区拓基本法目录展业服务体系管理办法 (2)从业守则 (6)日常管理 (9)活动管理工具使用 (16)差勤管理 (29)行为规范与争执件处理 (36)人事管理 (38)业绩结算 (67)绩效考核 (68)佣金待遇 (87)直辖团队考核及津贴核发 (105)增员奖励 (108)展业区提早达成奖 (112)区域服务 (114)续期收费管理 (127)品质管理 (135)品质案件处理流程 (153)过失行为处理 (156)荣誉业务人员管理制度 (168)钻石俱乐部章程 (174)续期复效利益 (186)业评会章程（广分） (190)职场管理 (192)综合开拓管理 (196)收费补贴 (212)行销辅助品 (224)福利保障 (241)营运基金 (246)出国（境）证明材料办理 (255)展业服务体系管理办法第一章总则第一条为培育区域市场寿险专业行销人才，扩大业务领域，落实公司服务宗旨，提升公司社会形象，并使展业服务体系的管理事项有所遵循，根据•中华人民共和国保险法‣（以下简称•保险法‣）、•保险销售从业人员监管办法‣，制定本办法。

第二条凡本公司有关展业服务体系的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。

第三条本办法用词定义如下：（一）展业业务员：是指与公司签订保险代理合同，在公司授权范围内从事展业服务工作的业务人员，通称收展员，又称区域服务专员。

（二）展业外勤主管：是指区主任（含）以上各级展业单位的外勤主管，通称展业主管。

（三）展业服务单位：是指机构区拓部所辖展业处、展业课、展业区等各级展业单位，通称展业单位。

（四）展业外勤队伍：是指各级展业外勤主管与展业业务员的总称，又称区拓外勤队伍，简称展业外勤或区拓外勤。

（五）展业服务体系：是指总公司寿险区域拓展部（简称总公司区拓部）、分支机构区域拓展部（简称机构区拓部），及其所辖各地区各级展业单位与展业外勤队伍的总称，又称区域拓展系列，简称为区拓。

（六）展业服务体系基本法：是指为规范公司个人代理人（以下简称收展员）的展业行为，满足收展员职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提高契约品质及经营绩效，特制定的展业服务体系管理办法及其有关作业规定的总称，又称区拓基本法。

（七）展业服务：是指展业外勤对客户提供保单咨询、保全服务、续期收费、市场培育、业务推展、产品销售等有关服务或销售活动的通称。

（八）收费服务区域：是指公司划分给收展员负责孤儿单收费服务和客户开拓的区域，简称收费区域。

（九）区域经营：是指展业外勤在收费区域、社团、社区或职团内从事客户开发、业务推广、保单销售等活动。

第二章组织架构第四条区拓是以总公司区拓部为最高管理责权单位，各级机构、地区按公司有关规定设臵相关职能单位或岗位，负责区拓队伍各项业务的规划、管理与推动事项。

第五条机构区拓部视业务发展情况，设臵展业区部、展业处、展业课、展业区等展业单位。

第三章展业外勤职务区分第六条展业外勤依其职务区分为（试用）收展员、展业区主任、展业课长、展业处经理、展业区部经理等五种职务。

第四章展业外勤职级区分第七条收展员依其职级区分为试用收展员、收展员八级、收展员七级、收展员六级、收展员五级、收展员四级、收展员三级、收展员二级、收展员一级等九个职级。

第八条展业主管的职级区分如下：展业区主任依其职级区分为展业区主任八级、展业区主任七级、展业区主任六级、展业区主任五级、展业区主任四级、展业区主任三级、展业区主任二级、展业区主任一级等八个职级；展业课长依其职级区分为展业课长、高级展业课长和资深展业课长三个职级；展业处经理依其职级区分为展业处经理、高级展业处经理、资深展业处经理三个职级；展业区部经理依其职级区分为展业区部经理、高级展业区部经理、资深展业区部经理三个职级。

第五章展业外勤的教育培训第九条展业外勤的培训有关规定由总公司培训部另行订定。

第六章展业外勤的日常管理第十条展业外勤的日常管理包括生活管理与工作管理，前者包括礼仪规范、生活水平、精神文明与人文素养等方面的提高，后者则包括差勤管理、活动管理、日志管理、时间管理、会报管理、单证管理及行政事务等管理事项的落实执行，各级展业外勤应维护团队纪律，遵守公司有关规定。

第七章展业外勤的激励与奖惩制度第十一条区拓的激励费用包括首期业务拓展费用和续期激励费用等项，机构区拓与展业单位应按相关规定执行。

第十二条展业外勤表现绩优时，应给予表彰嘉奖或物质奖励；如发生违规事项或过失行为时，则应依其情节按有关规定处理。

第八章附则第十三条区拓的组织设臵、岗位职责、人员配臵、绩效考核、薪资奖金、福利保障、人事管理、业务管理等有关事项由总公司区拓部与有关部门负责订定。

第十四条本办法自颁布之日起实施，原•展业服务体系管理办法‣（平保寿办…2012‟59 号）同时废止。

第十五条本办法由总公司区域拓展部负责解释，未尽事宜，均由总公司区拓部拟订，呈准后公布实施。

展业服务体系人员从业守则第一条为规范各级展业外勤的从业行为，特制定展业外勤从业守则。

（以下简称本从业守则）第二条展业外勤同仁必须遵守国家法令、公司规章与代理合同约定，本着诚信原则，为客户提供正确的保险信息与合理的投保建议，以及有关收费、保全、理赔、新契约招揽等服务。

第三条展业外勤从业守则，如下：（一）遵守国家法律法规，保险监管机构、行业自律组织、所在机构制定的各项服务规范，及代理合同约定内容；（二）从事新契约招揽必须经过代理人资格考试，并持有保险代理从业人员资格证书和展业证；（三）从事新契约招揽，通过面对面的方式销售保险产品，应当出示保险代理从业人员资格证书和展业证等证件；（四）不从事不正当的工作或活动；（五）为客户提供热忱的服务，不得有不当的言行举止；（六）秉承诚信原则向客户提供相关信息和服务，不得误导、欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；（七）正确指导客户如实填写保单资料，认真履行如实告知义务，根据客户实际经济状况，设计符合客户需要的保险商品，不得提供虚假资料或误导性说明，不得代客户签名；（八）维护客户权益，不得泄露投保人、被保险人及受益人等客户信息资料；（九）不得唆使客户终止有效契约而投保新契约；（十）不得利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；（十一）不得将自己的业务转让给他人，或接受他人的业务转让；（十二）代收首期、续期保险费、保全补费，除不可抗力或公司原因外，应于收到后的24小时内（遇法定节假日顺延）缴交公司，不得迟延、占用或挪作他用；（十三）未经公司授权，不得代表公司收取任何客户保费及到期或未到期的款项；（十四）必须将自己招揽的新契约全部提交公司，不得为其他保险机构经办和销售寿险保单；（十五）未经公司同意，无权代表公司协商、签订任何合约，不得对保险条款加以修改和变更，不得代表公司在任何宣传媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；（十六）从事新契约招揽，必须使用公司核准的展业资料，不得私自篡改、印刷；（十七）维护公司权益，不得有损害公司利益与形象的行为。

（十八）保守公司商业秘密，包括但不限于技术信息、经营信息、客户资料；（十九）不得诋毁同业同行，不得向客户返还佣金或给予保险合同规定外的其他利益；（二十）各类单证和行销辅助品需按照公司相关规定合规使用；（二十一）如遇同仁有不法或不当的行为，应及时汇报直属主管，呈报处理。

第四条所有展业外勤均应遵守上述从业守则。

第五条本从业守则由总公司区域拓展部负责解释，未尽事宜，均由总公司区域拓展部拟订呈准后公布实施。

第六条本从业守则自颁布之日起实施。

展业外勤日常管理作业规定第一章总则第一条为使展业服务体系各级展业外勤同仁在日常工作中养成良好的工作习惯，增强收展员的凝聚力与使命感，确实履行公司赋予的工作职责，形成正规化、科学化、专业化的管理，提高各项经营绩效，特制定中国平安人寿保险公司展业服务体系展业外勤日常管理作业规定（以下简称本作业规定）。

第二条本作业规定系依据中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法第十三条订定。

第三条本作业规定所指日常管理，包括展业外勤同仁的生活管理与工作管理。

第二章生活管理第四条展业外勤同仁的生活管理，包括生活水平、精神文明与人文素养的提高，除了满足与提升物质生活的条件外，亦应重视个人的修为与道德品质，培养积极进取的人生观，并重视家庭伦理与家居生活，创建幸福美满的人生。

第五条展业外勤同仁应培养对人生无穷的创造力与斗志，应善用有限的时间与资源，追求人生无限的价值，并从工作中获得事业的满足与生活的乐趣。

第六条展业外勤同仁应遵守公司训导，力行生活公约，生活起居有规律，培养正当的嗜好，勤俭节约以养廉，健康运动保强身，谨言慎行，律己宽人，使同仁都能在一个健康的环境下得到良好的发展。

第三章工作管理第七条展业外勤同仁应了解工作足以体现人生的价值，透过工作能使个人的智慧与能力得以发挥，其努力的成果除了薪金外，更能获得成就与满足感，并对国家社会有所贡献。

第八条展业外勤同仁的工作管理，包括出勤管理、职场管理、会议报告管理、日志管理、活动管理、时间管理、激励机制、单证管理及日常事务管理等事项。

第四章出勤管理第九条展业外勤同仁严格遵守差勤管理作业相关规定。

第十条展业外勤同仁应于上班前十分钟到达，见到同事应行鞠躬礼，互道早安；下班前应结束当日的业务，预定次日的工作计划；与同事同时离开时，应互道再见后离开。

第十一条展业外勤同仁请假，按展业外勤人事管理作业规定中有关․请假规定‥执行，并应向职务代理人或主管做必要的交代。

除因疾病或其它不可抗力的情况，展业外勤须事先填写请假单，经核准后方可获假。

第十二条展业外勤在职期间因病长期（一个月或以上）不能工作时（需提供县级以上医院证明并经公司确认），经其申请，公司核准同意方可。

第五章职场管理第十三条职场管理的有关规定，由总公司区域拓展部另行订定。

第六章会议报告管理第十四条日常管理工作中的各种会议，应着眼于为各级展业外勤同仁提供相互交流与学习的机会，通过相互的沟通与研讨，提高专业及管理的水平，达到增强团队协作的力量，提高经营的绩效与质量。

第十五条会议报告管理的主要目的如下：（一）贯彻年度业务目标；（二）宣导公司经营策略；（三）激励团队经营士气；（四）谋求业务顺利推进。

第十六条召开会议时掌握的原则：（一）会议主题应明确务实，不应浮滥，不必要的会议不要召开；（二）会前应将议程内容详细规划，会中掌握时效，报告时把握重点；（三）召开会议，应尽早于事前以口头或书面通知与会者；（四）与会同仁应提前于会，服装整齐，并携带必要的文件资料；（五）服从多数决议，经决议事项应交付有关单位或人员确实执行，并指定专人负责追踪执行情况；（六）会议纪要应指定专人记录、管理与存档；（七）会议可视需要请其他相关部门的主管或同仁列席参加第十七条会议报告管理的方式包括定期召开的早会、夕会、周例会（工作研讨会），以及不定期召开的业务分析会、业务研讨会等会议。