反 担 保 措 施
（如果为信用贷款）担保人提供：身份证复印件、户口本 复印件、婚姻证明复印件、配偶身份证复印件、迁入第二 住所保证书、第二住所房产证复印件、第二住所产权人复 印件、无犯罪记录证明、借款人与抵押人关系说明 评估报告、预估报告、其他资产价值证明 抵押物买卖合同、土地使用权证、房产权证等 （有则提供）房屋租赁合同 用于抵押的楼盘要求施工方（乙方）必须放弃工程款优先 受偿权 相关介绍或宣传片电子版，实地拍照要讲说明写到照片里 （PS等） 尽调人员到建委、房产局、土地局、工商局股权质押管理 中心等相关部门查询
尽调名单：
资料明细 提供人
借款人 借款人 借款人-财务 借款人-财务 借款人-财务 借款人-财务 借款人-财务 借款人-财务 借款人 借款人-财务 借款人-财务 借款人-财务
提供标记√ 调查分工
备注
(如有则提供)房地产开发公司需开发等级证、规划要件及 五证：建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑 工程施工许可证、国有土地使用证和商品房预售许可证 企业简介电子版、宣传片电子版 人民银行提供 取得最近12个月银行流水，与银行往来合作相关文件 （最近一年及近期电子版、纸质版）以企业经营收入作为 还款来源必须提供，最好是EXCEL版或者审计报告（必要时 抽查原始凭证） 近一期纳税申报表、应交税金发生额明细 主要资产、存货台账 总投资额及分类明细 包括短期借款、长期借款、私募、基金、民间借贷情况说 明 （如果有则提供）政府对企业支持的文件 （如果有则提供）办公楼、土地、厂房权属证明、租赁合 同 （抽查证明公司盈利水平相关文件，购销合同、代理合同 、存货出入库单、资产出租合同） 体现借款人还款能力相关文件、到期还款计划、还款来源 说明书、变卖资产相关资料、新增贷款相关资料
借 款 主 体 经 营 实 体
注册原始资料
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尽职调查通用资料清单
调查日期：2018年 月 日
项目名称： 主调查人：
序号 类别
28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40
借款人姓名： 主调查人电话：
项目
特殊行业准入证 企业简介、宣传片 企业征信 银行对账单
尽调员 借款人 借款人 借款人 借款人
反 措 担 施 保
要求：分工协作，各负其责；每个调查项目都要落实到位，
第 3 页，共 3 页
尽调名单：
资料明细 提供人
尽调员 尽调员 尽调员 尽调员 尽调员 同类项目调查等 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 尽调员 尽调员 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人 借款人-财务 借款人-财务 借款人-财务
提供标记√ 调查分工
备注
调 前 准 备 借 款 主 体
尽职调查通用资料清单
调查日期：2018年 月 日
项目名称： 主调查人：
序号 类别
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27
借款人姓名： 主调查人电话：
项目
借款资料清单 尽职调查报告 尽职调查方案 借款业务订单 网站查询 外围调查 贷款及担保申请书 融资计划 身份证影印件 户口本影印件 婚姻证明 简介简历 个人征信 无犯罪记录证明 法院案件说明 个人银行对账单 家庭住所、经营实体场地照片 借款人网签查询 借款人商品房预售合同 借款人资产登记表 营业执照 机构代码证 税务登记证 机构信用代码证 银行开户许可证 贷款卡 工商局调档文件
借款人-抵押
42
抵押人（法人）资料
借款人-抵押
第 2 页，共 3 页 反
尽职调查通用资料清单
调查日期：2018年 月 日
项目名称： 主调查人
项目
担保人（自然人）资料
尽调名单：
资料明细 提供人
借款人-担保
提供标记√ 调查分工
备注
44 45 46 47 48 49
经 营 实 体
财务报表 纳税证明 资产台账 资金投入情况 负债明细 政府支持类文件 办公地址产权证或租赁合同 经营情况类文件 还款来源相关文件 其他
41
抵押人（自然人）资料
（如果抵押人是借款人则不需要提供）身份证复印件、户 口本复印件、婚姻证明复印件、配偶身份证复印件、配偶 同意抵押声明、迁入第二住所保证书、第二住所房产证复 印件、第二住所产权人复印件、无犯罪记录证明、借款人 与抵押人关系 （如果抵押人是借款人或经营实体则不需要提供）抵押人 执照等五证一卡（同经营实体）、公司章程、抵押物产权 证复印件、借款人与抵押人关系
抵押物价值证明 产权证明 抵押物租赁协议 同意抵押股权的股东会决议 施工方放弃优先权文件 抵押物照片
借款人-抵押 借款人-抵押 借款人-抵押 借款人-抵押 借款人-抵押 尽调员
50 51 52 53 54 55
抵押登记办理流程文件 经营场所租赁协议 金融机构贷款合同 应收帐款抵押合同 法人代表资格证明 其他
人民法院、工商行政、经营实体主页等电子版 中介机构询价 简介、抵押物、还款来源、用途、金额、期限、利率等 借款人及配偶 借款人及配偶、儿女 结婚证、离婚证 突出个人优势、获得荣誉、政府中任职等 人民银行提供 公安局提供 借款人书面描述是否存在过案件，如果存在是否有未结案 件 最近12个月银行流水 尽调员现场拍照 网签机备案查询 房产、车辆及其他股份等 已年检，特殊行业提供相关准入许可证明； 已年检 已年检