第一章金融机构体系一、名词解释金融直接金融间接金融金融机构政策性银行二、单项选择题1、在一国金融机构体系中，（A）居于领导核心地位。

A、中央银行B、商业银行C、银行金融机构D、股份制银行2、（ A）是金融机构体系中处于主体地位的金融机构。

A、中央银行B、商业银行C、投资银行D、政策性银行3、金融机构主要分为（A）两大类。

A、银行与非银行金融机构B、银行与证券机构C、银行与保险机构D、中国银行与商业银行4、1845年在中国出现的第一家现代银行是（ D ）。

A、横滨银行B、东方汇理银行C、汇丰银行D、丽如银行5、我国最早由自己开办的银行是（ B ）。

A、丽如银行B、中国通商银行C、户部银行D、大清银行6、为促使我国原有的专业银行顺利转变为商业银行，1994年我国设立了（ C ）。

A、股份制银行B、区域性银行C、政策性银行D、中央银行7、政策性金融机构的资金来源主要是（ A ）。

A.财政预算拨款B.发行股票C.借款D.吸收存款8、国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程的贷款、贴息业务，由（ A ）办理。

A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中央银行D、中国农业发展银行9、中国农业发展银行的主要任务之一就是办理（B）。

A、建设项目贷款条件评估、咨询和担保服务B、粮，棉，油的储备、收购贷款业务C、为扩大机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持D、农户贷款业务10、为政策性进出口业务提供买方信贷与卖方信贷是（A）办理的业务。

A．中国进出口银行 B．中国农业发展银行 C．国家开发银行 D．中国银行11、信用合作社属于( A )。

A．存款型金融机构 B．契约型金融机构 C．投资型金融机构 D．政策型金融机构12、在我国，财务公司主要为（ A ）提供金融服务。

A、企业集团内部各单位B、社会公众C、企业单位D、事业单位13、政策性银行是由（ A ）直接出资或以担保形式创立，为贯彻国家产业政策或区域发展政策，不以营利为目的的金融机构。

A、政府B、社会公众C、中央银行D、企业14、投资基金由法人发起设立，以（ C ）的方式募集资金。

A、组织存款B、发行金融债券C、发行受益凭证D、发行股票15、目前我国农村信用社属于（B）A、农业银行附属金融机构B、合作金融机构C、国有金融机构D、私营金融机构16、下列银行中，哪一家与其他几家的性质不同。

（ D ）A、中国工商银行B、交通银行C、中国农业银行D、中国进出口银行17、下列不属于人身保险的是( D )。

A、人寿保险B、意外伤害保险C、健康保险D、责任保险18、下列（　c　）属于契约型金融机构。

A．金融公司 B．投资银行 C．保险公司 D．信用社19、在我国，负责管理和处置中国工商银行不良资产的资产管理公司是（　B ）。

A．信达资产管理公司 B．华融资产管理公司C．东方资产管理公司 D．长城资产管理公司三、多项选择题1、直接融资领域中的金融中介有（ BCD ）。

A、商业银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所2、我国的非银行金融机构包括（ABCD）。

A．证券公司B．信托公司C．保险公司D．企业集团财务公司E、政策性银行3、1994年，我国相继成立的政策性银行是（ABC）。

A、中国进出口银行B、中国农业发展银行C、国家开发银行D、中国农业银行E、中国投资银行4、目前我国的金融资产管理公司有（ABDE）。

A、信达资产管理公司B、长城资产管理公司 C．华夏资产管理公司D、华融资产管理公司E、东方资产管理公司5、我国金融资产管理公司的主要业务范围是（AE）A．管理、处置银行划转的不良资产 B．投资咨询与顾问 C．接受其他金融机构委托、发放贷款D．直接投资与资产证券化 E、债务追索和重组6、下列机构类型中属于银监会监管对象的是（BC）。

A．中央银行 B．政策性银行 C．信托公司 D．投资咨询公司7、按照规定，我国金融机构中（CDE）不属于银监会监管。

A、信用合作社B、商业银行C、证券公司D、投资基金E、保险公司8、在我国，目前负责对金融机构体系进行金融监管的有（ADE）。

A、中国银行业监督管理委员会B、中国银行C、中国人民银行D、中国证券监督管理委员会E、中国保险监督管理委员会9、（　ABD）是可以吸收公众存款的金融机构。

A、商业银行B、城市信用合作社C、中国银行业协会D、农村信用合作社E、政策性银行10、我国的证券公司可以经营（ABCD）业务A．承销有价证券 B．自营买卖和代理买卖有价证券 C．发行和代理发行债券D．有价证券的代保管、签证、过户、代理还本付息和分红派息 E、吸收客户存款11、2007年批准新设立的农村金融机构是（AC）。

A．村镇银行 B．农村信用社 C．农村资金互助社 D．农村商业银行 E．农村合作银行12、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（ACD）。

A．只能吸收社员存款B．能够吸引公众存款C．只能向社员发放贷款D．可以购买金融债券13、下列属于证券公司业务范围的是（ ABCDE ）。

A．证券经纪业务 B．投资银行业务C．证券自营业务 D．基金管理 E．委托理财和资产管理业务14、下列哪些金融机构以盈利为目的（　AC　）A．商业银行 B．中央银行 C．投资银行 D．政策性银行15、下列（BD ）不属于存款型金融机构。

A．商业银行 B．保险公司 C．信用社 D．投资基金16、处于我国金融中介体系中主体地位的国有商业银行有（　AC ）。

A．中国工商银行 B．中国民生银行 C．中国农业银行 D．中国光大银行四、判断题1．直接融资就是指以金融机构为中介而进行的融资。

（ X ）2、在间接融资中，资金供求双方并不形成直接债权债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。

（√）3、我国银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。

（X）4、我国当前对银行业的监管任务主要由中国人民银行承担。

（ X）5、银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，人行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。

（ X）6、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许集团外吸收存款。

（√）7.我国的农业发展银行是农业银行的附属业务机构。

（X ）8.经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。

（　X　）五、填空题1、根据是否通过金融机构进行资金融通，可将金融分为 直接金融 和 间接金融 。

2、2003年，将人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来，并和中央金融工委的相关职能进行整合，成立了银监会。

3、我国的中央银行是 中国人民银行 。

4、中国目前采用的是分业经营、分业监管的模式，是一种机构型监管模式，分别设立了银监会、证监会、保监会进行监管，中央银行对整个金融体系都具有监督管理的权力。

5、目前，我国商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司由 银监会 负责监管；　证监会 是全国证券、期货业的主管部门；　保监会 是全国保险业的主管机关。

6、1994年，为了适应经济发展的需要，我国相继建立了　国家开发银行、　中国进出口银行 和　中国农业发展银行三家政策性银行。

7、1999年，我国相继成立了华融、长城、东方、信达四家资产管理公司，分别负责管理和处置四大国有银行的不良资产。

8、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是　货币经纪公司 。

9、以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是 企业集团财务公司 。

10、经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是 汽车金融公司 。

11、金融机构中唯一能够跨越货币市场、资本市场和实业的实体是 信托公司 。

六、简答题1、银行性金融机构与非银行性金融机构的主要区别在哪？银行性金融机构以吸收存款作为主要资金来源，在金融机构体系中居于支配地位。

非银行性金融机构不以吸收存款为主要资金来源，而是以某种方式吸收资金，并运用资金从中获利。

在金融机构体系中是重要的组成部分，其发展状况是衡量易购金融机构体系是否成熟的重要标志之一。

2、简述直接融资与间接融资的优缺点。

课本第二页3、什么是政策性银行？它和商业银行的主要区别是什么？课本第七页4、试述我国金融机构体系的构成及业务分工。

第二章金融市场体系一、名词解释金融市场货币市场资本市场同业拆借初级市场二级市场票据贴现转贴现再贴现回购协议公募发行私募发行二、单项选择题1、有价证券的二级市场是指（ D ）。

A、货币市场B、资本市场C、证券发行市场D、证券流通市场2、被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这是指金融市场的（ D）。

A、聚敛功能B、配置功能C、调节功能D、反映功能3、二级市场是有价证券在（ B ）之间流通的市场。

A、发行人与投资者B、投资者C、发行人与发行中介D、证券商4、以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（ A）A、货币市场B、资本市场C、黄金市场D、外汇市场5、金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（ C ）。

A、货币市场B、资本市场C、同业拆借市场D、股票市场6、目前银行同业拆借的期限一般不超过（ D ）。

A、7天B、1个月C、4个月D、1年7、下列不属于货币市场的是（ D ）。

A、银行同业拆借市场B、票据市场C、回购市场D、证券市场A．同业拆借市场 B．股票市场 C．票据市场 D．大额可转让定期存单市场9．场内交易市场是指（ A ）A、证券交易所市场B、柜台交易市场C、第三市场D、第四市场10．假定某企业持有一张期限为半年的汇票，该汇票面额为10000 元，30 天后到期，到银行请求贴现，贴现率为6% ，则企业获得的贴现金额为（ D ）A． 9500 元 B． 9600 元 C． 9750 元 D． 9950 元11、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（ B ）A、 5%B、 10%C、 2.56%D、 5.12%12．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（ B ）A．调剂资金头寸，进行短期资金融通 B．通过公开市场操作，实现货币政策目标C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合 D．取得投资利润13、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ B ）A．折价发行 B．平价发行 C．中间价发行D．溢价发行14．银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（ D ）。

A．票据交换 B．票据承兑 C．票据结算 D．票据贴现15．（ B ）是银行间所进行的票据转让。