A收入
B未来工资收入预计
C未来生活开支预计
D其他收入
正确答案：C
4.关于客户的资产与负债状况，表述错误的是：√
A自由资产必须是客户完全拥有的
B客户的金融投资中有一部分属于年金收入投资
C实物资产的价值会随着时间而降低，所以要填写资产的现值
D自由资产在交易时需要支付一定的税额
正确答案：A
5.客户资产分类不包括的是：√
B人寿保险资料调查表
C子女继承遗产的金额调查表
D客户及其配偶预期去世年龄调查表
正确答案：C
判断题
11.在收集客户信息的过程中，信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
12.个人理财规划师在提供服务的过程中，所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。此种说法：√
收集信息资料测试答案
单选题
1.以下不属于客户的财务信息的是：√
A收入
B工作稳定程度ຫໍສະໝຸດ C贷款D负债正确答案：B
2.下列不属于个人理财规划师应该掌握的主要宏观经济信息是：√
A国际经济环境制度
B物价指数及通货膨胀情况
C国家教育、住房、医疗制定
D资本市场及其发展
正确答案：A
3.下列不属于调查客户收入需要获取的信息是：√
正确
错误
正确答案：错误
13.对于未来收入结余的预测数据，可通过要求客户填写收入结余计划调查表和税收优惠收入结余调查表获得。此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14.家庭的风险管理主要针对的是纯粹风险，对纯粹风险的防范主要是通过购买保险来实现风险转移。此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
15.投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。此种说法：√
A自用资产
B流动资产
C奢侈资产
D金融资产
正确答案：B
6.下列不属于收集客户个人信息方法的是：√
A填写联系表
B与客户交谈
C向第三人打听
D使用数据调查表
正确答案：C
7.下列不属于在调查客户负债时需要客户填写的调查表是：√
A个人负债调查表
B企业负债项目调查表
C资本损失调查表
D个人承担债务能力调查表
正确答案：D
8.下列选项中不属于客户的自有房产的是：√
A租赁房产
B出租用房产
C度假用别墅
D自用住房
正确答案：A
9.在“养老金安排”项目中，客户不需要填写的内容有：√
A养老基金安排的面值和现值
B基金数额增长幅度
C基金类型
D各种赔偿规定
正确答案：B
10.下列不属于了解客户遗产规划信息，所要填写的调查表是：√
A遗产管理调查表
正确
错误
正确答案：错误