第一章理财规划基础真题回顾1．某投资组合含有60％股票，20％债券，20％活期存款。
这一组合最适合哪个年龄层次?( )A．青年时期 B．中年时期 C．退休以后 D．均适用2．对待中华民族传统文化，正确的立场是( )。
A．古为今用 B．拿来主义 C．全盘肯定 D．彻底抛弃3．从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是( )。
A．“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”B．“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”C．“嘿……这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”D．“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”答案：1．A 2．A 3.四、同步强化练习(一)单项选择题1．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。
A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作2．理财规划的最终目标是( )。
A．财务安全 B．财务自由 C．财务独立 D．个人收入最大化3．个人理财目标的首要目的是( )。
A．个人价值最大化 B．个人财务状况稳健合理C．个人收入最大化 D．个人财务危机减少到零4．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )． A．上方 B．下方 C．平行 D．重合5．若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。
A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由6．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是( )。
A．意外现金储备 B。
家庭支援现金储备 C．投机储备 D．日常生活覆盖储备7．意外现金储备的用途不包括( )。
A．一些重大的事故对家庭短期的冲击 B．车祸 C．重大疾病需临时垫资 D．亲友急需现金8．青年家庭理财规划的核心策略是( )。
A．防守型 B．攻守兼备型 C．进攻型 D无法确定9．家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为( )。
A．青年家庭 B．中年家庭 C．老年家庭 D．视家庭其他成员而定10．理财规划的必备基础是( )。
A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好税收筹划D．做好投资规划11．现金规划的核心是建立( )基金．．A．日常生活 B．投机 C．应急 D．日常生活和投资12．在下列理财工具中，( )的防御性最强。
A．固定收益证券B．股票 C．期货 D．保险13．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )A．中银行票据 B．结构化产品 C．优先股 D．普通股14．单身期的理财优先顺序是( )。
A．职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B．现金规划投资规划大额消费规划职业规划C．投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D．现金规划职业规划投资规划大额消费规划15．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。
A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划16．退休期的理财优先顺序是( )。
A．退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划B．资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划C．投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划D．税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划17．理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。
A．收益最大化，不考虑风险 B．风险管理优先于追求收益C．风险和收益并重 D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案18．( )是整个理财规划的基础。
A．风险管理理论 B．收益最大化理论 C．生命周期理论 D．财务安全理论19．客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?( ) A．现金规划 B．风险管理与保险规划 C．投资规划D．财产分配与传承规划20．在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有( )。
A．运用语言沟通技巧B．懂得运用各种非语言的沟通技巧C．在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言D．在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺21．以下属于客户非财务信息的是( )。
A．社会保障情况B．风险管理信息 C．投资偏好 D．工资、薪金22．以下哪项属于客户的财务信息?( )A．客户子女情况 B．客户收入情况 C．客户理财目标D．客户理财需求23．为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。
l、．全面性 B．稳健性 C．安全性 D．及时性 24．持续理财服务不包括( )。
A．定期对理财方案进行评估 B．不定期的信息服务C．方案调整 D．收集、整理和分析客户的现行财务状况25．家庭与事业成长期的需求分析不包括( )。
A．增加收入 B．风险保障 C．储蓄和投资 D．财产传承26．对退休前期的描述不正确的是( )。
A．它的家庭模型是中年家庭B．它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等C．理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等D．退休前期还不需要考虑财产传承问题27．需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支m、偿还教育贷款、储蓄等的是( )。
A．退休前期 B．退休期 C．家庭与事业成长期D．单身期28．要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是( )。
A．正直诚信原则 B．客观公正原则 C．勤勉谨慎原则 D．专业尽责原则29．以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是( )。
A．理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范B．理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 C．职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源D．执业纪律规范是具体的行为规则30．下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背( )。
A．理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人的利益B．理财规划师由于主观故意而导致错误C．理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律D．理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂 -31．客观公正原则要求( )。
A．理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度B．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露C．理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理D．理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方32．专业尽责原则的具体规范不包括( )．A．在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B．在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断C．理财规划师没有责任与客户充分沟通D．以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象33．违反严守秘密原则的是( )。
A．理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息 B．适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息C．理财规划师未披露存执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实D．理财规划师一时疏忽泄露了存执业过程中知悉的客户信息34．理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?( )A．理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案B．客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托C．客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托D．理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明．但继续办理委托事务35．如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当( )。
A．超出客户的授权随意处置客户的财产B．将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚C．对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分 D．在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分36．在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当( )。
A．向客户隐瞒 B．视客户的重要度而定 C．向客户披露 D．等冲突明显了再向客户说明37．理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么( )。
A．向客户隐瞒以免引起不快 B．向客户说明C．如果客户问起就说明，不问即不必说明 D．视该金融产品而定38．对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有( )。
A．理财规划师所在机构 B．理财规划师 C．理财规划师的家人 D．理财规划师的同事39．对于情节较为严重，但尚未给客户造成匝大损失的情形，应给予执业理财规划师( )制裁措施。
F．警告 B．暂停执业 C．罚款 D．吊销执照40.如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争， ( )将承担侵权责任。
A．理财规划师所在机构 B．理财规划师本人 C．二者同时追究 D．视情况而定41．执行理财方案时，理财规划师应注意( )。
A．不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来B．执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 C．妥善保管理财计划的执行记录D．理财方案的制订和执行最好一成不变42．不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。
对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为( )。
A．进攻型防守型攻守兼备型 B．进攻型攻守兼备型防守型C．攻守兼备型进攻型防守型 D．防守型进攻型攻守兼备型43．私人银行的服务对象是( )。
A．金融机构的客户 B．中低端的普通客户C．拥有高净增财富的个人 D．收入比例中外汇占比高的人44．下列错误的是( )。
A．理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B．理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托C．在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息D．理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺45．对于理财规划师最严厉的执法措施是( )。
A．警告 B．暂停执业 C．罚款 D．吊销执照．46．理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。
A．对客户的财务信息要有充分了解B．对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解C．要了解客户的期望目标D．对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私47．理财规划师要遵守的执业原则不包括( )。