银行风险防控工作总结篇一：银行营业部风险防范工作总结营业部风险防范工作总结营业部现有员工32人，其中：主任副主任3人，储蓄柜员3人，会计柜员4人，事中人员6人，运营国内结算柜员6人，出纳4人，大堂经理2人，上门服务2人，综合员1人，外派服务1人。

每日办理对公、对私现金存取款，转账、结算账户管理、对公国内结算、对私国际结算、非贸易、出纳金库管理等业务。

一、在如何加强对一线柜员风险防范的过程中，我们的做法包括：（一）认真系统地学习各项规章制度、各项业务的管理办法和操作流程，并狠抓制度落实。

首先是认真系统地学习各项规章制度、各项业务的管理办法和操作流程，促使柜员办理业务更加规范化合规化。

同时要求事中监督员对业务操作进行的实时监督其次，对相关的配套制度和措施加以完善，明确操作责任，量化绩效考核指标，严格奖惩制度, 要在认真落实制度上下功夫，与绩效考核挂钩，加大对违规操作的查处力度，形成遵守制度按章操作的良好环境和氛围(二)加强一道防线建设，强化内部控制1、加强第一道防线的作用，做到责任到岗，落实到人，相互制约，互相监督，全面落实柜员事中人员主管主任（业务经理）的内控体系第一道防线，充分发挥其作用，使内部监管走向规范化制度化。

对柜员经办的每一笔业务，事中人员主管主任（业务经理）及时进行复核监督，落实检查责任，严肃处罚，切实达到发现问题，堵塞漏洞，消除隐患的目的。

2、组织员工深入学习“双十禁”和员工守则，部门主任加强对柜员、事中、业务经理的密码、柜员卡管理，坚决杜绝柜员、事中使用他人的柜员标识、密码和卡。

3、及时通报事后监督和监控中心发现的风险点和业务差错，通过查错通报，杜绝屡查屡犯问题的发生，同时以点带面，教育全员4、通过每日召开晨会，点评业务操作风险点、具体案例分析、查找业务差错原因，不断强化员工的合规意识。

5、通过周三学习日，加强业务学习，提高柜员业务素质，减少操作风险。

6、通过部主任与员工个别谈话，及时了解员工的思想动态，了解员工8小时以外和家庭情况，尽力帮助员工解决实际问题，也有助于我行各项业务的健康开展。

(三)严格执行岗位轮换和强制休假制度XX年我部做到应轮岗人员全部轮岗。

强制休假20人次。

柜员轮休短期离岗，均按规定办理交接手续，工作交接均在监交人员监督下进行，交接双方均认真核对账款有价证券重要空白凭证，重要事项交待清楚，并进行登记备查二、大额取现管理我部的现金业务，是在维护存款人的合法权益与资金安全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务健康发展的同时，严格按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，办理大额现金存取业务。

（一）、本着“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则，对一日一次性从个人结算帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，柜台人员要求取款人提供有效身份证件、进行联核查，并经事中人核实授权后予以支付。

其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，取款人要进行预约，预约时要求取款人提供账号、身份证号，并查询帐户余额，对我行国际结算当日到帐大额提款客户，要求国际结算部提供资金来源证明。

对一日一次性超过10万元以上的现金支付或一日数次累计超过10万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，备案保存。

（二）、对于企业账户的现金收付，严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务，严格审查现金的用途与来源；严禁公款私存，对转入个人结算账户的资金要求企业提供相关依据；对于大额的现金支取要有主管领导审批，并与企业主管电话核实、登记；对一些现金收入较多的单位，我行与企业签署协议，我部安排专人负责上门收款。

三、单位结算账户管理我部在办理单位结算账户的过程中，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》和我行《结算账户实施细则》的规定办理业务。

人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

为避免不法分子利用伪造、变造或过期的营业执照、身份证等证明文件骗取银行开立银行结算账户，并利用银行结算账户进行诈骗、敲诈勒索、洗钱等违法犯罪活动，真正从源头上防范和打击利用银行结算账户进行违法犯罪活动，保护存款人、银行的合法权益和资金安全。

人行在规定存款人申请开立银行结算账户时，有义务提供真实、完整、合规的开户证明文件的同时，也要求银行应对存款人提交的开户申请资料及开户申请书填写的事项的真实性、完整性、合规性进行认真审查，确保存款人以实名开立各类银行结算账户，达到“了解你的客户”的真正目的。

为此，我部采取的措施包括：与工商局开通了“工商验资E线通”、法人身份证“联核查”等。

四、票据审验近年来，我行的票据业务发展很快，“假票”、“克隆票”在各地时有发现，为防范票据审验风险，我部成立了由经办、事中、副主任、主任参加的票据审验团队，通过配备票据审验人员AB角制、增加培训机会、增派人员外出学习、及时通报案件报告，对于每张票据无论金额大小，一律通过3级人员独立审验，加强查询查复制度，有效控制票据审验风险。

篇二：XX银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结XX银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。

现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：一、主要工作一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《XX案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。

为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。

我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。

为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。

陆续制定了《XXX，修订了《XX银行流动性风险应急处置预案》、《XX银行查库制度》、《XX银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。

增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。

我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。

总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用OA办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。

根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

认真传达学习了多期《XX银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。

认真贯彻落实《XX银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《XX银行员工学习管理办法》、《XX银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。

先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工XX人，排查率100%，共收回员工承诺书XX份，员工家访表XX份。

制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。

深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。

在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。

员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。

并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。

平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到XX银行这个集体大家庭的温暖。

三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员。

着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。

通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。

在员工不良行为排查工作中，我行员工均能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。