协议存款注意事项及操作流程

注意事项：

1、除了与接款银行签署《协议存款合同》之外，存款方不签署其它任何补充协议或承诺文件（为充分保证用款方利益，若干条不准，散见于《协议存款合同》相应之条款，具体见合同标红文字。）。

3、接款银行（总行）需满足以下基本条件：上年度资产总额不低于1000亿元、上年度不良贷款率不高于1%、上年度资本充足率不低于12%。（具体可操作银行有：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、华夏银行、中信银行、民生银行、光大银行、北京银行、北京农村商业银行、浦发银行、上海银行、广发银行、广州银行、广州农村商业银行、招商银行、平安银行、浙商银行、杭州银行、宁波银行、温州银行、渤海银行、天津银行、江苏银行、南京银行、苏州银行、成都银行、重庆银行、重庆农村商业银行、长沙银行、西安银行、徽商银行、哈尔滨银行、盛京银行、大连银行、吉林银行、厦门银行、厦门国际银行、恒丰银行、青岛银行、兴业银行、郑州银行、湖北银行、汇丰银行、渣打银行、恒生银行、花旗银行、东亚银行、华商银行、工银亚洲）

4、存款金额：单笔不超过30亿元人民币。

5、存款性质：5年定期存款。

6、5年期存款利率： 6.8 ％（可协商）。可每年/季/月付息，最后一期利息利随本清。

7、资金性质为一般企业款。资方认可通道公司（五选一）：华泰资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、阳光资产管理股份有限公司、太平洋资产管理有限责任公司、中国人保资产管理股份有限公司（注：上述五家资管公司均不带金融牌照）。

8、存款账户户名为“XX资产管理XX号定向资产管理产品XX托管专户”。

9、接款行出具的存款证实书利率需要与合同签订审批利率相同。

存款操作流程如下：

开出书面的利率批复文件（利率批件样本，请见附件一）、《承诺函》（承诺函样本，请见附

权文件复印件，若利率自行定价，需有总行对接款银行逐级授权。

2、存款单位收到书面的利率批件和《承诺函》，以及资方用于开具定存户所必需使用的银行制式材料，并确认此次存款真实性后，开始资金流程和业务流程，并确定《协议存款合同》。

3、存款单位代表与居间代表如期到达操作地双方见面安排后，存款单位代表按接款银行预

分行，与行长当面签署正式《协议存款合同》。

4、存款单位代表带《协议存款合同》，到达指定接款银行营业部，在接款银行工作人员指导下，开立定期存款账户 (具体细节以协议存款合同为准)，当天开户，当天进款。

5、后续资金批进批结，每笔资金存完后，接款银行当面开出大额存款证实书（按合同约定：

合同》（合同编号：）条款执行”字样）。合同约定的该笔存款全部完成，即该存款业务结束。

6、存款结束，接款银行每年提供对账单寄给存款企业。五年到期后，存款方凭接款银行出具的大额存款证实书原件、协议存款合同原件，及印鉴支取本金。

附件一：协议存款利率审批表（供参考,建议用银行自身审批/报备表格）中国XX银行XX分行信笺

XX银行协议存款利率审批表

分行联系人：TEL：编号：

附件二：承诺函（供参考）

中国XX银行XX分行信笺

承诺函

XX资产管理有限公司：

根据国家有关法律法规及中国人民银行《关于对保险公司试办协议存款的通知》（银发［1999］351）和中国保险监督管理委员会《关于转发中国人民银行<关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函>的通知》（保监发［1999］201号）规定，我行同意引进贵公司的协议存款，期限五年，存款利率年息6.8%，贵公司在我行指定的支行（中国XX银行股份有限公司XX分行XX支行/营业部）存入人民币拾亿元整（￥1,000,000,000.00元）。具体条款按我行与贵公司签订的协议存款合同为准。

我行承诺：如因我行原因，不能办理具体接款业务所造成的一切经济损失，均由我行承担并放弃一切追索要求和诉讼权利。

特此承诺！

银行名称：中国XX银行XX分行

银行地址：

行长姓名（签字）：

2017年月日