银行网点加强反洗钱工作的建议
网点要真正的做好反洗钱的工作，需要大家的配合，特别是一线的临柜人员，从“了解你的客户”为出发点，这也是作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。

因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。

目前，我们大多数的客户只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息，所以临柜人员是掌握客户第一手资料的人，掌握客户信息的程度有多少，也直接反映了反洗钱工作的进并，但这种方式效果不尽人意。

一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关
信息；二是客户愿意提供，但无法核实其交易的真实性，或者说无法核实客户真正交易的资金实际用途。

建议加大宣传和培训的力度。

部分人员对反洗钱工作认识不到位，对反洗钱工作敷衍了事，缺乏工作主动性；同时，对客户的宣传不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，对反洗钱工作不理解，部分客户甚至拒绝配合银行的反洗钱工作。

反洗钱专职部门可开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主要意义，自觉配合反洗钱工作。

同时，通过一系列的宣传教育活动，使金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反洗钱工作的责任感和使命感。

建议领导和部门的重视；职能部门牵头抓，协作部门配合抓，网点共同抓，临柜人员重点抓，强化事前预防，事中控制，事后监督。