基金法律法规、职业道德与业务规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由（c）确定？A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为，以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是（b）Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则A ⅡⅢB ⅠⅣC ⅡⅣD ⅠⅢ5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b）A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的（a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。
此种方式属于基金职业道教育途径中的（a）A 岗位教育B 舆论教育C 自我修养D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括（d）Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人A ⅡⅢⅣB ⅠⅢⅣC ⅠⅡⅢD ⅠⅡⅢⅣ12.私募投资基金的法律组织形式不包括（b）A 公司型B 个人独资企业C 有限合伙企业D 契约型13.关于基金的信息披露，以下说法正确的是（b）A 封闭式基金开放申购赎回后，应在每个开放日当日披露基金份额净值和份额累计净值B 至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值C 基金拟在证券交易所上市的，应向证监会提交上市交易公告书等上市申请材料D 基金管理人应当在基金合同生效当日，在指定报刊登载基金合同生效公告14.关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是（a ）Ⅰ负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格Ⅱ主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格Ⅳ营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格A ⅠⅡⅢⅣB ⅠⅡⅢC ⅠⅡD ⅠⅢ15.基金管理公司的内部控制，应能确保其财务和其他信息的（c ）Ⅰ真实Ⅱ准确Ⅲ完整Ⅳ及时A ⅠⅡⅣB ⅡⅢⅣC ⅠⅡⅢⅣD ⅠⅡⅢ16.基金管理人必须在（d）上披露货币市场基金年报A 基金委托人官网B 基金代销机构官网C 基金注册机构官网D 中国证监会指定报刊17.甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基金公司将在3日后下调该债券的估值。
甲将这一信息告知一个大的机构客户，该机构客户立即赎回了该基金，避免了净值下跌的风险，对于甲的行为，以下说法错误的是（c ）A甲没有公平对待客户B 甲对其所在机构没有忠诚尽责C 甲保护了客户利益，符合客户至上的基金从业人员职业道德规范要求D 甲违反了保密义务18.关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（a）A 忠诚尽责是指基金从业人员应当对待以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作B 忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突C 忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人D 忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范19.关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）题不全Ⅰ投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响Ⅱ资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置Ⅲ权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现20.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（D）A．基金份额的转换常常会收取一定的转换费用B．基金份额转换一般采取未知价法C．基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量D．当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额21.关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（d）A．基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域B．要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失C．审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D．通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心22.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上0.5个基点转卖给其所管理的基金，个人赚取中间的差价，上述交易主要涉嫌（c）A.价格操纵B.内幕教育C.利益输送D.频繁教育23.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（b）A.基金管理人内部控制必须覆盖所有员B.基金管理人的各个部门之间，人员之间相互独立，不相互牵制C.基金管理人的各个部门之间，人员之间应相互配合，协调同步、紧密衔接D.基金管理人内部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节24.关于基金与银行储蓄存款差异，一下表述错误的是（c）A.两者信息披露程度不同B.两者收益与风险特性不同C.基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别D.两者性质不同，基金为收益凭证，银行储蓄存款为信用凭证25.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（a）A.认购、申购和赎回B.认购、场内买卖C.份额登记、申购和赎回D.场内买卖、申购和赎回26.关于混合型基金，以下表述错误的是（c）A.为投资者提供了一种分散投资的工具B.混合基金的预期收益一般高于债券基金、C.混合型基金的股票配置比例不得超过80%D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整27.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（b）备案A.财政部B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国银监会28.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自（a）起不得少于10年A.投资者购买基金之日B.基金清算终止之日C.基金备案成立之日D.基金管理人成立之日29.以下不属于证券投资基金的特点是（b）A.严格监管、信息透明B.风险可控、利益确保C.独立托管、专业管理D.组合投资、分散风险30.根据相关法规，私募基金销售机构应当（b）A.向投资者保证本金不受损失B.采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认C.通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金D.确保投资者的投资资金来源合法31. 基金客户服务的特点不包括。
bA.专业性B.一次性C.规范性D.时效性32. 证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括。
cA.为中小投资者拓宽投资渠道。
B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境，起到将储蓄资金转化为生产资金的作用33. 拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（c）派出机构进行注册并取得相应资格A.中国证券登记结算有限责任公司B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会34. 关于“诚实守信”，职业道德规范对基金从业人员的要求，以下表述错误的是（a）A.不得欺诈客户B.不得操纵市场C.不得从事内幕交易D.不得进行关联交易35.关于发起式基金，以下说法正确的是（a）A.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日起计算B.发起资金不低于1000万元人民币，持有期限不少于1年C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同必须终止，不得以开持有人大会的方式继续存续D.发起资金来源仅限公司固有资金36.基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（d）A.可操作性原则B.安全性原则C.成本控制原则D.实用性原则37. 根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施包括（d）Ⅰ.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制Ⅱ.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制Ⅲ.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为Ⅳ.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ38. 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（c）日为投资者办理增加权益的登记手续A.T+0B.T+2C.T+1D.T+339.关于证监会工作人员的表述，以下说法正确的是（d）A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长B.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件C.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人D.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职40.基金管理人内部控制机制的第一层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是（d）A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性B.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识C.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律41.关于基金财产，以下描述错误的是（a）A.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有B.基金财产的债务由基金财产本身承担C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产D.基金财产独立于基金管理人的固有财产42.在每日开市前，基金管理人需向（a）提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告A.证券交易所、证券登记结算机构B.基金销售机构C.交易对手方D.基金托管人43.关于基金管理公司主要股东应满足的条件，以下表述错误的是（c）A.金融资产部低于3000万元人民币的个人B.净资产不低于2亿元人民币的机构C.在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人D.最近三年没有违法记录的机构44.根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（b）A.20%B.10%C.5%D.15%45.金融资产主要包含以下投资工具（c）Ⅰ.票据Ⅱ.债券Ⅲ.股票Ⅳ.房地产A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46.关于内部控制制度，以下说法错误的是（c）A.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览C.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行D.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开47.基金投资是资产管理的主要方式之一，它的特点包括（d）Ⅰ.组合投资Ⅱ.专业管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.风险共担A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ48.关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，一下表述错误的是（a）A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平C.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处49.关于基金从业人员“保守秘密”职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（d）A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息B.无论在职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息50.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（c）A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高基金市场活跃度D.有利于投资者的价值判断51.私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元，以下不属于前述金融资产的是（a）A.丙名下房产经估价值500万B.甲在某银行活期存款500万C.丁持有某信托计划市值500万D.乙持有的某上市公司股票市值500万52.关于基金销售适用性，以下表述错误的是（d）A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买53.货币市场基金的收益公告包括（c）A.每万份基金收益和最近7日收益率B.每份基金收益和最近7日收益率C.每万份基金收益和最近7日年化收益率D.每份基金收益和最近7日年化收益率54.关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（d）A.基金持有人是基金的出资人B.基金持有人是基金投资的收益人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的管理人55.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述错误的是（c）A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的非公开信息C.无须对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息56.关于基金认购的概念，以下说法正确的是（c）A.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为57.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下关于基金销售机构提供的“增值服务”的说法，正确的是（b）A.增值服务是基金销售机构在法律法规、基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定58.某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是（b）A.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式B.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合C.投资者教育应当纳入本公司各项业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划59.关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（d）A.有安全高效的清算、交割系统B.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员C.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D.有足够的基金销售网点60.某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查处。