2-2-5反洗钱一、单选题（23道題）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3B、5C、7D、102.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。
A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。
A、汇款人或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人D、汇款人住所4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000B、5000C、10000D、200006.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构7.下列属于大额交易的是（A）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（C）A、5万，5000B、10万，1万C、20万，1万D、50万，5万9.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。
A、一月B、三月C、半年D、一年10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日补正。
A、3B、5C、7D、1011.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（D）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款。
B、金融机构部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取。
12.对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（C）报告。
A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告13.《中华人民国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（A）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。
A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会15.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（ D ）A、20万，2万B、50万，5万C、100万，10万D、200万，20万16.中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。
A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。
A、13B、17C、18D、2018.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款？A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下19.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（D）。
A、接受人或者名称B、接受人账号C、接受人D、境外机构所在地名称20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（B）A、20万，5万B、50万，10万C、100万，200万D、200万，30万21.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效件和经外汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》22.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（B）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人明文件23.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？（D）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》二、多选题（74道題）1.银行客户围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）A、地域、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征2.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（CD）A、分析B、管理C、监督D、检查3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的住所地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的件或者明文件的种类D、客户的件或者明文件和有效期限4.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
5.单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（BD）之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户6.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（BD）A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类7.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效或者明文件，登记代理人的（ABCD）A、或名称B、件或明文件的种类C、件或明文件的D、联系方式8.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的或者名称、账号、住所等信息。
A、或者名称B、账号C、收款人的D、住所E、9.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营围D、客户的组织机构代码10.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持。
A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系11.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。
A、汇款人或者名称B、汇款人账号C、汇款人D、汇款人住所12.对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是 (ABCD)A、属于银行部信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施13.客户洗钱风险等级分类的原则（ABCD）A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、性14.银行有合理理由怀疑客户属于联合理会第 1267 号决议、第1333 号决议或第1373 号决议,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产15.银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。
由中国人民银行按照《中华人民国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（ABC)A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款16.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些明文件？（ABCD）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件17.银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、境个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D、境外个人购买境商品房，是否符合自用原则18.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（ABCD）A、国家或地区因素B、行业因素C、义务因素D、客户因素19.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的件或者其他明文件，进行核对并登记。