仓单融资产品介绍
•16
•仓单融资业务流程
⑦ 还款/申请提货
⑥ 向企业发放贷款
④ 将仓单背书/质押
•建行
③ 签订相关合同
① 提出贷款申请
② 签订三方协议
•上下游企业
•仓储公司 •17
•保理产品介绍
•18
•保理业务流程
⑤ 审核发放保理预付款
④ 转让应收账款债权
•建行
② 签订保理合同
•卖方
① 提出保理业务申请
提高资金使用效率，节约财务成本 促进上游供应商提升接收订单能力 促进下游销售商增强销售能力 帮助企业进行物流与现金流管理，稳定供应和销售网
络 形成整个供应链的良性循环 增强整个供应链的整体竞争力和可持续发展能力
•上下游企业
有效解决担保难、融资难
借助与核心企业长期、稳定合作关系实 现信用增级获得信贷支持
① 提出透支业务申请
② 签订相关合同
•建行
•客户
③ 在透支额度内单笔支用
④ 无需审批直接放款
⑤ 随时归还贷款
•25
保兑仓融资产品介绍
•26
保兑仓融资业务流程
•核心企业
⑧ 分批发放货物 ③ 签订三方协议
•经销商
•建行
金银仓融资产品介绍
•28
金银仓融资业务流程
•经销商
② 签订四方协议
•核心企业
开辟新的融资渠道，提前取得银行信贷 资金支持
稳定生产经营、逐步发展壮大
•银行
增强与核心企业的合作关系 挖掘新的客户资源 开拓新的市场领域
供应链融资产品特点
以企业日常生产经营为基础，以真实交易为背景 同时与企业物流、信息流和资金流“三流”的运行相伴相随 贯穿整条供应链、涉及上下游企业运作的全流程、各环节 提供结构化、多产品组合的综合化融资服务
•买方 •19
•应收账款融资产品介绍
•20
•应收账款融资业务பைடு நூலகம்程
② 提出融资申请
③ 应收账款质押登记
•建行
④ 开立销售结算专用账户 •卖方
⑤ 签订相关合同
⑥ 向企业发放信贷资金
•买方 •21
•保单融资产品介绍
•22
•保单融资业务流程
•23
法人账户透支产品介绍
•24
法人账户透支业务流程
•建设银行供应链融资十大产品
•1
•2
•10
•3
•9
•8 •7
•10
•4
•5 •6
•环环相扣 节节生金 全流程贴心服 务
•供应商
•开•出出•P货验/O货单 核心企业
•出•P货/O
•营运周期信息流
•营运周期信息流
•经销商
•收到订单 •产出产成品 •交 •收到验货 •付 •付
货单
款款
•订单融资
•资动产融 •资仓单融
•保单融资
保理
应收账款融 资
•收
•发出订单
货 •资保兑仓融
•资金银仓融
•资动产融 •资仓单融
•11
•订单融资产品介绍
•12
•订单融资业务流程
•13
•动产质押产品介绍
•14
•动产质押业务流程
⑦ 还款/申请提货
⑥ 向企业发放贷款
•建行
③ 签订相关合同
•上下游企业
① 提出贷款申请
② 签订三方协议
•仓储公司 •15
⑦ 发送货物
③ 提出融资申请 ⑤ 签订相关合同 ⑨ 归还信贷资金
•建行 •29
⑧ 开出仓单 ⑩ 通知放货
⑪ 发放货物
•仓储公司
电子商务融资产品介绍
•30
电子商务融资业务流程
•阿里巴巴公司 •信息平台
② 将认证后信息传入
③ 自动评价、额度审批
④
传出审批结果
•建设银行电子商务 •信贷业务系统
⑨ 反馈审核结果 ⑧ 申请导入审核
参与企业“三流”的运作，掌握企业核心商业机密 流动性强、 风险分散
度高
•观念的转变是关键
•注重抵质押优先 •注重第二还款来源
•只对单个企业进行评价
•不关注企业“三流”运作 •为客户提供单个信贷产
品
•9
•注重企业现金流优先 •注重第一还款来源 •对供应链进行整体评价 •参与和掌握“三流”运作 •提供结构化融资方案
供应链融资-产品介绍
2020年6月1日星期一
我们理解的“供应链”
以市场为导向 以制造企业为核心 以客户为中心
供货商
制制造造商
商
分销商
销售商
以外部协同为特征、信息技术为基础的网络时代“托 拉斯”
供应链管理
供应链融资
围绕企业“供应链管理”的增值目标需要设计 分析企业采购、制造、分销直至最终用户的生产经营 全过程中信息流、物流和资金流的运作模式
研究原材料供应商、制造商、分销商、零售商、最终用 户之间关系和特点 银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运 用的金融产品及其组合的融资服务模式
•核心企业
•供应链融资的价值—多方共赢
解决上下游企业融资难题无需花费自己的信用或其他 成本
上下游有效的融资安排降低整个供应链融资成本，进 而降低产品成本
① 提出融资申请 ④ 通知客户
•电子商务客户
•31
⑤ 开通网银高级版 ⑥ 签订相关合同 ⑦ 提交支用申请 ⑩ 发放信贷资金
•建行网上银行