XX银行重庆分行2013年
上半年案件风险滚动排查方案
为加强分行业务管理，有用防控各类风险，根据监管部门和分行案防工作方案的精神及要求，特制定本方案。

一、排查的组织工作
分行成立2013年上半年滚动式案件风险排查工作组，由分行行长任组长，各分管副行长任副组长，分行合规部、监察室、会计部、公司业务部、个人业务部、国际业务部、人力资源部、信息技术部、保卫部等负责人为成员。

各经营机构、分行各部室要认真组织学习《XX银行重庆分行滚动式案件风险排查及存款风险滚动式检查工作实施细则》以及分行案防工作方案，提高认识，增强案件风险排查工作的紧迫感、责任感。

分行由监察室、合规部牵头，分阶段详尽实施此次滚动式案件风险排查工作。

二、排查工作安排
各经营单位首先开展自查，分行各专业条线对“重点机构”进行抽查，汇总各经营单位自查情况，结合专业抽查情况，将各专业条线的案件风险排查情况报告，报送分行监察室，由分行监察室汇总，形成分行2013年上半年案件风险滚动排查报告报送重庆银监局。

三、排查内容
根据银监局文件要求，结合我行实际，各经营单位和各专业条线要重点加强会计、信贷、人员等11个方面的案件风险排查。

详尽排查内容如下：
1
开户或变更手续必须真实有用，重点审核资料是否统统、○
是否在有用期内；是否为银行开户经办人员本人复印单位开户资料或变更资料；授权书上授权人是否为有用法人、是否对法人、经办人身份证进行核实；
2
空白印鉴卡客户签收手续是否符合规定；
○
3
开户资料上交是否符合规定，交接手续是否统统。

○
（4）印鉴卡管理
1
内外账户的印鉴卡是否齐全；
○
2
经办柜员办理完开户手续后，
○空白印鉴卡是否由经办柜员直接交给单位指定经办人，是否存在由第三方转交的情况；经办柜员对加盖单位印章的印鉴卡处理完毕后，印鉴卡单位留存联是否直接交给开户单位指定人员，是否通过第三人转交；
3
客户预留印鉴卡正卡是否由开户经办人员录入验印系统○
并经复核人员复核后即交总会计岗或营业室经理入库或保险柜保管；是否存在非经办人员接触、带出印鉴卡的情况；
4
电子验印系统经办员离岗是否及时退至初始登录画面。

○
（5）抵（质）押品管理
1
是否按规定履行出入库手续；
○
2
是否定期对账，做到账实相符。

○
（6）现金及款箱管理
1
现金业务是否在监控下进行；
○
2
大额现金收付是否坚持换人复核；
○
3
钱箱出入库是否实行双人会同装箱、
○双人锁箱、双人开箱、双人清点，交接是否在监控下进行。

（1）机房运行
1
机房内的UPS是否确保散热通风，
○是否放置了易燃物品；2
外来人员进入机房是否登记，是否有我行人员陪同。

○
（2）病毒防范
1
辖内计算机补丁是否升级到最新版本；
○
2
辖内计算机病毒特征是否升级到最新日期；
○
3外来介质在我行计算机上使用之前是否先查杀病毒。

○
（3）信息保密
1
是否有外来计算机接入我行办公系统；
○
2
是否有员工在移动介质上保存行内信息、客户信息等；○3
内网计算机和外网计算机是否完全分隔。

○
7、安全保卫
（1）营业场所安全
1
二楼以下窗户是否安装金属防护栏或采取相应防护措施；○
2
防弹玻璃和联动门有无检测报告；
○
3
是否配备应急照明设施并有用运行；
○
4
现金业务区视频图像回放是否能清撤显示柜员操作和客○
户面貌特征；
5
现金业务区是否安装2路以上独立防区的紧张报警装置；○
6
一级风险营业场所的入侵报警装置是否具备与照明、○视频监控及声音复核联动功能。

（2）自助机具、自助银行安全
1
自助设备是否安装撬盗和破坏事件报警装置；
○
2
是否通过显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电○话；
3
独立的现金装填区是否安装入侵报警装置，
○是否具有报警联动功能；
4各种报警设施运行是否正常。

○
（3）消防安全
1
是否建立领导负责的逐级防火责任制；
○
2
是否设立专职或兼职防火安全人员；
○
3
是否建立群众性的义务消防组织；
○
4
是否建立健全各项消防安全制度；
○
5
消防通道是否保持通畅；
○
6
是否建立健全消防档案。

○
（4）安全保卫基础工作
1
是否定期召开会议研究安全保卫工作；
○
2
是否建立保卫工作考核和奖惩机制；
○
3
对公安机关、
○银监部门和上级单位安全检查中发现的问题是否及时整改；4
有无日常安全检查记录；
○
5
员工是否熟悉应急预案及处置方法。

○
（二）重点机构排查。

在经营机构全面自查的基础上，分行排查组将对进行抽查。

（三）重点人员排查。

1、员工异常行为排查
各经营单位对本单位柜员和客户经理进行异常行为排查，分行对经营单位负责人、部门负责人、一级保密岗人员进行异常行为排查。

排查包括以下内容：员工是否参与涉及民间借贷和非法集资活动，是否在小贷公司或担保公司兼职；是否参与黄、赌、毒，关注员工八小时内外行为，柜员业务流程操作，营业网点负责人权限监督等。

2、强制休假、岗位轮换情况
（1）支行行长岗、支行营业室经理岗、总会计岗、柜员等严重岗位人员是否按分行计划执行了轮岗、强制休假；
（2）对岗位轮换员工是否进行了廉政和诫勉谈话；（3）对强制休假和岗位轮换员工检查中所发现的问题，是否进行了整改；
（4）强制休假和岗位轮换员工落实情况是否报分行人力资源部备查。

四、排查工作要求
（一）加强组织领导，一把手亲自抓。

各经营机构要加强对本次排查工作的组织领导，一把手亲自抓，层层落实责任，结壮有序做好自查工作，对自查结果的真实性负责。

各经营单位的自查情况按条线于6月10日前报送各专业部室。

（二）各专业部室要牵头负责条线排查工作。

各专业部室要加强对经营机构自查的督导工作，搞好专业部室和经营机构之间的信息沟通和协调配合，推动经营机构按期完成案件风险排查工作，做好排查情况的收集整理，于6月20日前向分行监察室报送专业条线相关情况案防风险排查情况报告。

（三）针对发现问题，及时纠错整改。

对自查和抽查过程中发现的问题，要分析原因，明确责任，做到“三不放过”，确保整改落实到位。

采取举一反三措施，防止差错重犯。

分行将对屡查屡犯问题或整改不落实的单位，将实施责任追究。