第一章
总
则
• 第六条 融资性担保公司的董事、 监事、高级管理人员应当具有审 慎经营的风险意识、相应的业务 技能和实际经验。
第二章
股东和股东大 会
第十一条 股东不得利用 其股东地位损害融资性担保 公司及其他利益相关者的合 法权益，不得有虚假出资、 出资不实、抽逃出资或变相 抽逃出资等行为。
第三章 董事和董事 会
融资性担保公司政策解读
2011年12月10日
•第二章
•融资性担保公司 管理暂行办法
第十二条 融资性担保公司有下列变更事项 之一的，应当经监管部门审查批准：
1
变更名称
2
变更组织形式
3
变更注册资本
4
变更公司住所
5
调整业务范围
第十二条 融资性担保公司有下列变更事项 之一的，应当经监管部门审查批准：
6 变更董事、监事和高级管理人员
第三十一条
规模较
小的融资性担保公司可以不
设监事会。不设监事会的融
资性担保公司可以设一至二
名监事，由监事履行监事会
的职责。
第五章 高级管理层
贷款 担保
贸易融 资担保
票据承 兑担保
项目融 资担保
信用证 担保
其他融 资性担 保业务
第三章 业务范围
第十九条
融资性担保公司经监管部门批准，可
以兼营下列部分或全部业务：
ห้องสมุดไป่ตู้
监管部 门规定 的其他 业务
5
以自有资 金进行投 资
4
与担保业 务有关的 融资咨询、 财务顾问 等中介服 务
3
投标担保、 预付款担 保、工程 履约担保、 尾付款如 约偿付担 保等履约 担保业务
经营规则和风险控制
★ 第二十三条 融资性担保公司应
当建立符合审慎经营原则的担 保评估制度、决策程序、事后 追偿和处置制度、风险预警机 制和突发事件应急机制，并制 定严格规范的业务操作规程， 加强对担保项目的风险评估和 管理。
第四章
经营规则和风险控 制
★ 第二十七条 融资性担保公司
对单个被担保人提供的融资性担 保责任余额不得超过净资产的10 ％，对单个被担保人及其关联方 提供的融资性担保责任余额不得 超过净资产的15％，对单个被担 保人债券发行提供的担保责任余 额不得超过净资产的30％。
第四章 经营规则和风险控制
★ 第二十八条
融资性担保公司的
融资性担保责任余额不得超过其净
资产的（ 10 ）倍。
第四章 规则和风险控制
★ 第二十九条 融资性担保公
司以自有资金进行投资，限于 国债、金融债券及大型企业债 务融资工具等信用等级较高的 固定收益类金融产品，以及不 存在利益冲突且总额不高于净 资产20％的其他投资。
7 变更持有5%以上股权的股东
8
分立或者合并
9
修改章程
10
监管部门规定的其他变更事项
融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经监管部 门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记
设立、变更和终止
• 第十六条 融资性担保公司解散或被撤销的， 应当依法成立清算组进行清算，按照债务 清偿计划及时偿还有关债务。监管部门监 督其清算过程。
• 担保责任解除前，公司股东不得分配公司 财产或从公司取得任何利益。
设立、变更和终止
• 第十七条 融资性担保公司不能清 偿到期债务，并且资产不足以清偿全 部债务或者明显缺乏清偿能力的，应 当依法实施破产
第三章 业务范围
第十八条 融资性担保公司经监管部门批准， 可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
◆第十四条 董事会应当及 时了解、提示、控制和处置公 司总体风险和主要风险。
董事和董事会
◆第二十三条 规模较小的融资 性担保公司可以不设董事会。不 设董事会的融资性担保公司股东 （大）会会议由执行董事召集和 主持。执行董事可以兼任公司总 经理。执行董事的职权由公司章 程确定。
第四章 监事和监事会
融资性担保公司董事、监事、 高级管理人员
任职资格管理暂行办法
第一章 总 则
• 第三条 担任融资性担 保公司董事、监事、高级 管理人员，应当报经监管
部门核准任职资格。
第二章董事、监事、高级管理人员 任职资格条件
第五条 融资性担保公司董事、监事、高级管 理人员应当具备以下条件：
具有完全民事行为能力
遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良 好的职业操守、品行和声誉
熟悉经济、金融、担保的法律法规，具有良 好的合规意识和审慎经营意识
具备与拟任职务相适应的知识、经验和能力
第二章 董事、监事、高级 管理人员任职资格条件：
• 第八条 融资性担保公司高级管理人员应从事担保或金融工作三年以上，或从 事相关行业工作五年以上。
第四章 经营规则和风险控 制
第三十条
融资性担
保公司不得为其母公司或
子公司
提供融资性担保。
第四章 经营规则和风险控 制
★第三十一条 融资性担保公司应当按
照当年担保费收入的50％提取未到期 责任准备金，并按不低于当年年末担 保责任余额1％的比例提取担保赔偿 准备金。担保赔偿准备金累计达到当 年担保责任余额10％的，实行差额提 取。差额提取办法和担保赔偿准备金 的使用管理办法由监管部门另行制定。
董事、监事、高级管理人员任职资 格的管理
●第十三条 融资性担保公
司的董事、监事、高级管 理人员拟任人在监管部门 核准其任职资格前不得履 职。
融资性担保公司 治理指引
第一章 总则
• 第四条 本指引所称公司治理包括建立 以股东（大）会、董事会、监事会、 高级管理层为主体的组织架构，并对 各主体之间相互制衡的责、权、利关 系作出制度安排，保障融资性担保公 司建立明晰的治理结构、科学的决策 机制、合理的激励机制和有效的约束 机制。
•
融资性担保公司高级管理人员应当了解所任职务的职责，熟悉任职公
司的管理框架、盈利模式，熟知任职公司的内控制度，具备与所任职务相适
应的风险管理能力。
第三章 董事、监事、高级管理人 员任职资格的管理
● 第十条 监管部门可以
约见董事、监事、高级管 理人员拟任人进行任职前 谈话或考试，对拟任人的 资格进行审查。
投诉保 全担保
2
1
第三章 业务范 围
第二十一条融资性担保公司不得从事下列活动：
吸收存款
发放贷款
受托发放贷款
受托投资
监管部门规定不得从事的其他活动
融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依 法予以查处
第四章 经营规则和风险控制
★ 第保二公十司力二 应条当全依能法服建务融立能资健性全担公
司治理结构，完善议事规则、 决策程序和内审制度，保持 公司治理的有效性。