国家先后建立起全国性和地区性的风险管理协会。这些组织积极推动各国的风险
管理理论研究和实践，先后出台了各国的风险管理标准,对风险管理提出了更加明确的要求.
•
第四，各国的立法。到目前为止，世界上已有30几个国家和地区，包括所有资本发达国