二国际结算方式1、信用证LETTER OF CREDIT•2、托收COLLECTION•3、汇款REMITTANCE•4、保函LETTER OF GUARANTEE•第一次来我行办理国际结算业务的客户按要求需要填写客户基本情况表，并加盖公章，还需提供加盖公章的营业执照副本、组织机构代码证副本外经贸委的进出口经营资格证（对外贸易经营备案表）副本三各种结算方式简介•(一)信用证• 1.信用证：UCP600的定义：指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。
CREDIT MEANS ANY ARRANGEMENT，HOWEVER NAMED OR DESCRIBED，THAT IS IRREVOCABLE AND THEREBY CONSTITUTES A DEFINITE UNDERTAKING OF THE ISSUING BANK TO HONOUR A COMPL YING PRESENTA TION .•承付(HONOUR):包括即期付款(SIGHT PAYMENT),迟期付款(DEFERRED PAYMENT),承兑(ACCEPTANCE)•交单(PRESENTATION):MEANS EITHER THE DELIVERY OF DOCUMENTS OR THE DOCUMENTS SO DELIVERED.•一般为跟单信用证(DOCUMENTARY CREDIT)•顺便介绍什么是UCP600? UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS(ICC PUBLICATION NO. 600)•跟单信用证统一惯例(国际商会第600号出版物)（一）信用证• 2.当事人及其他关系人:•申请人（APPLICANT）•开证行（ISSUING BANK）•受益人（BENEFICIARY）•通知行（ADVISING BANK）•保兑行（CONFIRMING BANK）•偿付行（REIMBURSING BANK）•被指定行（NOMINATED BANK）,包括议付行(NEGOTIATING BANK),承兑行(ACCEPTING BANK) 付款行(PAYING BANK)• 3.信用证的开立方式分信开和电开两种,以电开为主,使用SWIFT 电讯方式.• SWIFT:SOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANKFINANCIAL TELECOMMUNICATION S.C.环球同业银行金融电讯协会•MESSAGE TYPE : MT1XX,7XX,4XX,999 •使用SWIFT 开立信用证自然执行ICC 所制定的UCP •4.种类： •即期付款信用证 （SIGHT PAYMENT ） •延期付款信用证（DEFERRED PMT ） •承兑信用证 （ACCEPTANCE ） •议付信用证 （NEGOTIATION ）• 即期付款信用证（SIGHT PAYMENT ）• 41D:A V AILABLE WITH CHINA CITIC BANK BY PAYMENT• 延期付款信用证（DEFERRED PAYMENT ）• 41D ：A V AILABLE WITH CHINA CITIC BANK BY DEFERRED PAYMENT•承兑信用证 （ACCEPTANCE ） •41D ：A V AILABLE WITH CHINA CITIC BANK BY ACCEPTANCE •42C ：DRAFT AT ：60 DAYS SIGHT •42D ：CHINA CITIC BANK •议付信用证 （NEGOTIATION ） •41D ：A V AILABLE WITH ANY BANK （CHINA CITIC BANK ）BY NEGOTIATION• 关于限制兑用（议付、承兑、付款）• 限制其它银行兑用的信用证，我行可以代交单，但因为有的开证行会向其指定银行* 流程图* 2、 7、 4、 5、9、* * 开付通 交 入* 证 款查询，所以收汇期会稍有延迟。
•假远期信用证：USANCE CREDIT PAYABLE AT SIGHT42C：DRAFT AT：60 DAYS SIGHT42D：xxx BANKADDITIONAL CONDITIONS：THE USANCE DRAFT CAN BE NEGOTIATED AT SIGHT BASIS，THE ACCEPTANCE COMMISSION AND DISCOUNT CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF APPLICANT.对受益人来说是即期LC,对APPLICANT 来说是远期LC(开证行对申请人的融资)可转让信用证（TRANSFERRABLE）40A:FORM OF DOC. CREDIT:IRREVOCABLE TRANSFERABLE只可转让一次,但分批装运的信用证可以转让给多个第二受益人.可更改的内容：单价、金额、最迟装运期、信用证效期、交单期、投保比例不可转让信用证（NONTRANSFERRABLE）信用证通常要求的单据：金融单据：汇票商业单据：基本单据：发票、提单、保险单•附属单据：进口国官方要求：产地证、检疫证、领事发票、海关发票、纺织品出口许可证、装船证明买方要求：装箱单、重量单、品质证、受益人证明、装船通知等•汇票:•定义：•由出票人向另一人签发的要求即期、定期或在可以确定的将来时间向指定人或根据其指示向来人无条件地支付一定金额的书面命令。
——根据英国票据法汇票是票据，但同时又是信用证项下要求提供的单据之一。
•有些信用证不需要提供汇票,BY ACCEPTANCE需要,BY PAYMENT 不需要,BY NEGOTIATION可要可不要。
•汇票要素•1、写明“汇票”字样2、无条件的支付命令3、出票地点和日期4、付款时间5、币种金额6、付款人名称和付款地点7、收款人名称8、出票人名称和签字•汇票当事人•出票人（DRAWER）•付款人（DRAWEE）•背书人（ENDORSER）•被背书人（ENDORSEE）•承兑人（ACCEPTOR）•收款人（PAYEE）•持票人（HOLDER）•注意:L/C 项下汇票DRAWEE为开证行，而非APPLLICANT•汇票期限：即期、远期、假远期•商业发票:通常简称为发票•其它发票包括:海关发票,运费发票等•发票基本特征:•1、由受益人出具；•2、作成申请人抬头；•3、无须签字；•4、货物描述与LC相符（45A）•5、日期可早于L/C开立日期•运输单据•海运提单(OCEAN BILL OF LADING)•公路、铁路、或内陆水运单据（ROAD，RAIL OR INLANDWATERW AY TRANSPORT DOCUMENT）•空运单据（AIR TRANSPORT DOCUMENT，AWB）•快递、邮证收据（COURIER RECEIPT，POST RECEIPT）•联合（多式）运输单据（COMBINED OR MULTIMODAL TRANSPORT DOCUMENT）运输单据•海运提单：•1、注明承运人（CARRIER）•2、承运人或其代理人签字；或船长或船长代理人签字；签字人要表明身份。
•3、已装船（SHIPPED ON BOARD）•4、LC规定的装货港和卸货港（PORT OF LOADING 、PORT OF DISCHARGE）•5、全套正本提单•6、非简式提单•7、非租船提单非帆船•8、其它•注意:清洁提单CLEAN B/L:指未载有明确宣称货物或包装有缺陷的条款或批注的运输单据.(DEFECTIVE CONDITION OF THE GOODS OR THEIR PACKAGING) •TO ORDER 或TO ORDER OF SHIPPER：背书•出具日期,装船日期•货描：可使用统称（一）信用证•保险单（INSURANCE POLICY）•保险证明书/声明书（INSURANCE CERT. DECLARATION UNDER OPEN COVER）•暂保单（COVER NOTES）（保险经纪人出具，不可接受）•注意：出具日期、保险金额、正本份数•其它单据请看样本:•审单的基本原则:单证相符,单单一致•出口交单注意事项:交单期内(但不能晚于信用证有效期)交单到信用证有效地(受益人国家或开证行国家)•交单包括:正本L/C,全套单据,交单联系单(填写完整准确，加盖公章，见样本),另外,为保证收汇后尽快核查结汇,最好附出口收汇说明•进口开证需提供材料:•开证申请书，进口合同，进口付汇核销单，外汇审批单，贸易融资授信业务放款审批表，额度使用审批表，保证合同或担保合同，财务报表等•风险点及应对措施：•是一种银行信用，风险最低。
•对APPLICANT：•1、货物质量不符合要求,可要求提供权威质检证明•2、合作银行信誉不好,可指定信誉较好的银行(A V AILABLE WITH……)•3、诈骗,法律手段(止付令)•对BENEFICIARY：•1、单据存在不符点，出单前认真审证,无法做到的及时修改信用证;严格按UCP和ISBP(INTERNATIONAL STANDARD BANKING PRACTICE （FOR THE EXAMINATON OF DOCUMENTS UNDER DOCUMENTARY CREDITS）国际标准银行实务)制单,审单.•2、开证行信誉不佳,无理拒付/迟付/少付,选择信誉好的开证行,必要时要求保兑银行加具保兑.及时催收;可在信用证中约定费用的承担明细，谨慎对待有处罚性条款的信用证。
（PENALTY）•3、非全套提单,尽量避免如此开证,尤其是不了解信誉的新客户和银行。
•信用证融资产品：•出口:•打包贷款：是指银行在出口商出口之前凭出口商提供的由进口商开立的信用证做抵押向出口商提供的贷款。
适用于贷款申请人（出口商/借款人）在货物出运前组织出口商品生产和流通的过程中的临时性资金短缺(软条款LC 原则不做打包),付款信用证慎做•出口信用证押汇：出口商发运货物之后，向银行提交全套信用证项下单据，并以此为抵押，提前取得货款。
用于押汇申请人（出口商）在货物出运后的临时性资金短缺。
（有追索权,低风险押汇开证行应在总行规定名录,无软条款,远期L/C应在承兑后,有完全货权;否则占用授信额度）签出口押汇合同，每笔附出口押汇申请书•福费廷：FORFAITING，即包买票据，是指从出口商那里无追索权地买断由银行承兑的远期汇票或由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的一种贸易融资方式。
（无追索权,分直接买断,间接买断;直接买断开证行应在总行名录,间接买断买断行应与总行签有总协议）签福费廷合同，每笔附福费廷申请书，可提前办理核销退税，美化财务报表•进口:•减免保证金开证应收帐款质押开证•仓单质押开证•担保提货：单据未达，货已到达情况下，进口商急于提货，要求银行出具提货担保，凭以到船公司办理提货手续。