授课材料今年以来，我市电信网络诈骗案件频发，涉案金额达三千余万元，其涉案金额和危害性大大高于盗窃、抢劫。

根据我们对受害人的回访、统计，有大部分的人都知道电信网络诈骗，都接受过我们的宣传，但仍然会上当受骗。

原因分析：一是思想上不重视，普遍对宣传敷衍了事，被骗了以后才后悔莫及；二是不懂常识；三是过于自信，自以为自己不可能上当受骗。

电信网络诈骗和你的年龄层次、文化程度、社会阅历关系并不大，而和自身的防范意识强弱息息相关。

实际上，电信网络诈骗是可防的，如果知道犯罪分子常用手法，了解电信网络诈骗的常识，完全可以避免上当受骗。

（从1月初至11月11日，发案2600余起，涉案金额近4000万元）当前，电信网络诈骗呈现五个特点：非接触性、手段不断翻新、跨区域性、犯罪产业化发展，企业化运作、发案高，破案难度大。

（一）盗用QQ、邮箱诈骗犯罪分子通过木马程序盗取事主QQ或邮箱等个人信息，或截获视频片断，再冒充QQ或邮箱主人（通常冒充亲友、留学生、单位领导），谎编事由要求其亲友或企业财会人员向指定银行账户汇款，实施诈骗。

近期我市连续发生了多起专门针对企业负责人、财会人员实施电信网络诈骗的刑事案件，给企业和个人造成了重大经济损失。

7月份以来，该类案件已发案10余起，涉案金额高达840余万元。

▲案例一：2014年11月5日，犯罪分子盗取了我市某集团公司的副总QQ，冒充该公司负责人与公司会计联系，以付合同定金为由骗得该会计向对方个人账号汇款共计580万元。

▲案例二：2014年11月7日，犯罪分子盗取了我市某基建公司分公司负责人QQ，冒充该负责人与该基建公司会计联系，骗得该会计通过网银转账方式向对方个人账号汇款共计27万元。

▲案例三：2014年6月24日，我市某房产公司的负责人王某QQ被盗，后犯罪分子利用盗用的QQ，冒充该公司负责人与公司会计联系，以付合同定金为由骗得该会计向对方个人账号汇款共计85万元。

▲案例四：2014年7月16日，犯罪分子盗取了我市某贸易公司负责人的QQ，之后以该负责人的名义，骗使公司会计信任，多次通过网银向广东不同的个人账号转账共计86万余元。

▲案例五：2014年7月21日，犯罪分子盗取我市某电脑商行负责人的QQ，之后以该负责人的名义，骗使该商行会计两次通过网银向对方个人账号转账共计11万余元。

▲案例六：2014年7月22日，犯罪分子盗取我市某酒店经理的QQ，之后以经理的名义，骗使该酒店会计通过网银向对方个人账号转账9.8万余元。

▲案例七：2014年7月22日，犯罪分子盗取我市某运输公司负责人的QQ，之后以该负责人的名义，骗使该运输公司会计多次通过网银向对方个人账号转账6.8万余元。

▲案例八：2013年11月至2014年3月期间，犯罪嫌疑人盗取我市某股份有限公司与巴西一公司双方邮箱，后使用盗取的该公司邮箱骗取巴西公司向其汇款3万多美元，又使用盗取的巴西公司邮箱，变造委托代收款事项，骗得江阴方公司信任向巴西公司汇款5万美元，结果双方公司均被骗，合计8万美元。

（要塞）今年以来，我市亦发生了多起盗用留学生QQ诈骗的案件。

犯罪分子采用盗用留学生QQ号并冒充该学生谎编事由，或使用截获的该学生以前和父母聊天视频，骗取其父母信任后向其指定的账号汇款实施诈骗。

该类诈骗金额5万元以上的案件已有几十起，经济损失巨大。

▲案例一：2014年9月25日，王某的QQ收到其“儿子”发来的信息，称拿了“教授”的8万英镑并把“教授”的联系方式告诉了王某，后王某用手机联系了对方，对方称现在需3万英镑(折合人民币30万)看病，后王某至银行转了30万元到对方银行卡上，被骗人民币30万元。

▲案例二：2014年9月28日，胡某QQ收到女儿信息，称自己的手机掉在水里洗坏了，并称王教授放在其女儿处5万元英镑，现王教授回到国内急需钱，而其女儿因系统坏了无法汇钱给王教授，要求胡某汇钱给王教授并提供王教授的联系电话，胡某与王教授联系后，在对方要求下，先后分两次通过电脑网银向对方提供的银行账号汇款，总计损失12万元。

（二）猜猜我是谁犯罪分子拨通事主手机后，一开口便问“猜猜我是谁”，一猜，对方就会顺藤摸瓜变成你的亲朋好友，再谎称在外地出车祸或嫖娼被抓等方式诈骗你的钱财。

此外，冒充熟人诈骗出现了新动向。

犯罪分子通过拨打单位员工电话，要其第二天上午到其办公室去一趟，使得员工误以为是单位负责人。

后犯罪分子谎称招待客人需送礼，要求受害人汇款至指定账号。

▲案例一：2014年10月25日，顾某接到一个电话自称是其领导李方伟的男子的电话叫顾某于26日9时到其办公室。

26日8时许，对方又打电话顾某称其办公室有领导在，让顾某稍等一会儿再去办公室，并以要向领导汇款自己走不开为由，让顾某先帮其汇款，共计被骗10000元。

对策：①当所谓的熟人、亲友、业务单位以各种理由要您汇款时，必须通过电话核实确认；②要准确识别QQ视频，图像“模糊”、表情“呆板”、动作不流畅。

③QQ被盗后，一定要及时通知你的QQ好友和亲朋好友；④重要的钱款事项不要通过QQ、邮箱进行。

特别提醒：企业单位应加强对财务的审核授权制度。

企业负责人、财会人员在企业日常资金使用中，切勿用电子邮件、QQ、短信等形式指令汇款业务。

必须使用电子邮件、QQ、短信等形式指令汇款的，财会人员必须通过电话等形式进行确认汇款事项、汇款账号、收款人等信息，无误后方可汇款。

凡企业使用的电子邮箱、QQ号要进行严格的加密，必须使用字母加数字加符号等高强度的密码，这样就不容易被犯罪分子破译。

（10月共发案28起，涉案金额134.4万；5月17日以来共发案151起，涉案金额397万）犯罪分子冒充“公检法”、电信等部门工作人员打电话给事主，一般为固定电话，以事主电话欠费、欠水费、银行卡透支、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪，需要开展调查为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“国家安全账户”、“机密账户”、“公证账户”，实为骗子的账户，借机将钱款转走（保密为由，关手机、开宾馆，不能与大家讲。

）。

此类案件欺骗性恐吓性大，涉案金额高，必须引起大家的警惕。

近期，此类案件由冒充外地“公检法”发展转变成为冒充无锡、江阴的“公检法”，且犯罪分子使用任意显改号软件，居民电话接听时显示“0510110”“051012333”或以0510开头的固定电话，迷惑性强。

▲案例一：2014年10月24日，李某（54岁）的固定电话接到一个自称是无锡邮政局的电话，称李某在上海办理的一张工商银行透支卡已透支10000余元，后对方以涉嫌贩毒、洗黑钱诱使李某至银行汇款共计673600元。

▲案例二：2014年10月28日，孙某（女，60岁）在家接到一个自称是江阴市邮局的电话，称有人冒用其身份信息在上海市虹口办理了一笔贷款。

后对方将电话转接上海公安局，以涉嫌洗黑钱、审查为名让其汇款，被骗共计29万元。

▲案例三：2014年10月28日，顾某（女，56岁）在江阴市虹桥南路121号301室家中接到一个电话，称其座机欠费3689元，通过电话转接，以涉嫌洗黑钱、审查为名让其汇款，被骗10万元。

常识：①公、检、法在侦查办案中，必须是当面询问并制作笔录，绝不会通过电话进行调查询问，更不会要您汇款；②公检法之间以及与其他部门的电话不能相互转接；③“0510110、0510120、051012333”等电话是犯罪分子使用任意显改号软件来实施诈骗的，“110”、“120”等电话是用来提供市民报警求助的电话平台、在您没有报警求助时，这些电话“绝对不会轻易拨打”您的电话；④根本没有所谓“国家安全（机密）账户”，“骗子账户”、“公证账户”。

犯罪分子群发短信，将“请把钱存到**银行，账号**，*先生”、“航班取消、提供退票改签服务”等信息，粗心大意者不加核实就中其圈套。

临近年末，公务活动增多，外出旅游人数增加，飞机票改签的诈骗案件还是必须引起重视。

▲案例一：2014年3月2日，我市一女士收到一条短信称：其儿子网上订的从无锡飞往昆明的飞机票需要改签。

后通短信的上提供的（4008120299）客服号码咨询，再通过银行转账的方式在ATM机上操作，汇给对方20元保险费，当时该女士ATM机上的页面是在转账页面上，后对方客服要求该女士在ATM机上输入验证码43211的方式来确认飞机票是否改签成功，女士按确认键之后，短信收到银行卡扣款金额43211元。

（所谓“验证码”即转账金额）▲案例二：2014年10月23日，黄某手机收到一条短信“飞机因机械故障不能正常起飞，收到短信请及时联系客服：400-6086682办理改签或者退票”，后黄某与对方联系后，按照对方的要求操作，将自己的银行卡通过网银转账到对方账号，后意识被骗，共计损失61498元。

常识：①汇款前，必须通过电话和收款方核实；②收到“飞机票改签”短信后，应与原购票地联系，或拨打机票上的客服电话或其官网联系咨询，绝不能拨打短信中提供的电话；③飞机票改签不要通过ATM机上以及网银操作，要熟知ATM机的功能、流程。

犯罪分子在网络交易网站，发布网络兼职招聘、代办高额透支信用卡等信息，或采取低价诱惑和虚假广告等手段实施网络购物诈骗；有的通过冒充淘宝等网站客服，编造订单失效、系统升级等理由，骗取受害人信任实施诈骗。

其一，网络兼职类诈骗。

犯罪分子利用QQ、论坛、贴吧、博客等网络渠道发布虚假兼职招聘信息，以替网店刷信誉为幌子，告知受害人在购买商品或购买充值卡后将返还其本金及佣金。

再让受害人登陆其提供的网络地址链接，购买该链接上的商品，得手后或在受害人有所警惕后立即消失。

【注】其他一些虚假广告，如重金求子、找小姐，低息无抵押贷款、中奖、高利息融资、代考、六合彩、股票、私家侦探等等。

▲案例：2014年10月20日，吴某QQ收到兼职刷信誉的信息，联系对方，对方告知吴某替其销售东西后得返利。

后对方给其一网址（钓鱼网站），其打开网址后弹出了一个拍卖电话卡的页面，吴某遂按照上面的提示使用网银购买了30张卡，后对方以需完成三单、需激活等理由，骗的吴某共计29160元。

其二，网络购物诈骗。

犯罪分子在获取淘宝、支付宝等网上购物客户信息后，采用阿里旺旺、QQ等在线工具或者直接拨打手机的方式与客户取得联系，之后再以系统升级、交易被取消、退赔货款等名义发给买家一个网络连接（实为钓鱼网站），之后受害人按照钓鱼网站上提示进行操作，输入自己的支付宝或者网银账号、密码等信息，犯罪分子从后台获取受害人支付宝、网银等相关信息后立即实施转账。

主要包括以下三种类型：1、谎称订单失效、系统升级。

犯罪分子通过盗取买家或卖家信息，拨打电话，后谎称订单失效、系统升级，要求对方提供账号、密码，随后将账户内款项划走而使当事人上当受骗。

2、谎称购物退款。