工作亮点分享（二）
国金联动提升
针对汇率市场波动，就主体对汇率市场有判断，能承担风险的客 户，通过国金联动，提升客户收益。
案例： SDSFDSGFXGHCVJHG KJJH.LJHBBN NGKIKJ美元贷款收益， 并且使客户在每笔信用证到期时都会来我行进行询价，截止11月 底，已累计滚动业务量1000万美元以上，增加客户粘度。
01 童XX
01、部门副经理，擅长各种业务操作
03 何X
02
葛XX
02、资深客户经理，擅长客户授信方 案设计
03、资深客户经理，擅长存款，客户 维护
部门人员专业特长（二）
陈XX
资深客户经理 擅长投行、票据等相关业务
蔡XX
高级客户经理 擅长国际业务
100%
百分之百的工作热情与投入
秉承工匠精神，发掘自身潜力，展现个人 特色与专长
工作计划·团队建设
1 员工画像分析，定制提升方案 3 高效、互信、沟通
工作亮点分享（三）
现金管理起步 专业团队服务
在客户的营销过程中，我们首先必须以我行的现金管理产品作为 敲门砖，使每个客户在保证资金安全的前提下要有现金管理的理 念，并对存量客户结算份额及日常结算存性质进行分析，进行针 对性的走访。
案例： 宁波XX高速公路指挥部是我行2017年新引进客户，招投标入围， 但客户与建行、浦发关系较为密切，在多次走访中并没有获得较 大进展。随着项目的临近，在与财务处长的一次沟通中，发现他 正在处理上个项目承包商投诉他行监管弊端。借此良机，我适时 推出我行现金管理优势以及监管账户安全体系，使监管资金安全 的情况下获得资金增值，获得客户认可。财务处长在向领导汇报 后决定将该项目基本账户、监管账户放于我行，为我行明年开门 红奠定基础。
目录
01
上阶段工作回顾
WORKREPORT
02
下阶段工作重点
FOCUS OF WORK
01
PART 01
第一部分
上阶段工作回顾
※部门人员情况 ※ 2017年经营情况 ※工作亮点分享
2017经营情况
规模情况
截止到2017年11月底，公司业务一 部日均存款规模为9.5亿元，对公活 期存款为7.3亿元，活期占比76.8% ，贷款规模为8.9亿元，平均利率约 为5%，均已完成全年指标。
02
PART 02
第二部分
下阶段工作重点
※ 工作目标
※ 工作计划
工作目标三大抓手
抓手二：团队
相互学习，提升综合素质
抓手一：业务
产品配套、提升存量，有 效互动，复制推广
抓手三：风控
做好风险控制，保持稳定 发展
工作计划·业务提升
存量客户维护
1、加快新引入客户产品配套，提升客户盈利贡献：利用我行远期、 期权、利汇盈等国际业务和理财产品为支点，提升合作，撬动收益， 紧密跟踪，看准时机适度增加授信，利用产品提升客户粘合度。
利润情况
截止11月底，公司业务一部整体模 拟利润为2561万，平均模拟利润超 400万活期占比、贷款规模、平均利润等项目，均完成 了全年指标。
对公客户
120户
核心客户
32户
2017经营情况
基础 客群
重点客户
16户
中间业务全面发展
票据业务 收益
国际业务 收益
2017
业务一部工作汇 报
汇报人：XXX 汇报时间：2017年12月
1
前言
回顾这一年的工作，在取得成绩的同时，我们也找到了工作中的不足和问题，主要 反映于xx及xxx的风格、定型还有待进一步探索，尤其是网上的公司产品库充分体现我们 xxxxx和我们这个平台能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的功能发挥。展 望新的一年，我们将继续努力，力争各项工作更上一个新台阶。201X我们所向披靡， 201X我们勇往直前！
主旨： 从管理出效益，进一步注重从业务 到管理的转变，努力提升团队的精 细化管理水平，要落实岗位能力提 升计划，做好案防五项机制规定动 作和自选动作。要分阶段制订业务 开拓方案，通过部门内部计划下达、 执行跟踪，奖优罚劣等措施，进一 步调动和发挥团队人员积极性，争 取全面完成总经理室下达的各项业 务指标和综合性工作任务。
2016年，无； 2017年11月，无
2017经营情况
团队
TEAM
公司业务一部做为营业部的老牌战队，多年下来形成了良好的氛围，具 备较强的战斗力，多次夺得总行各项奖励。（2017年宁波地区标杆团队、 2017年宁波地区钻石奖）
部门人员专业特长（一）
公司业务一部团队人员共有6人，其中部门经理1名， 部门副经理1名，客户经理4名。员工业务各有所长， 特别是今年团队成员在投行业务方面有明显的突破。
工作亮点分享（一）
产品配套优化
在重点客户的维护工作中，很多时候拼得不光光是价格，更多的 是能不能有效的通过产品模式来提升合作份额
案例： 宁波XXX股份有限公司是我行长期合作客户，因价格原因，收益 一直较少，每年模拟利润在10万左右，处于边缘合作。自该公司 于2017年4月7日在上海证券交易所上市，企业发展迅速，不仅 合作银行逐渐增多，国际业务产品、投行产品等需求也大大增加， 面临强大的挑战，我们抓住企业设立并购基本的契机，推荐我行 投行业务综合方案，在客户综合比较之后获得企业认可，3亿授 信落地，在获得客户口碑的同时三年内每年可创造模拟利润300 万。
经融市场 业务收益
理财业务 收益
投托业务 收益
2016 年 ， 300 万 元 ； 2017年11月，460 万元
2016 年 ， 150 万 元 ； 2017年11月，180 万元
2016 年 ， 270 万 元 ； 2017 年 11 月 ， 150 万元（黄金租赁影 响）
2016年，83万元； 2017 年 11 月 ， 120万元
2、梳理存量客户合作紧密度，适度调整产品方案：根据交易银行部 对部门存量客户的模拟利润组成分析，明确波动较大，提升潜力高的 客户，进行集中走访，并根据走访情况，灵活调整配套业务品种。
新客拓展与渠道建设
1、持续做好现有渠道的维护：及时与现有渠道进行互动，并适时加快已有相关渠道转介力度，定期沟通。
2、做好新渠道的挖掘：一方面总结现有渠道推进中的经验与教训，形成模板，适时开展与政府相关部门、 券商信托、信保等方面的渠道开拓；另一方面协助条线做好其他团队的渠道搭建，如公私联动。