2014年第二季度案件风险排查工作情况的报告
为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，有效组织实施我社案件处置工作，全面掌握我社案件风险情况，我社在全社范围内开展第二季度全面的案件风险排查工作，现将排查工作情况报告如下：
一、成立案件风险排查小组
我社组织员工认真学习关于进行案件风险排查工作的要求，加强认识，提高警惕，成立了以社主任为组长，运营主管为副组长，全体员工为组员的案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案
认真研究市联社对风险排查的要求，结合我社实际情况，对各岗位人员及各业务条线进行全面排查，对票据业务、授权卡（柜员卡）、库存现金、各种重要空白凭证、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的员工实施动态监督。

三、案件风险排查具体事项
（一）客户尽职调查情况。

对于客户开户，我社能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证及税务登记证等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚
持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。

经自查，我社没有为不明身份的人办理相关业务。

（二）大额和可疑交易报告情况。

对于大额的可疑交易，我社能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖社的有关部门对帐户持有人进行调查。

在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

（三）柜员管理方面：
1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2、设有运营主管，运营主管在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3、运营主管能按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4、柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经运营主管授权。

5、严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

（四）印章、重要空白凭证管理方面：
1、业务印章的使用、保管、交接按照市联社管理规定进行操作。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定。

3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

（五）查库制度方面：
按规定做到网点主任与运营主管进行每周一次的共同查库，确保现金、重要空白凭证账款账实相符。

（六）银行卡业务方面：
1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。

2、废卡及时收回、处理，登记、保管并按规定上交。

3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。

4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

（七）其他方面：
1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2、定期进行录像检查。

3、我社落实了亲属回避制度，并尽力落实强制休假等制度。

4、开展员工异常行为进行深度排查。

通过检查员工思想、行为规范监督，对员工八小时以外的行为进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题
1、强制休假制度执行困难。

由于我社人员较少，业务相对繁忙，员工强制休假制度落到实处比较困难。

2、业务操作人为控制程度较高。

由于我社业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

五、整改措施
1、加强学习、提高认识。

坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。

2、加强制度执行力度。

完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3、组织培训，提高员工业务素质。

制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。

4、加大检查力度，促进管理规范化。

制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。

5、严格考核问责，提高执行力。

对检查中发现违规责任人，严格考核问责，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。

在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。