内控合规知识竞赛试题库及答案
题号业务领
域
题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案
1 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《应收账款质押登记办法》
（中国人民银行令〔2017〕
第3 号）
中
抵质押
登记办
理
（）是应收账款质押的登记
机构。
政府财政机
构
工商行政管
理局
银保监会
中国人民银
行征信中心
D
2 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《应收账款质押登记办法》
（中国人民银行令〔2017〕
第3 号）
中
抵质押
登记办
理
根据《应收账款质押登记办
法》，在质押登记期限届满前
（）日内，质权人可以申请展
期。
60 90 120 180 B
3 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《应收账款质押登记办法》
（中国人民银行令〔2017〕
第3 号）
中
抵质押
登记办
理
根据《应收账款质押登记办
法》，质权人可以多次展期，
展期期限按年计算，每次不得
超过( )年。
10 20 30 50 C
4 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务管理办法（2017年
修订版）》（邮银制〔2017〕
134号）
难
资本金
比例
对于固定资产贷款，客户提供
的资本金比例要符合以下要
求：铁路、公路、城市轨道交
通、化肥（钾肥除外）项目，
最低资本金比例为（）。
20% 25% 30% 40% B
5 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》（邮银
制〔2018〕75号）
难展期
根据《中国邮政储蓄银行小企
业授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》，同一笔
贷款原则上只能展期一次，短
期贷款（≦1年）展期不得超过
（）。
原贷款期限
原贷款期限
的一半
3年5年 A
6 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》（邮银
制〔2018〕75号）
中
贷后检
查
根据《中国邮政储蓄银行小企
业授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》，负面信
息非现场检查由管户客户经理
每月每季每半年每年 A
（）开展，填写《小企业授信
业务贷后负面信息监测报告》。
7 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务管理办法（2017年
修订版）》（邮银制〔2017〕
134号）
中
风险额
度测算
我行小企业授信业务对一般行
业客户风险额度测算值确定方
法，基于（）三种风险额度基
准值的最低值确定。
收入、现金
流、可处置
财产净值
收入、现金
流、资产负
债权益结构
现金流、可
处置财产净
值、实收资
本
现金流、可
处置财产净
值、资产负
债权益结构
A
8 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《银行开展小企业授信工作
指导意见》
易
逾期管
理
（）会向银行业金融机构通
报，对恶意逃废银行债务的小
企业予以联合制裁和公开披
露。
中国银行业
协会
中国人民银
行
中央国债登
记结算有限
责任公司
中国银行保
险监督管理
委员会
A
9 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《银行开展小企业授信工作
指导意见》
易
授信调
查
客户经理应对客户提供的资料
以及所收集信息的合法性、真
实性进行核实，核实的过程和
结果应予以记载，核实应以（）
为主。
电话访谈实地调查间接调查外部调查 B
10 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《银行开展小企业授信工作
指导意见》
易
授信调
查
银行开展小企业授信应增强社
会责任意识，遵循（）的原
则，实现对小企业授信业务的
商业性可持续发展。
自主经营、
自负盈亏
自主经营、
自负盈亏、
自担风险和
市场运作
自主经营、
自负盈亏、
自担风险和
系统运作
自主经营、
自负盈亏、
自担风险和
内部运作
B
11 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
授信调
查
客户资料如有变动，商业银行
应要求客户提供（）报告，进
一步核实后在档案中重新记
载。
电子口头书面媒体 C
12 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
授信调
查
商业银行客户调查应根据（）
搜集客户基本资料，建立客户
档案。
授信种类授信额度授信期限客户情况 A
13 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
授信调
查
当贷款客户发生突发事件时，
商业银行应立即派员（），并
依法及时做出是否更改原授信
资料的意见。
电话调查微信调查短信调查实地调查 D
14 小企业
金融业
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
风险额
度测算
商业银行应对客户的非财务因
素进行分析评价，以下不属于
客户公司治
理
管理层素质
生产装备和
技术能力
企业资产负
债率
D。