广州白云工商高级技工学校
个人理财实务课程标准
编号：QD—0703—06 版本号：C/1 流水号：JW/TLG-2011-23
一、课程名称
个人理财实务
二、课程性质、学分、课时
本课程是投资与理财专业的一门专业核心课程，其功能在于通过学习使学生建立起现代理财观念，熟悉个人理财活动的基本环节，掌握个人理财的方法和技能，提高学生专业实践能力。

使学生具备理财规划师所需的综合知识与技能。

为学生从事个人理财工作打下坚实的基础。

本课程标准，适用于投资与理财高级技工专业。

本课程102学时，6学分。

三、课程设计思路
本课程以就业为导向，以能力培养为核心，以培养学生理财技能为目标，以个人理财的基本理论、基本方法和基本技能为主线组织教学内容。

根据本课程结构特点，采用项目式展现教学内容。

通过情景模拟、案例教学、角色扮演、小组活动、将理论渗透于实践操作中的模式来组织教学，采用项目化考核方式，倡导学生在项目活动中学会理财规划的技能为学生今后从事个人理财工作打下坚实的基础。

四、课程教学目标
通过这一课程的学习，项目任务的实践，培养学生掌握现代理财技术和技能、分析问题和解决问题的能力。

具体要求达到如下职业能力：
1、能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景。

2、能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表。

3、能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析。

4、能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案。

5、能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划。

6、能熟悉民事基础知识、商事基础知识、民事诉讼及公证基础知识，根据相关法律条款，制定合法
有效的理财规划方案。

7、能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析。

8、能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险。

9、能利用综合理财分析，为客户进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、
投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。

10、具有良好沟通的能力和团队合作意识,具有数据处理分析能力和统筹规划的能力。

六、课程考核方法
本课程为学期考试课，采用百分制形式计分。

该课程考核内容与所占比重如下表：
七、课程建议
1、教学建议：
（1）课程的讲授应注重培养学生运用个人理财知识的实际操作能力，以实际操作案例为主，结合个人理财各项分析，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段；
（2）还应给学生适当布置诸如理财分析、模拟实战等作业，一般应到业务单位实习，以提高学生的个人理财投资分析的能力。

2、教材建议：《个人理财》，桂咏平编写， I SBN：9787543217423，价格：28元。

八、实训教学资源要求
1、充分利用相关实训室计算机资源加强学生的个人理财相关知识的理解，提高学生进行理财分析能力，要求配备相应的操作软件。

2、参观企业投融资、财务部门，提高个人理财认识和技能。

九、其它说明
无。