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证券从业资格证模拟考试——《金融基础知识》试题及答案

证券从业资格证模拟考试——《金融基础知识》试题及答案您的姓名: [填空题] *_________________________________1、证券交易所质押式回购交易到期反向成交时,交易双方无须再行申报,由()电脑系统自动产生一条反向成交记录,登记结算机构据此进行资金和债券的清算和交割。

[单选题] *A、证券交易所(正确答案)B、同业拆借中心C、中央国债登记结算公司D、证券公司营业部2、金融衍生工具的价格取决于()价格的变动。

[单选题] *A、基础金融产品(正确答案)B、股票市场C、外汇市场D、债券市场3、严格地说,证券是用来证明证券持有人有权取得相应()的凭证。

[单选题] *A、现金股利和股票股利B、投票权和表决权C、权益(正确答案)D、投资回报4、我国企业债券经历的阶段包括()。

Ⅰ.萌芽期Ⅱ.发展期Ⅲ.整顿期Ⅳ.再度发展期 [单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ5、下列选项中,不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有()。

Ⅰ.实收资本与净资产不少于人民币1500万元Ⅱ.最近3年未受到刑事处罚,最近1年未因违法经营受到行政处罚Ⅲ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录Ⅳ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ6、下列不属于货币市场特点的是()。

[单选题] *A、流动性强B、风险小C、偿还期短D、筹集的资金大多用于固定资产投资(正确答案)7、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

[单选题] *A、投资风险相对较低(正确答案)B、投资风险一样C、投资风险相对较高D、投资风险高低无法比较8、交易型开放式指数基金的特征包括()。

Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ(正确答案)9、发行人在确定债券期限时,要考虑的因素主要有()。

Ⅰ.债券变现能力Ⅱ.筹集资金数额Ⅲ.资金使用方向Ⅳ.市场利率的变化 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ10、关于债券发行的定价方式,描述正确的有()。

Ⅰ.债券发行的定价方式以公开招标最为典型Ⅱ.按照招标标的分类,有美式招标和荷兰式招标Ⅲ.按价格决定方式分类,有价格招标和收益率招标Ⅳ.一般情况下,短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ11、在下列选项中,对证券公司自营业务的描述正确的是()。

Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券,所以具有确定的收益Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券,通过买卖价差获利 [单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ12、下列属于投资风险主要因素的是()。

Ⅰ.借款方还债的能力和意愿Ⅱ.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度Ⅲ.市场价格Ⅳ.人力、系统、流程出错 [单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ13、权证存续期满前的()个交易日,权证终止交易,但可以行权。

[单选题] *A、5(正确答案)B、4C、3D、214、决定债券再投资收益的主要因素是( )。

Ⅰ.债券的偿还期限Ⅱ.息票收入Ⅲ.宏观经济政策Ⅳ.市场利率的变化[单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ(正确答案)B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ15、一般来说,金融工具的流动性与偿还期()。

[单选题] *A、成正比关系B、成反比关系(正确答案)C、成线性关系D、无确定关系16、深证成分股指数选取成分股的一般原则有()。

Ⅰ.有一定的上市交易时间Ⅱ.有一定的上市规模.以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量Ⅲ.交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量Ⅳ.公司在最近3年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ(正确答案)D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ17、金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有( )。

Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况Ⅳ.逃避监管 [单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ(正确答案)B、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ18、以下关于基金资产估值的表述,不正确的是()。

Ⅰ.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题Ⅱ.海外基金的估值频率最长为每周估值一次Ⅲ.为保持估值方法的一致性,基金不得变更估值方法Ⅳ.基金资产估值的责任人是基金托管人 [单选题] *A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ19、银行间债券市场上回购业务的类型包括()。

Ⅰ.质押式回购业务Ⅱ.买断式回购业务Ⅲ.开放式回购业务Ⅳ.抵押式回购业务[单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ20、证券中介机构主要包括()。

Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券登记结算机构Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.资信评级公司 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)21、股票是由股份公司发行,表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。

[单选题] *A、所有权(正确答案)B、债权C、债务D、优先受偿权22、下列关于我国国债发行方式的表述.错误的有()。

Ⅰ.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平,发行人将投标人的标价.自高价向低价横向或低利率排到高利率,发行人从高价(或低利率)选起,直到达到需要发行的数额为止Ⅱ.对于事先已确定发行条款的国债,我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行Ⅲ.在公开招标方式中,以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率,每个中标商的加权平均收益率是不同的Ⅳ.在公开招标方式中。

以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率。

所有中标商的认购成本是相同的 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)23、基金的银行存款账户由基金托管人以()的名义开立。

[单选题] *A、基金托管人B、基金(正确答案)C、基金管理人D、管理人和托管人联名24、忽视投资适当性原则的主要原因在于()。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知 [单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ25、以下选项中,不属于银行间债券市场参与者的是()。

[单选题] *A、中央银行(正确答案)B、可经营人民币业务的外国银行分行C、非银行金融机构D、非金融机构26、运用金融工程结构化方法.将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是()。

[单选题] *A、复合化金融衍生品B、组合化金融衍生品C、结构化金融衍生品(正确答案)D、证券化金融衍生品27、银行间债券市场发行的记账式国债,主要面向()投资者。

[单选题] *A、企业B、银行和非银行金融机构(正确答案)C、个人D、国外机构28、关于场外交易市场,以下说法正确的有()。

Ⅰ.场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间Ⅱ.场外交易市场包括店头市场Ⅲ.在场外交易市场上.交易方式有不同的形式Ⅳ.柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ29、()是证券公司营销的重要组成部分,贯穿于证券公司营销活动的始终。

[单选题] *A、客户招揽B、客户关系建立C、客户服务(正确答案)D、证券类金融产品及服务30、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是()。

[单选题] *A、大额可转让存款单B、银行承兑汇票C、金融债券D、国库券(正确答案)31、下列关于保险公司次级债务的说法,错误的是()。

[单选题] *A、募集人在无法支付利息或偿还本金时,债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿(正确答案)B、本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后C、期限在5年以上(含5年)D、定向募集32、下列中属于影响债券利率因素的是()。

Ⅰ.筹资者的资信Ⅱ.债券票面金额Ⅲ.债券期限长短Ⅳ.借贷资金市场利率水平[单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ33、下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。

[单选题] *A、会计师事务所B、证券公司(正确答案)C、资产评估事务所D、投资咨询公司34、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

[单选题] *A、实业B、有价证券(正确答案)C、房地产D、第三产业35、按照金融期权基础资产性质的不同,金融期权的种类有()。

Ⅰ.利率期权Ⅱ.货币期权Ⅲ.股权类期权Ⅳ.金融期货合约期权 [单选题] *A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)36、保险公司次级债务的清偿顺序位于()之前。

[单选题] *A、保单责任B、公司普通债券C、向银行贷款D、公司股票(正确答案)37、通常.加权股价指数是以样本股票()为权数加以计算。

[单选题] *A、基期价格B、发行量或成交量(正确答案)C、等同权重D、计算期价格38、目前,在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括()。

Ⅰ.《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》Ⅱ.《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》Ⅲ.《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》Ⅳ.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》 [单选题] *A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ39、上市公司公开发行新股包括()。

Ⅰ.向原股东配售股份Ⅱ.向不特定对象公开募集股份Ⅲ.向特定对象发行股票Ⅳ.向原股东公开募集股份 [单选题] *A、Ⅰ.Ⅱ(正确答案)B、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ40、国债在净价交易的情况下,应计利息是根据()按天计算的。

[单选题] *A、同业拆借利率B、银行利率C、市场利率D、票面利率(正确答案)41、证券投资基金的资产总值包括()。

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