政策性银行法规ﻩ１66ﻩ182 (184)ﻩ３５１政策性银行金融债券市场发行治理暂行规定1９9８－11－281998年１１月2８日,中国人民银行第一章总则第一条为了规范政策性银行金融债券市场发行行为，保证市场发行的公正、公开、公平,依照《中华人民共和国中国人民银行法》及国家有关法律、法规,特制定本规定。

第二条本规定所称政策性银行金融债券(以下简称“金融债券”）市场发行,是指政策性银行通过市场公开发行金融债券的行为。

第三条金融债券发行人是国家政策性银行。

第四条金融债券的发行对象是经中国人民银行批准的金融机构和其他认购人。

第五条中央国债登记结算有限责任公司(以下简称“中央结算公司”)是金融债券的托管人，负责金融债券发行的登记、托管和结算。

第六条金融债券的交易必须通过全国银行间拆借市场进行。

第七条中国人民银行是金融债券市场发行的治理机关。

第二章发行的审批第八条发行人发行金融债券必须将发行数量、期限、方式、发行日期及其他有关事项报中国人民银行批准。

第九条发行人采取承购包销招标发行时，承销商资格由中国人民银行认定。

发行人确定承销团名单，并报中国人民银行备案。

承销商退出承销团,应提早通知发行人,并由发行人报中国人民银行备案。

第十条发行人采取其他方式发行时，治理方法由中国人民银行另行规定。

第十一条金融债券市场发行的利率或收益率由供求双方自行确定。

第十二条招标应在中国人民银行的监督下进行。

第三章发行与信息披露第十三条发行人应在每年的首期发行前公布发债讲明书。

发债讲明书应载明以下内容:发行人差不多情况；发行人最近三年的要紧财务状况,其中应包含债券信用情况及偿债记录等与偿还本息有关的情况;金融债券市场发行的年度打算。

发行人应随时公布与偿还债券本息有关的重大经营及财务事件。

第十四条发行人采取承购包销招标发行时,应组成承销团。

第十五条承销商依照自主、自愿原则参加或退出承销团。

承销商参加承销团，应与发行人依照本规定签订《政策性银行金融债券承销主协议》，规定双方的权利、义务。

发行人应将《政策性银行金融债券承销主协议》报中国人民银行备案。

第十六条每次招标时,发行人应披露以下信息:(一）提早三个工作日向社会公布发债公告。

发债公告应载明招标日、本次发债的数量、期限、付息方式、起息日、兑付日及发行对象（含分销范围)。

（二)提早三个工作日向承销商公布发行招标方法。

招标方法除载明上述要素外，还需讲明本次招标方式、招标时刻、缴款日及发行手续费标准等具体事项。

（三)招标开始时向承销商发出招标书。

第十七条承销商在投标时,不得相互联手操纵市场。

第十八条招标结束后,发行人应于当天向承销商公布中标确认书，并于次日向社会公布发行公告,公布中标利率和各承销商的承销额。

第十九条承销商通过招标确定承购数额后,在中国人民银行规定的范围内可进行分销。

第二十条每次发行的发行期由发行人依照本次发行的数量、分销范围确定。

发行期最长不得超过三十个工作日。

发行期满后，尚未分销的金融债券由承销商持有。

第二十一条承销商应按不超过发行公告中公布的发行价格进行分销。

第二十二条承销商不得以卖空方式进行分销。

第二十三条招标结束后，发行人要在五个工作日内向中国人民银行报告发行情况。

第二十四条发行期结束后,经中国人民银行批准，金融债券在全国银行间同业拆借市场上市流通。

第二十五条发行人应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

第四章登记与托管第二十六条招标结束后,中央结算公司应依照发行人签章的中标确认书清单，为承销商办理承销登记手续，并通知各有关承销商。

第二十七条发行人在发行缴款期内收到发债款项后,要在二个工作日内向中央结算公司提供到款确认。

第二十八条中央结算公司依照发行人提供的到款确认，在一个工作日内办理金融债券托管手续，并通知认购人。

第二十九条承销商分销金融债券后，统一按照中央结算公司制订的有关规则办理过户手续。

第三十条依照中国人民银行的有关规定，中央结算公司负责制定金融债券登记、托管的操作规程,并报中国人民银行备案。

第五章发行缴款与还本付息第三十一条招标结束后，承销商必须在发债公告要求的缴款期内将认购金融债券的款项全额划入发行人指定的银行账户。

第三十二条发行人应依照招标方法中确定的标准按时向承销商支付金融债券发行手续费。

第三十三条发行人必须按发债公告中确定的付息方式按时、足额向持有人支付利息。

第三十四条金融债券到期后，发行人必须按时、足额向持有人兑付金融债券本金，不得单方面提早或推迟兑付。

第六章罚则第三十五条发行人有下列行为之一的,中国人民银行有权依照不同情况,单处或并处以警告、罚款等，并追究有关责任人的责任:（一）不按中国人民银行批准的发行数量、期限、发行方式、发行日期发行的;（二)不按本规定披露信息，或提供的信息不真实、不准确的；(三)超越中国人民银行规定的发行范围发行金融债券的；(四）不按规定还本付息、支付手续费的；（五)违反本规定的其他行为。

第三十六条承销商有下列行为之一的,中国人民银行有权依照不同情况,单处或并处以警告、罚款、宣布本次投标结果无效、取消承销商资格:（一）相互联手操纵市场的；(二)中标后不按承销数额和规定时刻划款的;（三)超越中国人民银行规定的范围和卖空分销的；（四）违反本规定的其他行为。

第三十七条中央结算公司不按照本规定办理债券登记、托管的,按中国人民银行的有关规定进行处罚。

第三十八条全国银行间同业拆借中心未按本规定组织金融债券上市交易的，按中国人民银行有关规定处罚。

第七章附则第三十九条本规定由中国人民银行负责解释。

第四十条本规定自公布之日起施行。

返回(１）国家开发银行国务院关于组建国家开发银行的通知（国发〔19９4〕２２号)各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构：依照党的十四届三中全会精神，为了更有效地集中资金保证国家重点建设,缓解经济进展的“瓶颈”制约,增强国家对固定资产投资的宏观调控能力,进一步深化投融资体制改革，国务院决定组建国家开发银行。

国家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构,对由其安排投资的国家重点建设项目,在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。

国家开发银行的要紧任务是:建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于国家重点建设，投资项目不留资金缺口，从资金来源上对固定资产投资总量及结构进行操纵和调节,按照社会主义市场经济的原则,逐步建立投资约束和风险责任机制，提高投资效益，促进国民经济持续、快速、健康进展。

《国家开发银行组建和运行方案》及《国家开发银行章程》业经国务院批准，各有关方面要认真贯彻执行。

上述方案及章程的具体组织实施工作,由国家开发银行负责。

附件:一、国家开发银行组建和运行方案二、国家开发银行章程中华人民共和国国务院 v 一九九四年三月十七日附件一国家开发银行组建和运行方案(国家开发银行筹备组一九九四年二月二十八日)依照党的十四届三中全会精神，国务院决定组建国家开发银行,以集中必要的资金保证国家重点建设,缓解经济进展的“瓶颈”制约，对投资规模实行总量操纵，加强国家对固定资产投资的宏观调控能力。

组建国家开发银行是投融资体制改革的重要内容，要在实践过程中不断加以总结，逐步完善、改进和提高。

一、国家开发银行的性质和任务国家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构（正部级单位)，对由其安排投资的国家重点建设项目,在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。

国家开发银行的要紧任务是:建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于重点建设，办理政策性重点建设贷款和贴息业务，投资项目不留资金缺口,从资金来源上对固定资产投资总量及结构进行操纵和调节,按照社会主义市场经济的原则，逐步建立投资约束和风险责任机制,提高投资效益,促进国民经济的持续、快速、健康进展。

二、组建原则和组织机构组建国家开发银行，要从我国国情动身，借鉴国外成功经验，实行政策性业务与商业性业务分离；要建立科学和严格的投融资决策责任制,实行独立核算,自主经营,责权统一；要择优选定项目,负责配置资金及发放政策性贷款,但不对项目进行参股。

国家开发银行的金融业务，同意中国人民银行的指导和监督。

国家开发银行总部设在北京，随着业务的进展，经批准可在国内外设置必要的办事机构。

有关资金拨付业务，优先托付中国人民建设银行办理。

国家开发银行依照承担的工作任务,设置必要的职能机构。

国家开发银行工作人员的工资、福利等待遇和各项经费,按照国务院关于国有商业银行的有关规定办理。

国家开发银行与新组建的国家开发投资公司和中国人民建设银行的关系是：(一)国家开发投资公司。

按照投融资体制改革的总体要求，将现有的６个国家专业投资公司并入国家开发银行，同时新组建一个人员精干的国家开发投资公司。

新组建的国家开发投资公司，是具有独立法人地位的政策性投资公司,受国家开发银行的监管,其业务范围要紧是：承担少数不宜通过国家控股公司和中央企业集团参股控股的政策性项目；扶持老少边穷地区进展的重大项目;原由6个国家专业投资公司经营，目前又难以转移到其他单位经营的中外合资或参股项目,以及其他不宜通过国家控股公司和中央企业集团参股的项目。

国家开发投资公司承担上述项目,要紧起导向作用，业务量不宜过大（大体不超过国家开发银行软贷款的20％),也不参与这些项目的经营治理。

项目建成后,原则上股权应转移到国家授权的有关经营单位。

(二）中国人民建设银行。

在其政策性职能分离出去后，转变为以从事中长期信贷为主的国有商业银行,同时同意国家开发银行托付的政策性贷款的具体拨付业务。

有关托付业务受国家开发银行监管。

建设银行每年新增存款部分用于固定资产政策性投资项目的比例不低于现有水平（包括购买开发银行的金融债券)。

国家开发银行负责协调平衡建设银行用于政策性项目的商业贷款。

中国人民建设银行仍是独立法人，其名称、人事、财务、级不和对外关系不变。

三、国家开发银行的资金来源和筹措方法国家开发银行注册资本为５00亿元人民币,分４年逐步到位。

注册资本金从国家财政逐年划拨的经营性建设基金和经营基金回收资金（含原“拨改贷”）中安排。

国家开发银行的年度投资总规模和资金筹措方法由国务院确定。

其资金来源和具体筹措方法要紧是：(一)国家预算安排的经营性建设基金。

为了使国家重点建设资金有差不多的保障,力争3年内把国家开发银行的经营性建设基金在现有基础上翻一番。

（二)原“拨改贷”和经营性建设基金贷款回收的本息。

(三）财政贴息资金。

关于差不多建设和技术改造政策性项目贷款所需贴息资金，由国家财政专项列入年度预算。

贴息方法由国家计委、国家经贸委、财政部、中国人民银行和国家开发银行商定。

(四)国家开发银行向金融机构发行金融债券。

国家开发银行提出年度金融债券发行规模，由中国人民银行和国家计委依照国家确定的信贷打算和固定资产投资规模进行审定。