1.账户管理策略账户管理策略用来设置账户的透支策略、存款策略、贷款策略等。

可以被银行账户和内部账户所引用，系统允许对不同的账户设置不同的管理策略。

在金蝶EAS主界面，选择〖资金管理〗→〖账户管理〗→〖基础设置〗→〖账户管理策略〗，进入“账户管理策略”列表界面，如下图所示：新增：单击【】，新增账户管理策略。

查看：单击【】，查看账户管理策略。

修改：单击【】，修改账户管理策略。

删除：单击【】，删除账户管理策略。

刷新：单击【】，刷新当前列表界面。

查询：单击【】，按过滤条件重新查询。

快速定位：单击【】，按查询内容在当前列表界面进行定位。

打印：单击【】，打印当前列表界面。

打印预览：单击【】，打印预览当前列表界面。

退出：单击【】，退出当前列表界面。

对象属性说明可录必录编码手工录入是是名称手工录入是是备注手工录入是否结算单透支控制节点保存、提交、受理，可复选是是是、否是是是否控制负数结算单（红单）透支策略不控制、额度内部允许透支、禁止透支、最低存款保证，选一是是是否进行透支提醒是、否是是透支额度额度内部允许透支时手工录入是是最低存款余额最低存款保证时手工录入是是手工录入是是定期存款起存金额(万元)手工录入是是定期存款最大解活次数定期存款最低支取金手工录入是是4.银行账户序时簿每个独立核算的单位都需要设置银行账户，它是以实实在在的银行账户为基础的，不同的是银行账户在我们系统中是资金管理、出纳管理不可缺少的一部分，也是总账系统中经常使用的基础数据。

银行账户涉及的其它基础资料比较多，有银行、组织架构、币别、科目等。

在金蝶EAS主界面，选择〖资金管理〗?〖账户管理〗?〖银行账户〗首先进入“银行账户”过滤界面，如下图所示：公司默认是显示当前公司，也可以选择用户有权限的公司，公司是必选项；默认不包含已销户的账户，也可选择包含。

维护完条件后，就可以点击“确定”进入银行账户序时簿界面。

新增：单击【】，新增银行账户。

查看：单击【】，查看银行账户。

修改：单击【】，修改银行账户。

删除：单击【】，删除银行账户。

刷新：单击【】，刷新当前列表界面。

查询：单击【】，按过滤条件重新查询。

快速定位：单击【】，按查询内容在当前列表界面进行定位。

打印：单击【】，打印当前列表界面。

打印预览：单击【】，打印预览当前列表界面。

销户：单击【】，进行销户。

反销户：单击【】，进行反销户。

账户用途：单击【】，进入账户用途列表界面。

拉式生成：点击【】，出现审批后的开户申请供选择。

查找销户申请：序时簿选择一个银行账户，点击【】，可查看此账户是否有销户申请记录。

退出：单击【】，退出当前列表界面。

虚体组织仅允许查看银行账户，不允许增删改银行账户；银行账户的字段说明如下表所示：对象属性说明可录必录编码用户手工录入，必录，编码全集团唯一。

是是银行账号用户手工录入，必录，账号全集团唯一。

是是账户名称用户手工录入，必录。

是是开户单位默认为当前公司，除结算中心外，其他公司不允许新增其他公司的银行账户。

否是金融机构F7选择，必须是最末级金融机构。

是否对应内部账户如果所选金融机构为结算中心，必须录入对应的内部账户。

是否银行账户为单一币别时，就必须指定币别，否则默认核算所有币别。

是否是否单一币别、币别科目用户手工录入，必录。

会计科目必须是最明细级科目。

是是用途F7选择，关联账户用途基础资料。

是是开户日期用户选择银行账户的开户日期。

是是管理策略关联账户管理策略基础资料，用来设置账户的一些控制策略信息。

是否记账分类F7选择系统的内部账户记账分类。

是否备注用户手工录入，非必录。

是否助记码用户手工录入。

是否代理付款公司F7选择。

是否是否清算户清算户指在多结算中心应用模式下，用于当前结算中心与上级结算中心的清是是算业务的账户。

选中，则开户公司必须为结算中心，金融机构必须为直接上级内部金融机构、关联内部账户也必须为清算户。

*以下为银企互联需要使用到银行接口属性设置银行接口选中才允许设置后续的银行接口资料。

是否资料银行接口类型确定是与外部哪个银行接口是否银企账户名称用户手工录入。

是否开户地区F7选择。

是否*以下为集团划拨需要使用到属性是否母账号母账号指在集团划拨中担任资金归集账号（或一级账号、现金池账号）的银行账号。

是否是否不允许对外支付设置母账号后，可以继续定义该母账号是否允许用于除集团划拨业务之外的普通支付业务。

是否收支性质确定账户是收入户、支出户、收支户。

是是子账号集团划拨业务，被母账号归集的各个分子公司的银行账号须指定子账号。

是否注意事项：销户时检查对应银行科目的总账科目余额是否为零，不为零不允许销户。

科目余额仅包括已过账凭证，如有未过账凭证或已过账凭证反过账情况，销户操作不进行控制。

相关参数说明：参数编码参数名称参数值默认值说明TM007 银行账户新增时自动新增计息对象是、否否如参数值选是，银行账户新增后自动新增外部计息对象。

<举例1：建立资金集中结算账户体系>1建立结算中心：结算中心设置是对承担资金集中结算管理职责的组织所在的公司进行设置，同时设置结算中心启用日期。

在金蝶EAS主界面，选择〖基础数据管理〗->〖辅助资料〗->〖金融机构〗进入“金融机构”主界面，单击【】，选中集团内部金融机构，新增结算中心，如图：对象属性说明可录必填对应公司只能选实体公司是是上级中心第一个新增的结算中心不录上级中心，第二个及以后新增的结算中心必须录入上级中心。

注意：结算中心的上级中心与普通金融机构的上级机构并不相同，所有的结算中心都是一级机构，是实体银行，上级中心是处理跨结算中心的业务的结算中心；而普通金融机构的上级机构是虚体，是用来进行下级业务数是否据合并的组织。

启用日期只能选每月1号是是2结算中心公司，为各开户单位建立内部账户档案。

在金蝶EAS主界面，选择〖资金管理〗→〖资金结算〗→〖基础设置〗→〖内部账户档案〗，进入“内部账户档案”界面，单击〖〗：3在结算中心开户的单位，建立与集中结算相关的内部银行账户：在金蝶EAS主界面，选择〖基础数据管理〗?〖辅助资料〗?〖银行账户〗，进入“银行账户”列表界面，单击〖〗，建立金融机构为集团内部金融机构（即结算中心）的银行账户并对应内部账户，如图：对象属性说明可录必填项对应内部账户金融机构选择结算中心，必须指定对应的内部账户。

是否5.子账号设置在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗→〖资金管理〗→〖集团划拨〗→〖子账号管理〗→〖子账号设置〗，进入“子账号”列表界面，如下图所示：新增：单击【】，新增子账号。

查看：单击【】，查看子账号。

修改：单击【】，修改子账号。

删除：单击【】，删除子账号。

刷新：单击【】，刷新当前列表界面。

查询：单击【】，按过滤条件重新查询。

快速定位：单击【】，按查询内容在当前列表界面进行定位。

打印：单击【】，打印当前列表界面。

打印预览：单击【】，打印预览当前列表界面。

禁用：单击【】，禁用子账号。

启用：单击【】，启用子账号。

退出：单击【】，退出当前列表界面。

子账号的字段说明如下表所示：对象属性说明可录必录编码手工录入是是账号手工录入是是名称手工录入是是关联单位手工录入，只能录入实体公司。

是是金融机构手工录入是是母账号手工录入是是单位内部账号手工录入是否往来科目手工录入是否管理策略手工录入是否备注手工录入是否注意事项：划拨的上级单位（即：建立母账号的公司），只能在一家银行，为每个划拨下级单位建立一个划拨子账号。

不同银行在不同地的分支机构是同一家银行。

单位内部账户和往来科目：两者有且必有一个（不能同时为空，也不能同时存在）。

如果划拨单位是结算中心，且与被划拨单位采取内部存款的方式核算，子账号须填写“单位内部账户”，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，内部存款增加。

下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，内部存款减少。

如果划拨单位与被划拨单位采取内部往来的方式核算，子账号须填写“往来科目”，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，同时单位往来账发生相反变动。

银行账户（母账号、二级账号）与子账号的组织关系：6.子账号初始余额在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗→〖资金管理〗→〖集团划拨〗→〖子账号管理〗→〖子账号初始余额〗，进入“子账号初始余额”录入界面，如下图所示：在此界面录入子账号初始余额。

子账号初始余额必须在出纳结束初始化前录入。

子账号的结束初始化、反结束化、结账、反结账，在出纳管理结束初始化、反结束化、结账、反结账同时完成，不需要单独处理。

保存：点击【】，保存子账号初始余额。

刷新：点击【】，刷新当前列表界面。

打印：点击【】，打印当前列表界面。

打印预览：点击【】，打印预览当前列表界面。

导入单位账号余额：点击【】，从子账号的关联单位导入所有子账号关联的单位二级银行账号对应期间的发生额与余额，作为子账号的初始数据录入参考。

计算器：点击【】，弹出计算器。

退出：单击【】，退出当前列表界面。

7.子账号明细账子账号明细账可以查询某一调拨单位一段期间内的上划下拨明细，以及累计上划下拨的净额。

在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗→〖资金管理〗→〖集团划拨〗→〖子账号管理〗→〖子账号明细账〗，弹出“条件查询”的界面：如图所示：在该界面中设置以下过滤条件，完成后单击【确定】进入“子账号明细账”界面。

联查：点击【】，联查指定上划单或下拨单。

8.上划业务处理在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗->〖资金管理〗->〖集团划拨〗->〖上划业务处理〗，在序时簿界面的工具栏上点击〖新增〗按钮，进入“上划单新增”界面，如图：对象属性说明可录必录编号手工录入、或根据编码规则自动生成。

是是业务日期手工录入是是附件数手工录入是是母账号手工录入是是币别手工录入是是汇率手工录入是是用途手工录入是否结算方式手工录入是否结算号手工录入是否摘要手工录入是否单位账号当成员单位的单位账户的“账户管理策略”中“上划下拨规则设置”选择了内容后即可自动带出单位账户。

是是金额手工录入是是单击保存【】即可。

上划单保存或提交时，上划金额为0的分录不保存。

上划分录中不允许出现相同的单位账号。

上划单的母账号一旦确认，系统自动填充母账号关联的、当日需上划的所有二级账户，并单位账号手工录入是是金额手工录入是是预算项目手工录入是否单击保存【】即可。

下拨单保存或提交时，下拨金额为0的分录不保存。

下拨分录中不允许出现相同的单位账号。

下拨单的母账号一旦确认，系统自动填充母账号关联的所有支出户和收支户，并根据下拨规则填充下拨金额。

用户可对下拨分录、下拨金额进行手工调整。

手工，下拨金额＝0，完全由用户手工确认和录入下拨金额。

定额下拨，下拨金额＝下拨定额。

补齐下拨，如果“固定余额”减二级账户的余额大于等于“最小下拨金额”，下拨金额＝固定余额－二级账户余额；否则，下拨金额为零。