借款资金监管合同

篇一：资金监管协议书

资金监管协议书

贷款人：负责人：

借款单位

或借款人：法定代表人：

或授权代理人：

为保证资金按计划使用，实现信贷资金和其他资金封闭运行，确保乙方正常经营，提高经济效益。根据《反洗钱法》、《现金管理暂行条例》、《人民币银行支付结算账户管理办法》和中国银行业监督管理委员会有关信贷制度的规定，以及甲、乙双方签订的[ 年字第号] 借款合同内容，签订本协议。

一、甲方同意按乙方贷款合同约定用途（详见乙方提供

的用途明细）为乙方提供万元贷款，并提供资金专户管理、资金拨付、结算等服务。

二、乙方在还清甲方贷款本息前，乙方自愿委托和接受甲方对乙方资金使用进行监督管理。

三、乙方必须在甲方开立资金专户（贷款关联账户，账号为：），甲方向乙方提供的信贷资金，乙方的自有资金及自筹资金、经营活动产生的销售收入和其他经营

收入必须归集到资金专户。其中经营活动产生的收入应全部或不低于甲方贷款金额存入专户。乙方应要求主要材料或货物供应商在甲方开立

辅助账户，以利于甲方监控资金使用，甲方协助乙方做好此项工作。

四、乙方必须按甲方要求编制与贷款申请用途一致的资金使用计划，作为甲方按计划提供资金及进行资金监管的依据，乙方使用资金时须先申报，经甲方审核与贷款申请用途一致后，由甲方监督使用。如乙方变动资金使用计划，应向甲方申请，经甲方同意后，对原资金使用计划进行调整，但不得超出申请用途范围。用款申请不符合贷款申请用途的，甲方有权拒绝乙方请求。

五、生产经营自有及自筹资金要按乙方有关承诺，先于贷款到位或按资金使用计划与贷款同步到位。

六、乙方应如实向甲方提供资金监管所需资料，申请支付在5 万元以上的，乙方必须向甲方提供购销合同，并保证所提供资料的真实性。支取现在必须符合《现金管理暂行条例》相关规定，转账结算必须转入购销合同指定账户，否则甲方有权拒绝办理。

七、甲方应着积极为客户服务的原则，对乙方提出的用款申请及时受理。甲方对不同意支的款项，应向乙方说明拒付理由。

八、甲方有权对乙方销售收入是否存入资金专户进行监督，乙方不

得无理将销售收入存入其他账户，逃避监管。

九、甲、乙双方要严格按该《协议》内容执行。在本协议履行过程

中，如发生争议，由甲乙双方协商解决。如乙方不按本协议履行义务影响甲方贷款安全的，甲方有权停止发放贷款和停止资金支付，并可提前收回已发放贷款。

十、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，经甲、乙双方签字生

效。

甲方: 乙方：

负责人：

签约日期：年月

日

篇二：借款资金管理协议

账户监管协议

贷款人：湛********* 社（简称为甲方）

借款人：湛江******** 有限公司（简称为乙方）乙方因生产经营欠缺流动资金，于*** 年*** 月*** 日向甲方申请抵押借款*** 万元，期限*** 年，为保证信贷资金专款专用，确保贷款按期收回，甲方与乙方就该笔信贷资金专用账户管理有关事项进行了充分协商，共同达成了以下协议：

一、乙方必须在甲方开立基本存款账户，作为乙方委托甲方把信贷资金划给交易对手及资金回笼的监管账户，无条件接受甲方对该账户实行封闭管理、监控使用。

二、按照贷款实贷实付原则对贷款进行支付，乙方需要使用贷款进

行支付款时，须提供提款申请书、交易资料和委

托支付协议，经甲方审核属实后，通过基本存款账户把相应的贷款金额直接划入交易对手账户。

三、在甲方全部收回乙方借款之前，乙方使用该项目专用账户资金，用途仅限于其合同签订的借款用途的有关款项，同时须征得甲方同意。

四、乙方须将营业收入款归还甲方贷款，并保证期限内还清该笔贷款。

五、乙方有权向甲方取得本账户对账单。乙方收到甲方对账单时应及时进行确认。

六、乙方更改名称、变更单位的法定代表人或主要负责人、变更地

址以及其他开户资料时，应于变更后5 个工作日内到甲方办理账户内容变更手续。

七、违约责任：任何一方单独违反本协议约定条款，造成另一方损失的，应负相应的法律责任。

八、为便于按月缴交贷款利息等，乙方应于每月20 日前在基本存款账户存入足够金额，并授权甲方从乙方的基本存款账户中扣收贷款本金、利息、罚息、复利和借款人其他应付费用。

九、本合同未尽事宜，经甲乙双方协商一致，可签订补充协议。

十、本合同一式三份，甲方执二份，乙方执一份十一、本合同自甲

乙双方签字盖章之日起生效。

甲方（贷款人）：

法定代表人（授权代理人）：

年月日

乙方（借款人）：

法定代表人（授权代理人）：

年月日

签约地点：*** 社办公室

篇三：项目资金监管协议

项目资金监管协议

甲方：中国农业银行金华市婺城支行

乙方：金华市浙中建筑装饰材料市场有限公司

为加强对项目建设资金的监督管理，保证资金安全合理有效使用，确保优质高效地完成建材市场迁建项目。甲、乙双方经协商达成以下资金监管协议：

一、甲方向乙方建材市场迁建项目发放固定资产贷款17000 万元，为了确保项目贷款资金专款专用，贷款期间明确项目资金封闭运行，乙方须在甲方开设基本结算账户，账号：

610101040011619，作为项目款资金的使用、归还项目贷款本息及新市场房产销售款项与租金唯一归集账户。

二、项目贷款资金使用用途全部用于建材市场迁建项目，甲方有权

监督乙方严格按用途使用资金。乙方要配合甲方对其资金使用的监管。

三、资金监管的期限：自首期项目贷款进入账户之日起至项目贷款全部归还为止。

四、监管方式：

1、乙方应根椐工程建设进度资金需要，向甲方书面提出项目资金用款申报，经过甲方审核同意，对资金用途逐笔监督，保证资金专款专用。

2、乙方应将新市场房产销售收入款项与租金及时归集到在甲方开设的账户中（账户号：610101040011619 ），房产销售收入剔除项目自