金融ERP沙盘模拟
个
人
总
结
学校：
银行：XX 银行
所在部门：财务部
班级：XXX
学号：
000000000000姓名：XXX
个人总结
整体经营状况分析:
在整个经营期间，我们银行在整体上大部分时间处于亏损状态，我们的当年净利润最高值达到563M最低值达到-376M,净利润变化整体上从负值上升到正值，到后期出现了净利润快速上升的趋势。

—当年净利润
—累计净利润
—所有者权益
从此图片中可
以直观的看出净利
润、累计净利润和所有者权益三个的变动。

由于前期对经营情况的不了解，所以利润为负值, 后期调整策略，主要是调整了存贷款期限和比率使其相匹配。

所以利润有所上升。

仔细观察这个折线图，发现第二期的所有者权益为负值，但是为什么前期没有发现这个问题呢，是因为我们财务部在做账目的时候，贷款减值准备录入错误，贷款减值准备应该是当期未到期的所有贷款的减值准备，而我们在一开始的时候只是把当期的贷款的减值准备计入账目中，后期老师检查的时候发现问题，进行了及时的更正，所以导致第二期的所有者权益为负值。

1600 - 1400 1200 1000 800 - 600 400 -通过此柱形图，可以直观的看
出每期期初和期末的余额变化 情况，前两期由于存款率过高，由于放弃一笔存单，导致存贷不 匹配使期末余额低于期初余额，经后期调整，使得存贷款相匹配 后期的期末余额有所上涨，也就是说当期余额增加，在第八期的 时候因为只有存款单没有贷款单，所以期初期末余额相差不大。

00O 2
-^hfl
乐期初余额 期末余额
0000000000000000 oooooooooooo o o O 0864 93864208 64^^ 3 29-22211111
十操作风险-
■-信用风险
■**市场凤险
I 2 3 4 5 6 7 8
期限12345678
存资比88.9
%
80%100%65,8%8L1%78,5%89.7
%
92%
所有者
权
330-267728520S2868491202
资本克
足
率6L1
%
03,1%9,3% 5.0% 5.1%17.9
%
43.4%
为了在后期减少营销费用，我们在第一期就开始建设手机，网银和P2P,并在以后三期相继完成建设，投入使用，但是因为考虑到营销费用的问题而忽略了风险的问题，致使风险有所增加。

在此次金融ERP模拟商业银行中，我在财务部，财务会计要熟悉掌握财务制度、会计制度，遵守各项收费制度、费用开支范围和开支标准，保证专款专用。

编制并严格执行预算，正确指导行长进行决策。

按照会计制度，做到内容真实、数据准确、账目健全、及时记账算账、按时结账、如期报账、定期对账（包括核对现金实有数）。

保证所提供的会计信息合法、真实、准确、及时、完整。

而我由于对现金流量表、损益表、资产负责表这三张表进
行填制，在填制报表中发现了很多冋题，由于以前没有做过报表, 容易着急，导致非常简单的计算都出现错误，给我行的财务工作带来了严重的问题，致使数据出现错误，资产负债表容易出现不平的状况，也给我行对下一期进行决策进行了误导，另一个原因是对财务报表的不熟悉，在一些科目登记的时候出现错误，也给我们行带来了很大的麻烦，主要是贷款减值准备的录入，贷款减值准备应该是录入当期未到期的所有贷款的减值准备，因为对会计科目的不了解，所以在录入的时候只录入当期所带的款项，所以在做报表的时候给财务部，给我行带来的严重的计算量。