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2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的?A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。

C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。

D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源,转让或变动非法收益的所得权,包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

答案:B2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案:C4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》B、1997年修订后的《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案:B5.美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是:A.10 000美元B.5 000美元C.15 000美元D.20 000美元答案:A6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:A.十年有期徒刑B.七年有期徒刑C.五年有期徒刑D.十五年有期徒刑答案:A7.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是:A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案:C8.下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案:C9.洗钱的过程一般分为三阶段,下列那一项不包括在内。

A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案:C10.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。

A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国答案:A11.中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组(EAG)的创始成员国,该组织的成立时间是:A.2005年10月B.2007年6月C.2004年10月D.2006年10月答案:C12.下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的?A.《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。

B.《有效银行监管的核心原则》。

C.《银行客户尽职调查》。

D.《私人银行全球反洗钱指引》。

答案:D13.金融行动特别工作组的英文简称为()A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案:D14.与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?A.律师B.会计师C.房地产D.非营利性组织答案:D15.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法,也是一部:A.反洗钱义务法B.反洗钱预防法C.反洗钱专门法D.反洗钱行为法答案:D16.2006年6月28日,全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订,将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为:A.“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B.“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”C.“以各种方法掩饰、隐瞒”D.“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案:D17.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A.20世纪20年代B.20世纪40年代C.20世纪60年代D.20世纪80年代答案:A18、1990年12月28日,全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》,在其第4条规定了:A.洗钱罪B.巨额财产来源不名罪C.掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D.窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答案:C19.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章,共计:A.35条B.36条C.37条D.40条答案:C20.以下活动可能存在洗钱行为。

A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上都是答案:D21.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。

A.2004年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案:B22.目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。

A.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部答案:C23.我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。

A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行调查统计司C.中国人民银行支付结算司D.中国反洗钱监测分析中心答案:D24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。

A.埃格蒙特集团B.金融行动特别工作组C.欧亚反洗钱与反恐融资小组D.亚太反洗钱小组答案:B25.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。

A.2007年4月28日B.2007年5月28日C.2007年6月28日D.2007年7月28日答案:C26.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.公安部答案:B27.金融情报中心不具备下列哪项基本功能A.收集金融信息B.分析金融信息C.分发金融信息和分析结果D.进行反洗钱行政调查答案:D28.9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的()。

涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务。

A.《美国银行保密法》B.《美国洗钱管制法》C.《反恐宣言》D.《爱国者法案》答案:D29.人民银行在反洗钱工作中的职责不包括()A.反洗钱立法B.制定金融业反洗钱规则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能D.负责反洗钱的资金监控答案:A30.金融行动特别工作组的工作目标不包括()A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》C.在全球推动反洗钱专门立法D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

答案:C31.下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律()A.《1987年犯罪收益法》B.《1987年刑事事务相互协助法》C.《1988年金融交易报告法》D.《1994年禁止洗钱法》答案:D32. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:A. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)B. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案:C33. 按照金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求,以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围?A. 汽车销售商B. 公证人C. 彩票投注站D. 支付清算组织答案:B34. 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施?A. 注意账户真实所有人。

B. 识别客户真实身份。

C. 注意保管箱的实际使用人。

D. 预防电子银行风险。

答案:D35. 如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时,应采取什么措施?A.应当经高级管理层的批准。

B.应当报告中国人民银行。

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。

D.应当经中国人民银行批准。

答案:A36.下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度?A.中国B.美国C.英国D.澳大利亚答案:C37. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案:A38. 按照金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求,下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围?A. 房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D. 律师答案:B39. 以下说法错误的是:A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容,必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。

C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

答案:B40. 广义的反洗钱内部控制的对象不包括:A. 工商银行工作人员。

B. 中国人民银行反洗钱工作人员。

C. 中国证券登记结算公司工作人员。

D. 最高人民银行法院法官。

答案:C41. 狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A. 反洗钱法律法规所规定的义务主体。

B. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。

C. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。

D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。

答案:D42. 以下内控要求,不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:A.金融机构应当执行金融行动特别工作组(FATF)“40+9”项建议。

B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

答案:A43. 金融机构负责反洗钱工作的应当是:A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。

答案:B44. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:A.高层管理人员。

B.内控管理人员。

C.负责人。

D.工作人员。

答案:C45. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是:A.金融机构总部。

B.金融机构集团。

C.金融机构分支机构。

D.金融机构及其分支机构。

答案:D46. 花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查?A. 湖南省银监局。

B.中国人民银行长沙中心支行。

C.银监会。

D.中国人民银行。

答案:A47. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行长沙中心支行。

B.中国人民银行。

C.湖南省保监局。

答案:C48. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部。

B.保监会。

C.北京保监局。

D.中国人民银行。

答案:B49. 建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.所在地中国人民银行分支机构。

B.中国人民银行。

C.银监会。

D. 湖南省银监局。

答案:D50. 北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部。

B.银监会。

C.北京银监局。

D.中国人民银行。

答案:B51. 北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部。

B. 北京证监局。

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