银行反洗钱工作总结（两篇范文）
银行反洗钱工作总结（两篇范文）2013年反洗钱工作汇报尊敬的各位领导：2013年，****在人行**中心支行和**总分行的正确领导下，认真落实反洗钱的各项规章制度，记录并保存客户身份文件，及时报告大额和可疑交易，规范了我行反洗钱数据报送工作，有效防范了洗钱风险，确保了我行反洗钱工作的顺利开展。

现将支行的反洗钱工作汇报如下：一、积极落实反洗钱的相关规章制度支行内部尤其是支行领导高度重视反洗钱工作，积极组织员工学习反洗钱的相关制度，要求一线临柜人员进一步明确银行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现分析报告可疑支付交易，到支行领导审核，再到分行相关管理部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。

二、认真识别客户身份为了防范洗钱风险，支行从客户的开户环节进行识别，在确定所有客户的真实身份后为其办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》和《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定，对其注册名称地址业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握同时，还应准确掌握……（新文秘网省略810字，正式会员可完整阅读）……重视及管理。

以上是****对反洗钱工作开展情况的简要汇报，如有不妥之处，敬请批评指正！二0一三年十月十九日银行支行反洗钱工作总结ⅩⅩ
年随着我国国民经济与社会经济的飞速发展，针对各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作显得越来越重要，作为反洗钱工作的实施主体，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，金融机构必须严格履行起反洗钱法律法规赋予的反洗钱勤勉尽职义务。

在这种宏观背景下我行全体员工积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实各种反洗钱的法律法规，全力推进我行的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、重要岗位及营业网点临柜人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，有力的遏制了洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持。

现将ⅩⅩ年我行反洗钱工作开展情况介绍如下：一、采取的主要工作措施：（一）贯彻制度，精心构建完善组织领导体系按照《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等相关规定，我行成立了反洗钱工作领导小组，由支行行长任领导小组组长，分管行长为副组长，信贷部、客户部、运营部、综合部负责人为小组成员，设立了运营财会部为反洗钱办公室，领导
和部署辖内各部室、各营业网点的反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

反洗钱工作总结与此同时，领导小组还加强了对反洗钱内控制度流程的要求，落实了各部门反洗钱的工作职责，将我行的反洗钱工作明确到岗、责任到人，确保了我行反洗钱工作的顺利开展。

（二）深入学习反洗钱相关政策法规、不断提高思想认识定期召开反洗钱工作座谈会，及时传达上级监管部门新下发的文件，并认真学习反洗钱方面的各项法律、法规，要求各部门严格执行，并就反洗钱监管工作提出了一系列要求。

同时就反洗钱宣传工作认真筹备，从领导组织、人力配备、宣传资料、设备支持、方案推动等方面进行了充分的准备，从而全面推进反洗钱工作的顺利进行。

定期组织员工进行反洗钱学习，将反洗钱工作会议精神进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，要求全体员工将反洗钱法律、法规同日常业务紧密地结合起来。

三完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力度是我行ⅩⅩ年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，一是按总行的要求，完善了客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、大额可疑交易的排除上报等环节的业务操作流程，为堵塞漏洞、防范风险起到了积极的推动作用；二是加强了账户开户环节的
审查力度，对新开立的账户进行了认真审查、联网核查，保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性，从源头上对洗钱风险进行控制；三是对我行辖内各营业网点的存量账户进行全面清理，对账户资料过期或有疑问的，要求客户重新提供新的资料，再次进行核查，进一步对客户身份进行了识别，保证了客户身份的真实性；四是通过对客户风险等级的划分，根据不同的风险等级对客户进行分级管理，对客户的资金流向进行了实时有效的监控；五是将机构信用代码系统客户信息与反洗钱系统客户信息结合对比，提高了客户基本信息的准确性和全面性；六是随着我行反洗钱统一监管报送系统的上线，通过现代化手段将反洗钱工作的信息和数据进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，通过系统初评，人工再评，不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为将相关信息和数据统计用于反洗钱分析打下坚实的基础。

四加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念根据我行反洗钱工作领导小组的部署，开展了反洗钱宣传周活动，活动内容包括：1、放置、发放宣传资料。

反洗钱工作总结各营业网点在营业大厅显眼处摆放各种反洗钱宣传单、宣传手册，供来我行办理业务的客户随意……（未完，全文共3887字，当前仅显示2275字，请阅读下面提示信息。

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