融资计划书题目：恒大地产集团有限公司融资计划书专业：工程管理班级： 131班姓名：***学号： 7时间： 2015/2016（1）目录一、公司介绍二、项目分析三、市场分析四、团队管理1、人员构成2、组织结构3、企业文化4、管理规范性五、财务计划六、融资方案的设计1、融资方式2、融资的期限和价格3、风险分析4、抵押和保证七、摘要恒大地产集团有限公司项目融资计划书一、公司介绍恒大地产集团是中国十强房地产企业，是中国领先的现代化大型房地产综合开发企业。

拥有中国一级资质的房地产开发企业、中国甲级资质的建筑设计规划研究院、中国甲级资质的工程监理公司、中国一级资质的建筑施工公司、中国一级资质的物业管理公司。

现已发展为中国最具影响力的房地产企业之一。

恒大地产集团坚持以诚信为基础，以创新为动力，着力实施精品战略，塑造国际品牌。

目前在北京、广州、天津、上海、沈阳、武汉、昆明、成都、重庆、南京等主要城市拥有金碧花园、金碧华府、恒大华府、恒大金碧天下等“恒大·金碧”系列项目50多个，开发建筑面积达1000多万平方米，土地储备建筑面积超过4000多万平方米，先后获得“中国名盘”、“中国房地产成功开发典范”等30多项国家级殊荣。

恒大地产集团立足创新发展，以全球化视野，国际化资本运作，逐步形成了具有恒大特色的世界一流经营管理模式，“恒大模式”享誉全国。

恒大还拥有一支年轻化、高学历、高素质的员工队伍，全部为大学本科以上学历，中、高级职称人员占90%以上。

恒大地产集团董事局主席许家印兼任中国企业联合会副会长、中国房地产业协会副会长、广州市房地产业协会会长、广东省慈善总会名誉会长。

先后荣获“全国劳动模范”、“优秀中国特色社会主义事业建设者”、“中国房地产十大风云人物”、“推动中国城市化进程十大杰出贡献人物”、“中国十大慈善家”等诸多殊荣。

在全球经济一体化的背景下，恒大地产集团全面实施国际化产业战略，成功引入美林、德意志银行、淡马锡等多家全球顶级战略投资者，全方位构筑国际产业集群，打造全球化地产航母。

恒大在广东、北京、上海、天津、重庆、山东、安徽、山西、河南、辽宁、辽宁、江西、湖北、江苏、黑龙江、吉林、广西、甘肃、陕西、四川、海南、内蒙古、福建等地设立20多家分公司（地区公司），在全国170多个主要城市拥有大型项目400多个。

拥有中国特级资质的建筑工程公司、甲级资质的建筑设计研究院和工程监理公司、一级资质的房地产开发公司和物业管理公司。

二、项目分析（一）项目基本情况大连恒大绿洲，位于大连市中山区劳动东路与京珠高速交汇处，比邻武广专线大连站。

生态环境较好，毗邻体育文化休闲公园、大连市跳水中心、等百万体育配套。

项目将建设79-140㎡住宅以及31栋高层住宅，并有会所、商业街、幼儿园、公寓式酒店等配套。

恒大绿洲中国房地产企业十强恒大地产入主大连的全新力作。

项目位于大连市雨花区劳动东路与京珠高速交汇处，比邻武广专线大连站。

大连恒大城，61万平米国际高尚社区，依托“中南地区区域性的铁路客运中心和具有商务功能的交通枢纽型城市副中心”——武广新城，雄踞铁路、公路、地铁、城市轨道四大交通枢纽，坐享体育文化休闲公园、大连市跳水中心、辽宁省网球中心等百万体育配套。

79-140m2精装尊邸，五星级豪华会所、风情商业街、贵族幼儿园、公寓式酒店等国际级至尊配套，全球顶尖物业顾问戴德梁行驻场服务，赋予业主无上的尊崇与荣耀。

世界级皇家园林，国际级航母配套，满屋名牌，9A精装，大连恒大绿洲将以国际一流品质，铸就武广新城首席名流居所。

恒大地产集团是中国房地产十强企业，先后获得30多项国家级殊荣。

恒大地产集团全资下属企业大连天玺置业有限公司在雨花区投资打造大连恒大绿洲项目，该项目位于雨花区劳动东路与京珠高速交汇处，拟建成集商业、住宅于一体的高品质社区，已被列为该区“两帮两促”重点工程。

该项目首期开发面积达35万平方米，投资约14亿元，拟在2010年元旦开盘。

1、规划设计方案定位本小区的设计理念就是把来自不同系统、不同习惯的业主融合在一起，构筑本小区独特的社区文化，使整个小区家家户户能够互助友爱、和谐融洽，尽享温馨快乐的生活。

为此，本小区规划设计定位具体表现在以下几个方面：（1）规划超前特别邀请全球著名物业服务机构戴德梁行与中国以及物业管理资质的恒大旗下金碧物业公司合作管理，为业主提供24小时全天候管家服务。

世界级皇家园林，国际级航母配套，满屋名牌，9A精装，缔造武广之心居住传奇。

大连恒大绿洲坐拥武广新城中央最大的体育文化休闲公园，600亩的原生茂密山林完全消匿了城市的噪音，为大连恒大绿洲供了天然的绿色屏障。

西邻圭塘河风光带，规划建设为大连的“秦淮河”的圭塘河风光带，建成后将有主题公园、中心广场、游览观光景点，也有名人雕塑、艺术场馆、美术长廊，更有坐花轿、赶马车和参加民俗风情节等可供体验的项目，碧波荡漾，十里徜徉，美不胜收。

（2）户型均好小区的户型设计遵循均好化原则，注重户型格局中礼仪空间和私密空间的设计创意，讲究实用，避免门门相对，提高户型空间的利用效率。

（3）质量优良对于小区质量标准达到国家优良水平。

（4）服务标准提升小区的服务水平，是本项目开发建设中非常重要一环。

良好的服务可提升小区的品质。

开发者对物业管理的策划力求亲和与人性化，并做到提前介入，实现打造一个示范文明小区的目的。

（5）地理位置大连恒大绿洲依托武广新城“四横两纵一轴一环”的城市路网、四通八达的高速公路网、长途汽车客运总站、城市公交始发站、城市地铁换乘站等设施，形成铁路、公路、航空、轨道全方位的立体交通体系。

恒大绿洲西临京珠高速，北上至北京，南下至广州、珠海；北临劳动东路，劳动东路东临武广新火车站，向西10分钟可抵达东塘与万家丽两大商圈，将成为未来进出大连新站的最主要的道路。

（二）资金投入分析项目来历按照辽宁省委、省政府提出的大连要“建设大城市、发展大工业”的总体要求和纳入中原城市群的战略部署。

大连市委、市政府果断提出了大连“优化东区功能、改善老区环境、发展西部新区”的城市发展思路，在政府城市发展思路的指导下，公司于2010年7月19日在大连市国土资源局通过竞标的方式取得了“恒大绿洲”项目用地，地块编号：135地（2010）005宗地。

取得土地过程符合国家相关规定，手续均合法有效。

根据大连市房地产市场需求，合理利用资金，做到效益和效率兼顾，公司拟将“恒大绿洲”项目的开发工期控制在22个月，工程房地产项目融资计划书。

项目资金测算项目占地面积17,，总建筑面积约为55,000m2，项目可销售面积52,650㎡，开发期为22个月。

该项目投资估算：土地成本：26*170=4,420（万元）获取土地相关费用：4,420*%=53(万元)从购地到项目销售结束的利息支出:9,473*(1+‰)22-4,473=799(万元)土地总成本:4,420+53+799=5,272(万元)建造成本预算(单方造价:1,400元/m2)：55,000*1,400=7,700(万元)建筑师、预算师等专业人员费用：（7,700+616）**16=997(万元)建造总成本:7,700+616+997=9,313(万元)销售成本:22,700*%=7,940(万元)预期销售净收入：(35,000*3,200+10,000*8,500+3,000)*（1-3%）=22,019(万元)开发周期:22个月开发利润:22,019-(794+9,313+5,272)=6,640(万元)利润率:6,640/15,379*100%=%平均年利润率：%资金投入：“恒大绿洲”项目的总开发成本约15，379万元，项目资金结构如下：单位：万元外部资金来源：目前我公司已通过银行融资1000万元，另外公司还将通过以办理“银行承兑”等业务来提高资金使用效率，降低资金使用成本。

项目风险分析根据国家政策和市场情况等因素分析，本项目也存在着一定的风险。

1.近期金融系统出台《关于第二套商品房的按揭贷款政策》，对有多次臵业意向的人士产生负面影响。

2.近一阶段银行存贷利率不断调整。

3.大连市明年将加大棚户区180万㎡的改造力度和增大经济适用房建筑面积的投放量20多万㎡。

4.工程可能因不确定因素延期风险规避尽量提前开工完工，缩短工期；尽快进行认购和预售房屋，与金融机构签订固定利率合同来减少利息支出；与建筑公司签订固定预算合同通过承包合同中延期罚款条件来减少建筑费用；单价不变适当减小套型建筑面积，缩小总房款来增加二次臵业者的购买欲望。

三、市场分析（一）地方宏观经济分析地理状况：大连位于辽宁省中部，1957年建市，总面积7,882平方公里，总人口490万。

市区面积70多平方公里，人口万。

大连工业基础雄厚。

形成以能源和原材料工业为主体，以煤炭、电力、钢铁、纺织、化工、机电、建材、食品等八大工业基地为支撑的新兴工业体系。

交通情况：四通八达，快捷顺畅的交通联系对城区的建设必将起到积极的带动作用。

经济状况：2009年，国民经济持续快速协调发展，经济总量和人均水平迈上新台阶。

全年实现地区生产总值亿元，按可比价格计算(下同)，比上年增长%，经济总量跃上600亿元的新台阶。

其中，第一产业实现增加值亿元，增长%；第二产业实现增加值亿元，增长%；第三产业实现增加值亿元，增长%。

人均生产总值继2004年突破1,000美元后今年达到13,580元（人民币），比上年增长15%。

三次产业结构由上年的：：变化为：：，二三产业比重比上年提高1个百分点，工业化建设进程有新的加快，保障和社会服务能力继续提高和完善。

非公有制经济实现增加值亿元，占生产总值的比重为%。

城乡居民生活稳步提高。

2009年全市城镇居民人均可支配收入9,898元，比上年增长%；人均消费性支出7,056元，增长13%。

全市在岗职工平均工资16451元，增长%；农民人均纯收入3,150元，增长%。

年末城镇居民每百户拥有彩电118台，冰箱85台，空调器111台，洗衣机103台，家用电脑40台。

每百户农民拥有彩电89台，冰箱24台，空调器14台，洗衣机84台，摩托车51辆。

2010年上半年，全市经济继续高位平稳运行,呈现出又好又快发展的良好势头。

初步核算，上半年全市完成生产总值亿元，按可比价格计算，增长%，其中第一产业增加值亿元，增长%，第二产业增加值238亿元，增长%，其中工业增加值亿元，增长%，第三产业增加值亿元，增长%。

城乡居民收支同步较快增长。

上半年，全市城镇居民人均可支配收入5,948元，比去年同期增长%。

城镇居民人均消费性支出4060元，同比增长%，收支同步较快增长。

预计全年城镇居民人均可支配收入可突破12,000元。

（二）房地产市场分析房地产业发展现状：2010年，我市建筑业较快增长。