投融资部
董事长财务部外联单位
总经理副经理主管
根据公司发展规划
融
预测分析资金需求
资
需
求
分
析阶段N
终审
N
审批
Y Y
审核
N 根据上级
指示制作
《资金需
求分析》Y
N
N
根据指示
N
制作《融
审批
终审审核
Y Y 资计划
书》Y
融
N N 资
计
Y
Y
终审审批
Y
审核
N
根据指示
制作《总
体融资方
案》
与各融资机
划
构沟通
阶段
N
终审
N
Y Y
审批审核
N
就方案核
算融资成
本
《融资方案》Y
与融资机构确定合作意向
投融资部
董事长财务部行政部外联单位总经理副经理主管
贷前审
查资料
清单财务基本
资料资料v
N
根据资
N
终审融Y Y
审批审核
N料清单
准备贷
前审查
Y
资料
资
现场实
调研施
融资合
阶段
N
终审
签订
Y
N
审批
Y
审核
N
整理相
关贷款
资料
核对
同及相
关资料
Y
审验及
签订
融资项
审阅审阅
目相关
资料银行
放款
账单
贷前提交
资料备案
融
资融资项目
N
后
期Y
调阅终审审核
N 资料归档
管融资项目
理
阶Y
管理台账
段常用基础
管理资料
归集.谢谢..再见.。