如何做好项目融资
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项目融资是一项复杂而漫长的过程，到底融资多少才合适？项目方一定要确定好融资标的。

比如我为武汉客户就设计了两步走方案，第一笔是种子资金，后期才是大规模资金引入，在大规模资金上又分成若干项目，以便充分利用各种资源。

确定好融资目标后，接下来就是选择融资模式，因为选择合适的融资模式非常重要，它是项目融资整体结构组成中的核心部分。

设计项目的融资模式，需要与项目投资结构的设计同步考虑，并在项目的投资结构确定下来之后，进一步细化完成融资模式的设计工作。

常见的融资模式有如下五个，其他形式
合作，视资方具体要求而定。

1、合资（股权式）。

资方投入现金参与经营管理，共享受益，共担风险。

这是一种项目方以固定资产、产品技术和无形资产等方式折资入股，资方可采用控股或不控股方式进行灵活运作。

2、合作（契约式）。

双方以资金、土地使用权、物资等入股，实行共同管理或委托一方管理（也可委托第三方管理）的经营管理体制，合作双方以合同形式约定各自在合作企业内的责任、权利、义务及承
担风险、债务的比例。

3、股权收购（即：项目方出让企业股权）。

资方以现金方式收购出让方股权，享有相应比例利润分配权（即收益权）；收购方和出让方共同经营、共担风险、共享收益，实行共同管理或委托一方管理（也
可委托第三方管理）的经营管理体制。

4、借款或借贷。

资方以不抵押或抵押的方式向项目方提供资金，资方不参与项目的经营管理，按约定收取利息或其他形式的回报。

5、类似BOT或TOT。

资方独资经营，一般要求项目市场前景广大、投资保守回报率35%以上、政府或单位特邀特许经营并享有特
殊优惠政策。

因投资方首先要考虑的是企业融资的真正目的，投资计划（方案）的真实性和可行性，故文件的准备应尤其慎重，以利资方做好尽职调查。

除了考察投资项目之外，由于其将成为企业的股东，其重点关注的还有企业的整体运营情况，包括技术水平、管理水平和市场影响等。

如下内容应该提前做好准备。

1、项目批文或立项（最好是项目本身已经经过政府部门批准立
项）
2、可行性报告或项目建议书（对所报的项目书面资料与文件的真实与可行性负责）同时项目可行性研究报告和项目设计预算已经政
府有关部门审查批准。

3、详细商业计划书，项目产品经预测有良好的市场前景和发展
潜力，盈利能力较强。

4、资金使用预算和盈利计划方案（或还贷方案），项目投资的成本以及各项费用预测较为合理。

项目有较好的经济效益和社会效益。

5、生产经营许可证，项目产品的技术、设备先进适用，配套完
整，有明确的技术保证；项目的生产规模合理。

6、项目生产所需的原材料有稳定的来源，并已经签订供货合同或意向书；其中引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准，
并办妥了相关手续。

7、公司地址及联系方式，项目建设地点及建设用地已经落实。

项目建设以及生产所需的水、电、通讯等配套设施已经落实，以及其它与项目有关的建设条件已经落实。

8、法人或委托代理人（自然人或法人）、法人证件复印件（含法
人执照、税务登记证、组织机构代码证等）。

值得注意的是，投资商最看中的四大方面是：（1）市场；（2）团队；（3）持续竞争力；（4）盈利模式。

投资商投的是团队，而不是投资在你的想法上面，如果你的想法不成功的话，这个团队是好的话他们仍然愿意投资。

于是，以下的相关准备很重要。

1、组织准备：
建议成立市场（研究）部和企划部（战略研究部）组成工作小组。

前者主要职责是市场的调研、分析与预测，其主要产品是市场数据和市场研究报告；后者主要职责是企业所处行业研究，主要包括国内外行业的技术水平和发展趋势，以及经济环境、政策环境等，研究企业自身如何适应国内外环境的变化和下一步的发展规划；两者共同负责项目的引进、筛选、调查、评估、论证与可行性分析，编制可行性研
究报告（商业计划书）。

也可聘请专业咨询公司完成工作小组部分职能，比如律师、会计师、技术专家等。

2、思想准备：团队建设和人员的综合素质很关键。

（1）职业精神和专业素质的提高。

（2）执行力的提升，做到四化：
清晰化：目标、理念、职责、标准――量化
简约化：机构、关系、内容、程序――实效
流程化：事前、事中和事后――结果
操作化：措施、技巧和检查――落实
3、形象准备：
（1）固定的办公场所
（2）一定档次的交通工具
（3）训练有素的筹备专员
（4）必要的前期预算
（5）可靠的政府关系
（6）舆论媒体的良好口碑宣传。