1.优先股的分类（1）参与优先股和非参与优先股（2）积累优先股和非积累优先股（3）可转换优先股和不可转换优先股（4）可赎回优先股和不可赎回优先股2.证券投资基金的特征（1）专家经营（2）资本金小（3）费用低（4）组合投资、分散风险（5）经营与保管分离（6）流动性较高3.投资银行的业务（1）证券承销（2）证券经纪（3）公司兼并与收购（4）项目融资（5）公司理财（6）基金管理（7）金融创新（8）风险投资4.股票发行的目的（1）为组建股份有限公司发行股票（2）为扩大生产和经营规模或范围而发行股票（3）兑现发行可转换证券的承诺而发行的股票（4）分散股份导致股票数量增加（5）因分红或资本公积金转增资本而发行股票5.证券发行方式（1）公开发行与非公开发行公开发行又叫公募，是指事先不确定特定的发行对象，而是向全社会广大投资者公开销售证券。
好处：提高发行人知名度，短时间内筹集大量资金、提高了证券的流动性和吸引力、发行范围广，筹资潜力大。
不利：前期准备耗时、发行成本高。
非公开发行又叫私募，是向少数特定投资者发行和推销证券。
一般来讲，分为特定的个人投资者和特定的投资机构。
（2）直接发行和间接发行直接发行是指发行人不通过承销商而自己发行证券的一种方式。
其节约发行成本，风险大。
间接发行又称委托发行，是指发行人不直接参与证券的发行过程，而是委托给承销机构出售证券的一种方式。
6.偿债能力分析（1）短期偿债能力分析短期偿债能力分析是指企业以流动资产偿还流动负债的能力，指标主要有:流动比率、速动比率和现金比率。
a．流动比率是流动资产与流动负债的比率。
其维持在2:1比较合适。
因为流动资产中变现能力较差的存货等资金约占流动资产总额的一半左右，流动负债的清偿就有保障。
b．速动比率是企业速动资产与流动度负债的比率。
所谓速动资产就是流动资产减去变现能力产的部分。
其维持在1:1比较合适c．现金比率是企业现金类资产与流动负债的比率，它是衡量企业短期偿债能力的参考性指标。
现金比率越高，表明企业的偿债能力越强，但是过高的现金比率就意味着企业流动负债未能合理利用。
（2）长期偿债能力长期偿债能力是指企业偿还长期负债的能力。
主要指标有：负债比率、负债与股东权益比率和利息保障倍数a.负债比率是全部负债与全部资产之比。
从债权人角度，负债比率越高说明资产中大部分是债权人的资金，其承担的风险就很大，从股东角度，负债比率越高，股东收益越大。
b.负债与股东权益比率是负债总额与股东权益总额的比率。
其反映企业资金中债权人出资与股东出资比重，负债与股东权益比率越高，企业负债越高。
c.利息保障倍数是企业经营的息税前利润与利息费用的比率。
它是衡量企业偿付债务利息能力的指标，只要利息保障倍数足够大，企业就有能力偿付利息。
经验表明利息保障倍数不能低于1.7.投资报酬能力分析指标(1)留存利润率是净利润扣除当年应付股利后的余额与净利润的比率，它反映股东取得的当前受益与留存收益的关系。
留存利润率高，表明企业的留存利润多，企业发展后劲足。
(2)普通股权益报酬率是普通股分配的利润与普通股权益的比率，它反映普通股股东的投资回报，它是从普通股东角度反映企业的获利能力，该比率越高获利能力越强，即股东收益越多。
(3)普通股每股净益是税后利润扣除优先股股利的差额与普通股股数的比率。
它反映普通股每股所赢得的盈余。
每股净益高表明每一股份可得的利润多，投资收益就好。
(4)股利支付率是普通鼓励与普通股每股收益的比率。
它反映普通股股东直接到手的股利占盈利的比值，它越高说明股东得到股利多。
(5)市盈率是每股市价与每股盈余的比率。
它反映投资者为获得每股盈余所付出的成本，市盈率高表明企业盈利能力相对较低或是股价相对较高。
8.影响债券定价的内部因素（1）债券的到期时间（2）票面利率（3）提前赎回条款（4）税收待遇（5）流动性（6）发行主体的违约风险单项选择题1、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。
Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券2、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。
此收益的最终源泉是（）。
Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值3、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。
所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。
Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性4、债券是由（）出具的。
Ａ.投资者Ｂ.债权人Ｃ.债务人Ｄ.代理发行者5、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。
Ａ.债权Ｂ.资产所有权Ｃ.财产支配权Ｄ.资金使用权6、债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。
Ａ. 性质Ｂ.对象Ｃ.目的Ｄ.主体7、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。
Ａ.贴现债券Ｂ.复利债券Ｃ.单利债券Ｄ.累进利率债券8、贴现债券的发行属于（）。
Ａ.平价方式Ｂ.溢价方式Ｃ.折价方式Ｄ.都不是9、公债不是（）。
Ａ.有价证券Ｂ.虚拟资本Ｃ.筹资手段Ｄ.所有权凭证10、安全性最高的有价证券是（）。
Ａ.股票Ｂ.国债Ｃ.公司债券Ｄ.金融债券11、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。
Ａ.信用公司债Ｂ.承保公司债Ｃ.参与公司债Ｄ.收益公司债12、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（）。
Ａ.承保公司债Ｂ.不动产抵押公司债Ｃ.证券抵押信托公司债Ｄ.设备信托公司债13、设立股份有限公司申请公开发行股票，发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的（）。
Ａ.２０% Ｂ.２５% Ｃ.３０% Ｄ.３５%14、股份有限公司的最高权力机构是（）。
Ａ.董事会Ｂ.监事会Ｃ.股东大会Ｄ.理事会15、监事由（）选举产生。
Ａ.股东大会Ｂ.职工代表大会Ｃ.董事会Ｄ.上级任命16、股票体现的是（）。
Ａ.所有权关系Ｂ.债券债务关系Ｃ.信托关系Ｄ.契约关系17、蓝筹股通常指（）的股票。
Ａ.发行价格高Ｂ.经营业绩好的大公司Ｃ.交易价格高Ｄ.交易活跃18、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）管理和运用。
Ａ.基金托管人Ｂ.基金承销公司Ｃ.基金管理人Ｄ.基金投资顾问19、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。
Ａ.基金托管人Ｂ.基金承销公司Ｃ.基金管理人Ｄ.基金投资顾问20、契约型基金反映的是（）。
Ａ.产权关系Ｂ.所有权关系Ｃ.债权债务关系Ｄ.信托关系、21、证券投资基金的资金主要投向（）。
Ａ.实业Ｂ.邮票Ｃ.有价证券Ｄ.珠宝22、在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。
Ａ.开盘价Ｂ.收盘价Ｃ.最高价Ｄ.最低价23、开放式基金的基金单位是直接按（）来计价的。
Ａ.市场供求Ｂ.基金资产总值Ｃ.基金单位资产净值Ｄ.基金收益24、基金在美国的称谓是（）。
Ａ.共同基金Ｂ.互助基金Ｃ.单位信托基金Ｄ.证券投资信托基金25、先在期货市场买进期货，以便将来在现货市场买进时不致因价格上涨而造成经济损失的期货交易方式是（）。
Ａ.多头套期保值Ｂ.空头套期保值Ｃ.交叉套期保值Ｄ.平行套期保值26、先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时，以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。
Ａ.多头套期保值Ｂ.空头套期保值Ｃ.交叉套期保值Ｄ.平行套期保值27、看涨期权的买方具有在约定期限内按（）价格买入一定数量金融资产的权利。
Ａ.市场价格Ｂ.买入价格Ｃ.卖出价格Ｄ.协议价格28、证券公司的主要业务内容有（）。
Ａ.股票、债券和基金Ｂ.发行、自营和基金管理Ｃ.承销、咨询和基金管理Ｄ.承销、经纪、自营、投资咨询、购并、受托资产管理、基金管理29、以下不是证券发行主体的是（）。
Ａ.政府Ｂ.企业Ｃ.居民Ｄ.金融机构30、下述（）不是证券发行市场的作用。
Ａ.为资金需求者提供资金筹措的渠道Ｂ.为资金供应者提供投资和获利的机会Ｃ.形成资金流动的收益导向机制Ｄ.为证券持有者提供变现的机会31、在期货交易中，套期保值者的目的是（）。
Ａ.在期货市场上赚取盈利Ｂ.转移价格风险Ｃ.增加资产流动性Ｄ. 避税32、期权交易是对（）的买卖。
Ａ. 期货Ｂ. 股票指数Ｃ. 某现实金融资产Ｄ. 一定期限内的选择权33、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。
Ａ.道〃琼斯股价指数Ｂ.金融时报指数Ｃ.日经股价指数Ｄ.恒生指数34、以货币形式支付的股息，称之为（）。
Ａ.现金股息Ｂ.股票股息Ｃ.财产股息Ｄ.负债股息35、投资者买卖上海或深圳证券交易所上市证券应当（）。
Ａ. 只需开设上海证券账户Ｂ. 只需开设深圳证券账户Ｃ. 分别开设上海和深圳证券账户Ｄ. 不需开设账户36、证券买卖成交的基本原则是（）。
Ａ. 客户优先原则和数量优先原则Ｂ. 价格优先原则和时间优先原则Ｃ. 数量优先原则和时间优先原则Ｄ. 价格优先原则和数量优先原则37、在市场价格不变的情况下，每股收益的下降，会导致该股票的市盈率（）。
Ａ．上升Ｂ．下降Ｃ．不变Ｄ．无法判断38、假设某公司在未来无限时期每期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。
当前股票市价为45元，该股是否具有投资价值。
（）Ａ．可有可无Ｂ．有Ｃ．没有Ｄ．条件不够39、以下不属于一般性货币政策工具的是（）。
Ａ.法定存款准备金Ｂ.再贴现政策Ｃ.公开市场业务Ｄ.直接信用控制40、（）是影响股票市场供给的最直接、最根本的因素。
Ａ.宏观经济环境Ｂ.制度因素Ｃ.上市公司质量Ｄ.行业大环境多项选择1、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。
Ａ.非挂牌证券Ｂ.非上市证券Ｃ.场外证券Ｄ.场内证券2、债券票面的基本要素有（）。
Ａ.债券票面价值Ｂ.债券偿还期限Ｃ.债券利率Ｄ.债券发行者名称3、影响债券利率的因素主要有（）。
Ａ.银行利率水平Ｂ.筹资者资信Ｃ.债券票面金额Ｄ.债券偿还期限4、债券的性质可以概括为（）。
Ａ.属于有价证券Ｂ.是一种真实资本Ｃ.是债权的表现Ｄ.是所有权凭证5、债券的特征可以表现为（）。
Ａ.偿还性Ｂ.安全性Ｃ.收益性Ｄ.流动性6、按照投资者承担风险和享受权利的不同股票分为（）。
Ａ.普通股股票Ｂ.优先股股票Ｃ.记名股票Ｄ.不记名股票7、上市股票的市场价格受诸多因素的影响，这些因素包括（）。
Ａ.公司经营状况Ｂ.宏观经济因素Ｃ.行业因素Ｄ.投资者心理因素8、作为证券市场一种重要的投资方式，证券投资基金具备的明显特点是（）。
Ａ.集合投资Ｂ.较高收益Ｃ.分散风险Ｄ.专家管理9、按基金设立后能否赎回或能否追加投资，基金可分为（）。
Ａ.收入型基金Ｂ.封闭型基金Ｃ.开放型基金Ｄ.成长型基金10、根据组织形式的不同，投资基金可分为（）。
Ａ.封闭型基金Ｂ.开放型基金Ｃ.契约型基金Ｄ.公司型基金11、货币市场基金的投资工具包括（）。