理财规划实务与案例课后练习
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判断题:
您的回答：B s/ 正确答案：B
题目解析：从2001年B 股改革条例出台以来，国内的投资者可以投资
B 股。
2、从国外的经验证据来看，配股是上市公司出现问题的先兆。
[题号：Qhx010073]
B 、错
您的回答：2 正确答案：A
题目解析：从国外的经验证据来看，配股往往是经营不善的表现。
3、资产的流动性与收益性成反比，
为了获得较高收益，资产投入到股票、基金越多越好。
[题
号：Qhx010075]
C
A 、 对
a
B 、 错
您的回答： 正确答案：B
题目解析：资产流动性与投资收益成正反比是正确的， 但资产投资到股票和基金投资，
需要
根据风险偏好确定一个最优比例，并非越多越好。
4、封闭式基金不可以转变为开放式基金。
[题号：Qhx010079]
C
A 、对 *
B 、错
您的回答：B s/
1、国内投资者不能投资
B 股。
[题号：
Qhx010083]
A 、对
B 、错
正确答案：B
题目解析：封闭式基金在投资者、管理者和托管者三方同意的情况下，可以转成开放式基金。
5、打新股赚钱原因在于IPO的溢价效应。
[题号：Qhx010076]
* A、对
厂B、错
您的回答：A V^
正确答案：A
题目解析：由于IPO的溢价效应，上市首日的收盘价一般会高于发行价，所以打新股赚钱正是由于IPO的溢价效应。
单选题：
1、下列关于流动性比率的说法正确的是（）。
[题号：Qhx010087]
* A、流动性比率=流动性资产/每月支出
B、流动性比率=净资产/总资产
C、流动性比率=结余/税后收入
r
D、流动性比率=投资资产/净资产
您的回答：
正确答案：A
题目解析：流动性比率=流动性资产/每月支出
2、刘女士的女儿小青今年10岁，预计18岁上大学，刘女士目前打算用1000元作为女儿的教育启动资金，这笔资金的年投资收益率为10%。
如果刘女士仅用教育启动资金来筹小青
的教育费，小青的教育启动基金到18岁时为（）元。
[题号：Qhx010098]
r
A、3143.59
B、2143.59
r
C、2245.59
D、2545.59
您的回答：B#
正确答案：B
题目解析：在excel中输入=FV（10%, 8, 0, 1000），回车即得到B。
3、李先生预计今年年底年收入20万元，每年的储蓄比率为50%。
李先生目前的存款有20 万元，并打算今年年底买房。
假设李先生的储蓄收益率为5%,李先生买房时准备贷款10
年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6% （不考虑装修及税费）。
根据李先生能
够支付的首付款金额，如果李先生首付40%，贷款60%，那么每个月还款额为（）。
［题号：Qhx010101]
CF
A、9807.7 元
广
B、8604.1 元
广
C、12441.4 元
（9D、5162.45 元
您的回答：D#
正确答案：D
题目解析：李先生可负担的首付款=20× （1+5%）+20×50%=31万元。
总共的房
屋价格=31 万/40%=775000 元，然后计算年金，在EXCEL中输入=PMT
（6%/12,120,775000×60%）= ¥-5162.45 元。
4、蒋先生打算投资货币市场基金。
蒋先生从理财规划师了解到货币市场基金不得投资的金
融工具为（）。
［题号：Qhx010090］
A、现金
B、定期存单
"C、中央银行票据
* D、可转换债券
您的回答：D”
正确答案：D
题目解析：根据《货币市场基金管理暂行规定》，货币市场基金应当投资于以下金融工具：
（一）现金；（二）一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；（三）剩余期限在三
百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；（四）期限在一年以内（含一年）的债券回购；
（五）期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；（六）中国证监会、中国人民银行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。
”
5、某5年期债券面值100元，票面利率7%，每年末付息，如果必要收益率为8%，则该债券的价格为（）。
［题号：Qhx010092］
A、95.01 元C一
B、95.94 兀*
C、96.01 元
C一
D、124.33 兀您的回答：C
正确答案：C
题目解析：在excel中输入=PV(8%,5,7,100),敲回车即可得到答案
多选题：
1、指数型基金属于被动管理基金，关于指数型基金优点表述正确的是( Qhx010105］查看答案
* A、业绩透明度较高
B、资产流动性较差
C、收益稳定性较强
"D、投资成本率较低
您的回答：AD
正确答案：AD
题目解析：指数基金的特点：业绩透明度高，流动性更好，成本较低
2、债券和股票的不同点包括( )。
［题号：Qhx010104］杳看答案
"A、发行主体
“ B、期限
“ C、风险程度
D、会计处理
您的回答：ABCD
正确答案：ABCD
题目解析：债券与股票比较
(2)相同点：有价债券
(2)不同点：发行主体、发行人与持有者的关系、期限不同
96.01 元。
)。
［题号: &n bsp;
、价格稳定不同、风险
程度不同、会计处理不同
3、通常反映货币市场基金收益率咼低有两个指标，即（）。
［题号：Qhx010102］查看答案◎H A、7日年化收益率
"B、每万份基金单位收益
C、久期
D、单位净值
E、赎回费率的高低
您的回答：AB
正确答案：AB
题目解析：货币市场基金的两个衡量收益的指标是：7日年化收益率、每万份基金单位收益。
4、现金及现金等价物包括（）。
［题号：Qhx010103］查看答案
’ A、活期存款
"B、相关银行存款
‘ C、货币市场基金
D、股票
E、基金
您的回答：ABC
正确答案：ABC
题目解析：现金及现金等价物在财务报表中一般是：存款、债券、期限较短的投资工具，例如货币市场基金等。
5、下列关于等额本息还款和等额本金还款的比较中, 看答案
说法正确的是（）。
［题号：Qhx010106］查
A、整个还款期内等额本息、所支付的利息高于等额本金
“ B、随着剩余还款期限的减少，等额本金所支付的月供中所含利息越来越少
匚厂I c、还款初期等额本息所还本金部分比等额本金方式少
D、等额本金适用于未来收入逐渐增长的人群
您的回答：ABC
正确答案：ABC
题目解析：等额本息的利息是会咼于等额本金利息，等额本金的利息随时还款期限的减少会逐渐减少，等额本息的本金在前期还款时比等额本金的本金要少，主要在还利息。