（二）承保和风险管理
参考书目1：
3团险利益设计
3.42成员的核保
7财务控制
7.3管理
8再保险
8.1再保的需求
8.2设定合适的留存限额
8.3再保险方式
参考书目2：
第十四章大型团体承保
第十五章小型团体承保转贴于：精算师考试_考试大
（三）理赔管理
参考书目2：
2、由于翻译的问题，参考书目1和参考书目2中同样的专业名词在两本书中表述可能不一致，考生在引用这些专业名词时可以采用任何一本书中的表述。
考试内容：
A.团体保险基本原理和特点、团体保险市场的主要参与者（分数比例：10%～20%）
参考书目1：
1.引言
1.2团险的重要性
1.3市场参与者
2团险选择的一般法则
017团体保险
考试时间：4小时
考试形式：主观问答题
考试内容和要求：
本科目是关于团体保险原理和业务实践的基础课程。通过本课程的学习，考生应该了解和掌握：团体保险的基本原理和特点、团体保险市场的主要参与者、各种团体保险的保障类型和特点、团体保险业务的营销管理、承保与风险管理、团体保险产品的定价、经验返还及产品开发过程、团体保险业务的准备金评估、资本和利润度量等。
参考书目2：
第五章团体人寿保险给付
第六章团体残疾收入给付
第七章美国的医疗保险
第八章加拿大的医疗保险
第五节牙科计划
第六节视力医疗计划
C.团体保险的业务管理（分数比例：20%～30%）
（一）营销管理
参考书目1：
4市场营销问题
4.1市场营销的一般要素
4.2分销渠道与酬金
参考书目2：
第三章销售和市场营销概述
参考书目1：
7财务控制
7.1准备金提取
参考书目2：
第三十章理赔准备金
第三十五章资本、利润、增长的测量及它们之间的关系
参考书目：
参考书目1：《团体保险基础》，钟煦和主编
参考书目2：《团体保险》（第三版）,William F. Bluhm等著，傅安平、祺月华等译，南开大学出版社出版
注：
1、《团体保险》（第三版）主要阐述团体保险原理及美国和加拿大的团体保险实践。考生在学习时应注重基本原理的理解，对于一些属于美国或加拿大特有的法律、法规和监管体制等内容不作考试要求。同时对于此书中不属于本大纲所列考试要求的内容，建议考生在学习时也作为背景材料阅读。
2.1团险基本原理
2.2与个人险的比较
3团险利益设计
3.1社会与法制结构
3.2团体计划的种类
3.5总保单
参考书目2：
第一章团体保险概述
第二章团体保险市场的参与者
第一节保障的提供者转贴于：精算师考试_考试大
B.各种团体保险的保障类型和特点（分数比例：15%～25%）
参考书目1：
3团险利益设计
3.3风险责任范围
第十九章寿险给付的理赔成本估计
第二十章基本医疗赔付成本估计
第二十一章管理医疗对健康成本的影响
第二十二章残疾给付理赔成本估计
第二十三章计算毛保费和醵出率
第二十四章经验费率厘定和融资方法
第二十五章医疗索赔费用趋势分析
第二十六章预测
第三十六章产品开发过程
E.团体保险业务的准备金评估、资本和利润度量（分数比例：10%～20%）
第十七章理赔管理
第三十九章提供者和网络的管理
D.团体保险产品的定价、经验返还及产品开发过程（分数比例：20%～30%）
参考书目1：
5费率厘定
5.1保费基础
5.2费率因子
5.3历史经验数据与信度
5.4定价方法的实例
7财务控制
7.2经验返还或盈利分红
参考书目2：
第十八章健康风险调整因子
第二节健康风险评估：一、风险评估方法