第一章总论
【特别说明】教材P17第三段：被代理人知道他人以本人名义实施民事行为而不做否认表示的，视为同意，即由被代理人承担民事责任。
教材P241第二行：相对人可以催告被代理人在一个月内予以追认，被代理人未做表示的，视为拒绝追认。
上述两个说法前者来源于民法通则，后者来源于合同法。
前者适用于代理人实施无权代理行为时，被代理人就知情。
后者适用于相对人催告后被代理人才知情。
中级教材并未做过多解释，主要按合同法掌握相对人催告下的情形。
第二章公司法律制度
出
易【注意2】此规定还限制持股5%以上的股东
【注意3】证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制
“买卖”限制
⑴上市公司定期报告公告前30日内
⑵上市公司业绩预告、业绩快报公告前10日内
⑶自可能对本公司股票交易价格产生重大影响的重大事项发生之日或在决策过程中，至依法披露后2个交易日内
公司
“不得接受”本公司的股票作为质押权的标的原则上不得回购本公司股票，↓情形例外
异
股份有限公司仅限“合并、分立”异议
“6个月”内转让或者注销
减收购日起“10日内”注销
合“6个月”内转让或者注销
励
★
≤本公司“已发行股份总额的5%”
收购资金从公司“税后利润”中支出
“1年内”转让给职工
表十二、董、监、高
任职限制
不能
担任董监
高
把“别人家的孩子”玩死了3年，把自己整进去了5年，无限人+大债
【注意1】“玩死”别人的孩子看死法：经营不善——“董事+厂长、经理”；违法经营“法定代表人”
【注意2】整进去自己：黑五类经济犯罪；所有犯罪被剥夺政治权利
【注意3】大债必须到期未清偿
不能
担任独立
不
懂事
董事
不
独立
【注意1】直系亲属：配偶、父母、子女
主要社会关系：其他亲戚关系
【注意2】最近“1年内”曾经具有前三项所列举情形的人员
行为限制
以公
司财产为
他人担保
经“股东（大）会或董事会”同意
否则所得“归公司所
有”；给公司“造成损失”承
担赔偿责任与本
公司交易
章程→经“股东（大）会”同意
自营
同类业务
经“股东（大）会”同意
独董特别职权
⑴对关联交易、聘用或解聘会计师事务所等重大事项进行审核并发表独立意见
⑵就上市公司董、高的提名、任免、报酬、考核及其认为可能损害中小股东权益的事项发表独立意见
表十三、股东诉讼
直接诉讼
“股东”利益受
损
“股东”可依法向法院起诉
代表诉讼“公司”利益受
损
表十四、利润分配
分红权
有限责任
公司
约定→“出资比例”（实缴）
第三章其他主体法律制度
第四章金融法律制度第一节商业银行法律制度
按担
保
信用贷款、担保贷款、票据贴现
按借款人资产质量、资金用途、参与贷款银行数
对贷款人限制
财务
指标
资本充足率不得低于8%
对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
关系
人贷款
关
系人
限
制
不得发放“信用贷款”
担保贷款的条件“不得优于”其他借款人同类贷款收费
自营贷款：利息
委托贷款：手续费
对
借款人限制不得在一个贷款人“同一辖区”内的两个以上“同级”分支机构取得贷款用于约定的用途，不得从事“股本权益性投资、炒股、炒房”等投机经营
放款
贷款
人受托支
付
单位贷款单笔金额超过项目“总投资5%”或“超过500万元”人民币
“个人”贷款
贷款期限
自营
贷款
一般≤“10年”，＞10年报人民银行“备案”
票据
贴现
≤“6个月”
还短期到期1个星期前
第二节证券法律制度
主要考点⑴公司的“董事、1/3以上监事或者经理”发生变动
⑵持股“5%以上股东或实际控制人”持股或控制情况变化
⑶任一股东“5％以上”股份被司法限制
⑷“减资”、合并、分立、解散、破产
⑸董、监、高涉嫌犯罪被调查或关押
⑹发行新股、再融资方案、股权激励方案形成决议（增资）
⑺变更会计政策、会计估计
⑻改正会计差错
表八、禁止交易
内幕交易
知
情人
内
幕信
息
⑴临时报告“重大事件”
⑵分配股利或“增资”计划
⑶营业用主要资产抵押、出售或报废一次超过该资产的“30%”
⑷股权结构的重大变化
⑸债务担保的重大变更
⑹董、监、高的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
⑺上市公司的收购方案
禁
止
信息公开前买卖、泄露、建议他人买卖
操纵市
场
采用非法手段影响证券市场“价格或交易量”
虚假陈
述
行为人提交和公布的文件中存在“虚假记载、误导性陈述和重大遗漏”
欺诈客
户
“证券公司及其从业人员”违背客户真实意思，侵害客户利益
其他“国家工作人员、传播媒介从业人员、证券从业人员”传播虚假信息
表九、上市公司收购
收购人
最近“3年”有重大违法行、严重的证券市场失信行为；存在“不得担任董、监、高”的五种情形，不能成为收购人
报
告
⑴编制要约收购报告书，通知被收购公司，作出提示性公告
⑵股份达到5%及每增减5%：3日内报告、通知、公告
⑶收购期限届满后15日内，向证交所报送书面报告并公告
【注意】报告书类型见表九附表（一）
禁
售
股份达到5%：“报告期内”不得买卖
股份每增减5%：“报告期和公告后2日内”不得买卖
“要约收购期内”不得卖出
锁
定
收购行为完成后“12个月内”不得转让
一致行动人
要约收购
触发条
件
持股比例达到30％+继续增持股份
方
式
全
面
向被收购公司“所有”股东发出要约收购其“全部”股份部向被收购公司“所有”股东发出要约收购其“部分”股份
第三节保险法律制度
第四节票据法律制度。