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2021年农村信用社合规工作总结0

XX信用社合规工作总结是XX联社合规部正式独立起步第一年。

合规部认真贯彻贯彻省、市农村信用社工作会议精神,在省联社对的领导下,在各级政府、银监、人行大力支持下,以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指引,全面贯彻科学发展观,不断提高服务水平,提高赚钱能力,严格贯彻各项规章制度,加强案件专项治理,强化合规文化教诲,增进XX信用合伙事业和谐、稳健发展。

按照《XX省农村信用社合规工作指引》规定,积极开展各项合规管理工作。

现将XX联社合规部工作总结如下:一、加强制度建设,认真进行制度梳理,树立“内控优先、制度先行”理念。

为加强内控机制建设,提高风险管理水平和能力,统一法人后,及时对合规部制度进行了梳理,并协助其她部门进行制度制定和更新。

相继修订了《XX信用社反洗钱工作实行细则》、《XX实行细则》等制度。

协助会计结算部制定了《XX管理办法(暂行)》、《XX管理办法》等。

二、积极开展合规建设,提高员工合规意识。

XX联社组织开展了案件专项治理学习,大讨论活动,自上而下层层订立了《案件防控责任书》、《遵纪守法承诺书》、《反赌博承诺书》和《遵章守法责任书》。

依照《XX实行细则》规定,成立了合规风险管理委员会,成员11人,由理事长担任组长,各部门经理或负责人为成员。

另一方面依照《XX管理暂行办法》规定,在合规部设立了专职合规岗,专职合规员2人,同步在各部门和各信用社成立了兼职合规岗,合规员9人,明确了关于职责和人员分工,并规定各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。

同步还举办了辖内全体员工合规文化培训班,联社理事长亲自进行了授课,结合本联社实际状况讲述了农村信用社合规文化建设现状以及构建合规文化重要性和开展流程银行前期工作,学习了省联社理事长在《走向全面合规》中《谈反洗钱》一文等。

让“要我合规”到“我要合规”氛围在各岗位中初步形成,让规范合规机制开始运作。

三、认真做好反洗钱工作(一)加强组织领导反洗钱工作是金融机构必要应尽法律义务。

联社领导高度注重,成立了反洗钱工作领导小组,理事长为组长,是反洗钱工作第一负责人,副组长由联社主任、副主任担任,成员由各部门,各信用社主任、经理或负责人构成。

在联社召开社务会议中,联社理事长或分管领导传达了上级部门反洗钱工作关于文献精神,并布置了有关反洗钱工作。

规定各信用社,各部门要切实履行这项重要义务,避免因反洗钱工作履职不严,工作不到位而被人民银行惩罚。

(二)开展反洗钱培训,提高反洗钱工作能力。

依照《XX培训筹划》(XX发〔〕78号)规定,共举办了5期反洗钱培训班,参加培训人员为辖内全体员工,重点培训各营业网点反洗钱工作联系员和信息报告员,培训人数共为354人次。

培训班采用集中授课形式,培训内容涉及《加强金融机构反洗钱工作告知》、《转发中华人民共和国人民银行XX分行办公室关于加强金融机构反洗钱工作告知》、《转发中华人民共和国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报规定告知》、《金融机构反洗钱实用手册》中第十章客户身份辨认以及客户风险级别划分某些规定和《转发中华人民共和国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作告知》等。

其间通过实例解说不法分子运用银行卡犯罪手段,规定各位员工,特别是一线柜员在办理银行卡业务时,务必提示客户在使用银行卡时一定注意安全,切不可贪图蝇头小利而被不法分子运用。

通过学习使员工进一步结识反洗钱工作重要性,明白通过开展客户风险级别划分、执行实名制开户、以及理解和确认客户真实身份,能从源头上防范洗钱活动,保障客户资金安全,从而也不断提高自身反洗钱工作能力。

(三)反洗钱宣传通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报,在柜台上摆放宣传小册方式以及柜台营业人员对客户解答,加大宣传力度;贯彻反洗钱举报制度,营业网点张贴反洗钱举报电话,悬挂反洗钱宣传横幅。

县联社辖内各营业网点场合摆放了由农信社统一印制,以“打击洗钱,共建和谐社会”为主题反洗钱法规宣传折页,以便客户理解反洗钱知识。

除此之外,在今年反洗钱宣传月中,合规部依照人民银行关于反洗钱宣传月规定制定并下发了反洗钱宣传月活动方案,期间举办了一期全体员工反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。

在11月19日组织XX部、XX部以及信用社某些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动,联社领导也分别莅临了活动场地亲临指引和宣传。

(四)督促营业网点做好大额及可疑交易报告,及时上报大额、可疑交易。

合规部规定各营业网点在每月结束次月5日内上交大额交易备案登记表,并对表内交易数据和交易状况进行分析。

至11月止,我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔,金额为41668.51万元。

(五)开展反洗钱专项检查,指引辖内营业网点做好反洗钱工作。

依照县合规部制定《XX实行细则》规定,县联社合规部在3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。

其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作考核,重要是对各营业网点组织反洗钱学习教诲状况、客户身份辨认制度贯彻状况和大额交易和可疑交易报告贯彻状况等检查考核。

二是7月份依照人民银行市中心支行《关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作告知》规定制定了我县联社反洗钱自查工作方案,开展了对反洗钱工作自查。

三是针对当前社会上银行卡犯罪形势日趋严峻,依照省办事处《关于加强银行卡业务反洗钱工作告知》规定,在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查,重要是对批量发卡身份辨认、特约商户和ATM等非面对面业务等几种方面检查。

对检查中发现问题下发事实确认书和整治告知书,规定会计结算部督促各网点限期整治,对不能准时整治要书面报告因素。

寻常或在检查过程中对员工询问反洗钱问题能耐心加以解答。

(六)认真做好客户洗钱风险级别划分工作。

客户洗钱风险级别划分工作是中华人民共和国人民银行规定各金融机构尽职履行反洗钱义务内容之一。

因而在人民银行下发《中华人民共和国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作告知》后,合规部制定了《XX农村信合伙联社客户洗钱风险级别划分实行管理办法》,并让XX市办事处计算机中心导出关于数据,制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险级别划分。

规定各营业网点认真做好此项工作,同步规定网点如遇客户级别有调节必要在每季度结束次月5日内将调节表上交联社合规部,合规部人员对此类关注类客户交易资料进行分析,并指引网点反洗钱人员详细划分工作。

(七)认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告报送工作。

每个季度能按照报送规定,及时将反洗钱关于数据录入广东农信记录信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐,无浮现迟报和漏报现象。

四、认真履行职责,积极协助稽核部门和其她业务部门做好检查工作。

,合规部积极协助稽核部门或其她职能部门开展专项检查工作。

开展会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门常规检查。

通过一系列常规和专项检查,加强了员工合规操作意识,提高各项规章制度、操作流程执行力,有效地防范我县农信社各种案件和事故发生,为XX农信社健康、迅速、合规发展保驾护航。

五、其她工作(一)依照县联社《XX农村信用合伙联社职能部门工作职责、岗位设立及考核办法实行细则(修订)告知》规定,认真做好联社职能部门工作人员考核记录工作,并定期发布考核成果。

(二)积极配合省联社办好《走向全面合规》工作。

依照市办事处规定,联社合规部下发了《关于做好〈走向全面合规〉编写工作告知》,规定各位员工都要撰写一篇关于合规方面文章上交合规部,由联社筛选后投稿至市办事处。

(三)做好银行卡调研工作。

合规部依照本联社实际状况,结合银行卡检查状况,对银行卡在发行、使用过程中存在风险作了一定分析,并撰写了调研报告上交市办事处。

六、存在问题(一)合规人员业务素质还不够系统、全面,对合规工作开展有一定影响。

(二)合规管理工作开展比较绶慢。

如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。

(三)专职或兼职合规员制度虽已制定,但风险报告制度不够完善,合规部对各信用社或各部门专职或兼职合规员对风险点发现和报告工作指引不够,使得这一制度并未能真正贯彻,有待逐渐完善。

(四)缺少对合同和合同等审核。

只是在对信贷部不良资产认定期,对资料完整性进行了审视。

同步也没有开展这方面专项检查,只是在对信贷业务检查时一起进行。

(五)合规文化宣传和培训教诲活动还不够进一步和详细,有待进一步提高。

总言而之,回顾一年来,我县联社合规工作在联社领导对的领导下,依照年初制定合规工作筹划,积极认真开展各项工作。

认真学习上级文献精神,并及时传达到各网点。

按规定依时完毕每项检查任务和上报工作。

同步积极参加协助稽核工作,并在稽核过程发现问题,对问题提出看法和风险点。

虽然工作依次完毕,但离上级规定尚有差距。

此后,咱们必要加强业务、制度学习,并不断提高政策领悟水平以及风险辨认、评估能力,从而加强服务功能,积极参加我县农村信用社改革与创新,完善内部控制机制,规范业务流程操作,认真做好管理风险和防范案件各项事前预警和事中控制工作。

七、工作筹划(一)继续加强合规队伍建设,做好合规文化宣传和培训教诲活动,以及反洗钱知识培训活动,努力提高我县农信社全体员工合规意识,提高合规工作质量。

(二)定期开展对各项规章制度、操作规程风险评估、督促并协助业务部门进行制度梳理。

(三)完善风险报告制度。

收集和汇总各专职或兼职合规员上报合规报告,并对其进行统一辨认和分析。

(四)开展对合同和合同等文书审核和专项检查。

(五)做好我联社流程化管理改革工作。

(六)夯实做好反洗钱工作,切实履行法律义务。

进一步完善反洗钱内部控制体系,及时精确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息,完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。

(七)积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。

1月2日。

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