本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==网络金融诈骗范例篇一：互联网金融诈骗案例互联网金融最大诈骗案近年来，随着网络理财的不断发展，各式各样的理财诈骗花样百出，层出不穷。

仅北京金玉恒通的一位会员就被骗8000万元之多。

此类案件作案方式较为隐蔽，涉案人员相对分散，跨地区甚至跨国作案十分普遍，案件的侦破难度很大。

诱饵：超高收益率相比普通的理财产品，互联网理财网站给出的回报率一般都会比银行高出很多。

目前，四大国有银行存款利率大致如下：3个月定期利率为0.35%，3年定期利率为4.25%，5年定期利率为4.75%。

虽然理财产品正常收益会高于存款利率，但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。

业内人士说：“一般情况下，如果看到年收益率高于20%，投资者就要好好考虑一下。

比如，某正规公司推出的保本投资型股指套利产品，投资300万元，年收益率也就20%。

”而在很多理财产品的广告中，很多公司直接宣称“月收益率高达30%以上”。

例如，金玉恒通理财项目称：“月纯收益达35%，3个月即可回本。

”此外，在高回报率的同时，此类网站一般也会信誓旦旦地宣称，持续稳定收益。

网络理财诈骗特点网络理财诈骗还有三大显著特点：理财款项汇至个人账户。

正规的理财项目，都会要求投资者将资金汇入公司账户；而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户。

投资者在遇到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。

无有效理财合同。

正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。

但是骗子公司为防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。

在多个理财诈骗案例中，大部分投资者反映，“根本就没见过什么理财合同”。

动辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢？杀熟。

在多个案例中，“杀熟”手法可谓是俯仰皆是。

投资者之间存在上下线关系，上下线之间多是朋友、同事、同学和邻居等关系。

为会员“洗脑”很多骗子公司到最后都会关网走人，消失于无形，等待风声过去，改头换面，重操旧业。

而金玉恒通则是一个例外。

此前，金玉恒通会员告诉记者：“金玉恒通骗的人太多，有很多人都是借高利贷、抵押房产，其中还有很多老人。

如果金玉恒通就这样消失了，肯定会出人命，所以金玉恒通又雇了一批‘水军’，哄着会员，防止会员做出偏激的事情，避免引起政府的注意。

”在金玉恒通正常运营时，公司将所有会员都加到QT语音平台（腾讯开发的一款多人交互语音聊天软件），并采取网络沟通的方式，每天定时为会员授课。

关网后，由于QT平台遭到投诉，对方再次转战RC语音平台（台湾的一款语音聊天软件），每天在20时~22时对会员进行授课。

记者多次以会员身份进入RC语音平台，听对方授课。

每隔几天，便会有自称知情者在平台上发言，称公司会在某一时间节点开网，以误导会员。

由于许多会员投资额度较大，迫切希望公司再度开网返本，自然对此愿意相信。

当这个时间节点到来但没有开网时，就会有新的会员再抛出新的开网节点。

截至目前，半年已经过去了，金玉恒通依然杳无音信。

（据中国经济网）篇二：成功识破网络诈骗的案例成功识破网络诈骗的案例一、案例经过XX年12月14日下午，一男客户急急忙忙走到柜台前，说家里有病人，让赶紧汇款6万元，然后接了一个电话，告诉对方其本人已经在银行。

见此情况，我行工作人员立即提高了警惕，询问其汇款用途以及是否认识对方，经过提醒该客户当即打电话给远在澳门的女儿，确认了这是一起网络诈骗。

原来该客户上网时，有人冒称是他女儿的朋友，说他女儿有事急用钱，爱女心切的他立即来到银行汇款。

得知是诈骗后，该男子冒了一身冷汗，非常感谢我行工作人员的认真负责，并表示一定去报案，不能让骗子再去骗人。

二、案例分析如今社会上犯罪分子的诈骗方式层出不穷，多种多样，此类网络诈骗往往是父母与孩子不在同一地居住，孩子在外上学，行骗者利用父母的爱子之心、爱女之切，父母一时着急往往忘了给孩子打电话核实，或者恰巧孩子的手机无法接通，或者听信骗子的谎话认为孩子此时不能接电话。

这说明大部分客户防范意识还是很淡薄，很容易乱了方寸让骗子钻空子。

因此，作为银行工作人员，应该时刻提高警惕，在遇到办理汇款业务的客户时一定要做好询问工作，通过我行员工的热心、耐心和用心帮助客户把好资金安全的最后一道关。

三、案例启示（一）保持高度责任心。

我行员工在日常工作中会遇到各种客户，加之网点持续不断的开展案例警示学习，对于社会上的行骗方式具有较强的警惕性。

在面对客户时，要保持高度的责任心，对待客户尤其是涉及汇款的客户一定要仔细询问，问清客户汇款用途及与收款人是否认识等，提醒客户防范诈骗。

（二）持续不断加强风险教育。

各网点要不断加大对员工的风险意识教育培训力度，使员工及时了解和掌握各种诈骗案件，并加强对各类风险提示、案例分析、重大案件的学习，提高警惕性，及时堵截诈骗事件，保证客户资金安全，赢得客户信任。

（三）加强对客户的提示。

临近春节，社会上形形色色的欺诈行为愈加增多。

网点要在醒目位置设置友情提示牌，广泛宣传防诈骗知识，提高客户的防诈骗意识。

我行员工不管在工作中还是生活中，要充分利用自己所学知识，积极讲解诈骗案件，宣传防诈骗知识，让周围亲人朋友客户全方面了解诈骗手段和识别方法，提高防诈骗能力。

篇三：网络金融经典案例一、Facebook，互联网与风险投资201X年2月2日，Facebook已正式向美国证券交易委员会提交上市申请文件，启动IPO，并以750亿~1000亿美元的估值打破了互联网企业IPO的估值纪录。

201X年，谷歌IPO时，估值为246亿美元。

目前facebook尚未确定上市交易所和时间，但股票代码已经确定为FB。

201X年5月18日，facebook正式在纳斯达克市场上市。

风险投资是facebook迅速发展的助推器，facebook的IPO将带来的丰厚账面回报将是风投行业前所未有的。

最大的受益者将是位于加州帕洛阿尔托的风投公司Accel Partners。

201X年，它挤走强有力的竞争对手《华盛顿邮报》，向facebook投资1270万美元，将facebook估值拉高至1亿美元。

当时看起来让整个硅谷都觉得疯狂的举动，现在看来一本万利。

据目前的估值，上市后该风投有望获得约1000倍的回报。

显然，随后跟进的投资人也无一例外续写了facebook神话。

投资公司Greylock Partner和Meritech Capital Partner按5亿美元估价，投入201X 万美元。

facebook上市后，他们的投资回报将高达200倍。

201X年10月，微软以2.4亿美元的投资获得1.6%股权，李嘉诚先后两次共以1.2亿美元买入facebook0.8%的股份。

按照facebook上市后1000亿美元的市值计算，投资回报均在6倍以上。

二、嘉信理财，网络券商的战略选择1971年，嘉信理财公司作为一个很小的传统证券经纪商而注册成立。

1975年，美国证监会（SEC）开始在证券交易中实行议价佣金制，嘉信理财公司抓住机会，把自己定位成为客户提供低价服务的折扣经纪商而获得初期的发展。

1979年，公司意识到，计算机电子化的交易系统将成为业界主流，因而，投资建立了自动化交易和客户记录保持系统。

这时，公司的口号是成为“美国最大的折扣经纪商”。

80年代初期，共同基金开始获得美国投资者的广泛认可，成为分散风险的方便工具，嘉信理财公司开始把和经纪业务高度技术关联的基金业务纳入公司的主营业务。

1987年，嘉信理财公司的股票在纽约证交所上市。

90年代中期，互联网开始大规模兴起，嘉信理财公司大胆地预见到，互联网将会成为对中小零散客户进行大规模收编集成的重要平台，于是，在业界率先对互联网在线交易系统进行重投资。

从此开始，嘉信理财公司把传统的经纪和基金等业务捆绑在高速前进的互联网列车上，整个公司的业绩突飞猛进，迅速成为美国最大的在线证券交易商。

嘉信理财公司的成功之道在于其长期贯彻了“细分市场集成”的公司战略。

这种战略的特点是主营业务集中，构成主营业务的细分业务在技术、市场和管理方面具有高度的关联性。

这和多业务单元的多角化经营明显不同，因为多角化的业务单元之间一般没有关联性，或者关联度很差。

在战术上，“细分市场集成”战略的贯彻主要是要不断挖掘客户的个性化需求，进行细分整理，形成一个公司的客户群结构，然后，分别按这种需求结构来设计相应个性化产品。

在这种战略下，公司规模的扩张在于有机地集成一系列高度关联的细分市场业务。

“细分市场集成”战略的竞争优势在于细分市场集成力就是对标准品市场的一种细分解构力，因为标准品的特点是对客户群的个性化需求结构进行平滑化和模糊化处理。

三、汇丰银行，ATM机出错英国一个镇子上的汇丰银行ATM机发生故障，取款时会吐出双倍金额。

很多人赶来占这个便宜，最终200多人取走现金。

银行表示：错在自己，顾客不必为银行工作失误负责，不用归还多余的钱。

这个新闻之成为舆论热点，是因为它和201X年轰动一时的许霆“盗窃金融机构案”形成鲜明对比。

当年，许霆发现ATM机出现故障之后反复套现17万元后逃亡。

他先是被判无期徒刑，之后改判为5年徒刑。

其实，在外国，并非所有恶意利用ATM机故障取款的顾客，都能全身而退，因此被判刑的也不少。

201X年，英国一家银行ATM机故障，朱伯特一家人取走了。