【合同标题】客户交易结算资金银行三方存管协议书
【合同分类】证券交易合同
【发文字号】
【发布机构】
甲方（客户）姓名：____
证券资金台账：____
证件类型：____ 证件号码（工商注册号）：____
通讯地址：____ 邮政编码：____
E - mail：____ 联系电话：____
乙方：____公司
地址：____ 邮政编码：____
客服中心电话：____ 网址：____
丙方：____银行
地址：____ 邮政编码：____
电话银行号码：____ 网上银行：
鉴于乙方和丙方实施客户交易结算资金银行存管方案，甲、乙、丙三方依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》、《支付结算业务代理办法》、《银行卡业务管理办法》、《金融机构反洗钱规定》和其他有关法律、法规、规章以及沪、深证券交易所交易规则、登记结算规则的规定，就乙方代理甲方证券交易，丙方存管乙方客户客户交易结算资金，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守，如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。
第一章三方声明
第一条甲方声明如下：
（一）甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。
（二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。
（三）甲方保证其资金来源合法。
（四）乙方已向甲方清楚揭示证券市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担证券市场投资风险。
（五）甲方同意遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易所交易规则。
（六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。
第二条乙方声明如下：
（一）乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，并经证券监督管理机关核准具有开展网上委托业务的资格。
（二）乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应服务。（三）乙方遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易和登记结算规则。
第三条丙方声明如下：
（一）丙方是依法设立的银行金融机构，具有客户交易结算资金存管资格。
（二）丙方具有开展客户交易结算资金存管的必要条件，能够为甲方的客户交易结算资金提供相关的服务。
（三）丙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理甲方的客户交易结算资
金存管业务。
第二章客户证券资金台账、客户交易结算资金管理账户、客户银行结算账户
第四条客户证券资金台账指甲方在乙方开立的专门用于证券交易用途的账户，与甲方在丙方开立的银行结算账户之间建立银证转账对应关系。乙方通过该账户对甲方的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。乙方对投资者托管在证券资金台账中的客户交易结算资金安全负责。甲方在办理客户交易结算资金银行存管前，须在乙方开立证券资金台账。第五条客户交易结算资金管理账户指丙方为甲方在业务管理系统中设立的与其在乙方证券资金台账一一对应的管理账户，用于记录甲方在证券资金台账中的客户交易结算资金的变动明细。该管理账户不构成丙方对甲方的负债义务。丙方为甲方提供查询和对账服务。
第六条银行结算账户指甲方在丙方开立的，用于银行资金往来结算的存款账户。乙方不再直接办理甲方的客户交易结算资金存取服务。甲方存入客户交易结算资金，应先将资金存入其在丙方的银行结算账户，再通过银证转账交易将资金转到其在乙方的证券资金台账；甲方取出客户交易结算资金，只能通过银证转账交易转回到其在丙方的银行结算账户。
第七条甲方在向乙方申请开设证券资金台账时，应提供合法有效的证件、同名证券账户卡，并按乙方要求签署《证券交易协议书》；甲方原资金账户改称为证券资金台账，证券资金台账编码与原资金账号编码相同，甲方如果为乙方的新客户则直接新开立证券资金台账。
第八条甲方在丙方营业网点办理客户交易结算资金银行存管签约手续，应提供本人合法的有效证件、深沪两市的股东卡、银行借记卡或银行存折（机构客户凭银行存款账户开户证明），丙方校验甲方的银行账户密码，乙方则同步校验甲方在乙方设置的资金密码（机构客户校验银行预留印鉴），同时建立甲方证券资金台账与甲方在丙方开立的客户交易结算资金管理账户之间的对应关系。甲方在正常的交易时间内可以通过乙方柜台或网上交易系统修改证券资金台账的资金密码，如果密码遗忘，本人持有效身份证（授权代理的还须提供代理人身份证件、授权委托书）、证券账户卡（机构客户凭法人授权委托书、代理人有效身份证明），在乙方柜台办理密码重置。
第九条甲方办理深市证券转托管、沪市证券撤销指定须校验在乙方设置的证券交易密码或证券资金密码。
第三章证券交易代理
第十条甲方可以通过在乙方已申请开通的柜面委托、自助委托、电话委托、网上交易委托等方式下达证券交易委托。
第十一条乙方为甲方提供以下服务：
接受并忠实执行甲方下达的委托；代理甲方进行证券和资金的清算与交收；代理保管甲方买入或存入的有价证券；代理甲方领取红利股息；接受甲方对其委托、成交及证券资金台账和托管资产变化情况的查询，并应甲方的要求提供相应的交割单、对账单；担任甲方的客户交易结算资金会计记账主体；甲乙双方依法约定的其他事项；证券监管部门规定提供的其他服务。
第十二条甲方修改证券交易密码可以通过乙方柜台、乙方电话委托系统或网上交易系统办理。第十三条甲方在乙方柜台进行证券交易委托时，必须提供本人身份证、证券账户卡，代理人委托还需出示代理人身份证、授权代理卡或授权委托书等有效证件。甲方通过乙方系统进行柜台委托、自助委托、电话委托、网上交易，必须输入正确的交易密码。
第十四条当甲方委托未成交或未全部成交时，甲方可以变更其未成交的委托。
第十五条甲方应在委托下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果，当甲方对该结果有异议时，须在查询当日以书面形式向乙方质询。甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方办理质询的，视同甲方已确认该结果。
第十六条甲方选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易证券的指定交易代理机构时，乙方
需为甲方申报上海证券交易所指定交易，在指定交易生效后，其证券账户内的证券即同时托管在乙方，甲方在指定交易期间的证券买卖均通过乙方代理。
第十七条甲方如需要撤销在乙方处的指定交易，须本人在正常交易时间内亲自到场，如已在授权文件中明确委托他人办理撤销指定交易的，可由授权人向乙方提出书面申请代办，并提供本人身份证、证券账户卡原件以及代理人有效身份证件、授权代理委托书。乙方应在甲方申请的当日为其办理撤销指定交易申请。甲方也可通过乙方提供的其他方式办理上海证券交易所撤销指定交易。
第十八条当甲方证券资金台账出现买卖异常时，乙方有义务予以关注并及时向证券监管部门报告。
第四章资金存取
第十九条甲方通过丙方自动柜员机或柜台办理银行结算账户资金存取业务，通过丙方提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式（具体服务渠道由丙方安排）办理客户交易结算资金转账业务，但应按照丙方的要求在丙方柜台办理签约手续（丙方不要求的除外）。甲方（非机构客户）也可以通过乙方提供的电话委托、网上交易、自助委托等方式办理客户交易结算资金的转账业务；甲方客户交易结算资金的取出，只能通过银证转账的方式转入其在丙方开立的同名银行结算账户。甲方再通过银行结算账户办理资金的提取和划转。甲方依法享有资金存取自由。甲方办理资金存取业务时，除非甲乙双方另有约定或甲方另有指令，丙方必须及时办理。
第二十条甲方（机构客户）通过丙方柜台办理客户交易结算资金转出时，应填写相应的凭证，加盖在丙方已签约的银行结算账户的预留印鉴。甲方（机构客户）通过丙方的网上银行办理其客户交易结算资金转出时，应遵循丙方的网上银行认证规则。甲方（机构客户）在丙方柜台打印管理账户明细（A4幅面），应按每页5元的标准交纳管理账户明细柜面打印费。
第二十一条若甲方为机构客户，则甲方不能与任何自然人储蓄账户建立客户交易结算资金银证转账对应关系，只能与甲方在丙方开立的银行结算账户之间办理签约转账。签约银行结算账户的预留印鉴发生变更，其对应的客户交易结算资金管理账户预留印鉴视同变更。
第五章清算和交收
第二十二条甲方场内、场外交易后的清算和交收均由乙方负责。在每个证券交易营业日，乙方根据从证券交易所、登记结算公司收到的交易清算数据，完成与甲方的清算交收，并将甲方当日的交易轧差数和证券资金台账余额发送给丙方。丙方同步调整甲方客户交易结算资金管理账户的明细记录和余额。
第二十三条若甲方对其证券交易资金清算明细或余额有异议，应向乙方查询并核实。若乙方认为有必要，可以要求丙方配合进行查询、核实工作。
第六章变更和撤销
第二十四条当甲方中的机构客户需要变更银行结算账户户名、证件号码、地址、联系电话等，可到丙方柜台申请办理。甲方中的机构客户在符合相关法律法规及丙方有关业务规定的情况下成功变更户名或证件号码的，还应及时前往乙方柜台办理变更证券资金台账信息手续，并重新签署本协议，在未成功变更证券资金台账信息之前，甲方中的机构客户不能办理客户交易结算资金的存取。
第二十五条当甲方中的机构客户需要变更证券资金台账户名、证件号码、地址、联系电话、证券账户卡、代理人、代理人权限、代理期限等重要信息，在符合相关法律法规的情况下应在乙方柜台办理，并按乙方要求签署相关文件。甲方中的机构客户需要变更银行结算账户户名或证件号码的，应前往丙方柜台根据相关法律法规及丙方的有关业务规定，申请办理变更手续；并重新签署本协议，在未成功变更银行结算账户信息之前，甲方中的机构客户不能办理客户交易结算资金的存取。
第二十六条甲方撤销指定交易、办理转托管，需在乙方办理并另行签署有关文件。
第二十七条甲方办理变更存管银行时，需先通过银证转账方式将其在乙方的证券资金台账余额清零。甲方证券资金台账余额清零后直至重新成功指定存管银行之前不能再发生证券买卖交易。甲方在转账成功后第二个工作日，到乙方办理撤销现有存管银行手续，然后再办理新存管银行的指定手续。
第二十八条甲方通过丙方营业网点办理变更银证转账对应银行结算账户时，乙、丙双方系统通知对方同步变更相应的签约信息。
第二十九条甲方撤销其在乙方的证券资金台账时，需先到乙方办理销户手续，乙方确认甲方符合销户条件后，为甲方结息，甲方通过银证转账方式将其证券资金台账余额转入在丙方的签约银行结算账户，并在第二个工作日，到乙方办理撤销存管银行手续，乙方校验甲方身份和资金密码通过后，为甲方办理存管银行撤销手续，乙方系统将甲方申请信息发送丙方，丙方系统校验通过后，变更甲方客户交易结算资金管理账户为销户，取消甲方的银证转账服务和客户交易结算资金管理账户对账单服务。若甲方在申请撤销资金台账后未及时转出客户交易结算资金，乙方将向甲方收取相当于银行活期利息的保管费用。
第三十条除非甲方有未履行交易交收义务等违约情形，甲方可随时撤销其在乙方的证券资金台账和在丙方的客户交易结算资金管理账户。
第三十一条有下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期纠正，甲方不能按期纠正或拒不纠正的，经乙方和丙方双方认可后，可终止本协议：
①乙方或丙方发现甲方向其提供的资料、证件严重失实；②甲方有严重损害乙方或丙方合法权益、影响其正常经营秩序的行为；③甲方的资金来源不合法；④监管部门认定的其他情形。第三十二条乙方和丙方终止本协议，需通知甲方，并说明理由。
第三十三条甲方在收到终止本协议通知后，应到乙方办理撤销证券资金台账手续。本协议终止，不影响乙方与丙方依法追究甲方违约责任的权利。
第三十四条在甲方收到乙方或丙方终止本协议通知至甲方销户手续办理完毕期间，乙方不接受甲方的买入委托指令或资金转账指令。
第七章委托代理
第三十五条甲方在乙方开设证券资金台账后，可以授权代理人代为办理证券交易委托及相关事项。
第三十六条甲方授权他人代为办理前款所述事项时，应当签署有关授权委托书。授权委托书至少应载明下列内容：代理人姓名及合法有效的证件号码、授权权限、授权期限及乙方要求明示的其他事项。
第三十七条甲方授权委托书的签署地应当在乙方的开户网点所在地，但经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证的授权委托书除外。甲方签署的授权委托书原件应当交其在乙方的开户营业网点备案。
第三十八条甲方在授权委托书有效期内变更授权事项或终止授权时，应当及时书面通知乙方，并到其开户的乙方营业网点办理有关手续。乙方在收到甲方书面通知前，仍执行原授权委托书。
第八章甲、乙、丙三方的责任条款
第三十九条乙方因未有效履行甲方证券投资资产的管理主体、甲方证券交易代理主体和清算交收义务，所导致的甲方证券投资资产损失或甲方证券交易无法正常进行的，由乙方承担赔偿责任。
第四十条乙方应严格选择存管银行，履行规范的存管银行报批、核准和调整手续。如果乙方在已知悉丙方不能履行第三方存管银行职责的情况下，仍然委托丙方存管甲方的客户交易结算资金，导致甲方客户交易结算资金出现存管风险的，乙方应承担相应的责任。
第四十一条如因乙方证券投资资产托管问题或证券资金台账差错导致甲方证券交易无法正常进行或客户交易结算资金无法正常转账支取的，由乙方根据有关规定承担相应的责任。
第四十二条丙方因未履行总分核对职责，未履行存管银行的其他存管职责和义务，导致甲方客户交易结算资金风险的，丙方应承担相应的赔偿责任。
第四十三条丙方需按照国家法律法规、最高人民法院的司法解释或有关通知以及与乙方签署的相关协议规定，妥善保管甲方的客户交易结算资金。丙方因不履行存管义务，接受任何形式的客户交易结算资金担保，以及监管部门规定的其他各类禁止事项，超出相关协议规定的委托范围汇划资金，造成甲方及乙方损失的，由丙方承担赔偿责任。
第四十四条因甲方银证转账造成的差错事故，乙方根据丙方对账数据对客户证券资金台账进行调账丙方需予以必要的配合。因甲方证券交易造成的差错事故，以乙方证券交易数据为准，由乙方负责查明原因并调账。
第四十五条乙方未忠实执行甲方下达的交易委托指令，导致甲方损失的，由乙方承担赔偿责任，乙方如遇到不可抗力的情况除外。
第四十六条乙、丙双方均应向甲方提供客户交易结算资金的查询对账功能。
第四十七条甲方通过丙方网上银行、电话银行等渠道办理证券公司客户交易结算资金第三方存管业务，应遵守丙方电子银行章程、相关协议，并按照丙方电子银行业务相关交易规则进行办理。
第四十八条乙方、丙方郑重提醒甲方注意用户号（会员号、注册卡号/登录ID等）和密码的保密。乙方、丙方对使用用户号及密码所进行的证券交易委托或资金划转操作均视为甲方本人所为。由于甲方未尽到防范风险的义务造成用户号及密码失密或其他非乙方、丙方原因而导致的甲方损失，乙方、丙方不承担责任。。
第四十九条乙方、丙方对甲方的开户资料、委托事项、交易记录等资料负有保密义务，非经法定有权机关或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承担因其擅自泄露甲方资料给甲方造成的直接损失。
第五十条甲方应妥善保管其证券账户卡、资金账户卡、证券资金台账卡及个人银行借记卡/银行存折或机构客户银行存款账户证明文件。
第五十一条若甲方遗失证券账户卡、身份证，应及时向乙方办理挂失，在挂失生效前已经发生的证券账户损失由甲方承担。甲方遗失个人银行借记卡/银行存折，应及时向丙方办理挂失，在挂失生效前已发生的转账业务所产生的损失及其他损失由甲方承担。
第五十二条因地震、台风、水灾、火灾、战争及其他不可抗力因素导致的甲方损失，乙方、丙方均不承担任何赔偿责任。
第五十三条因乙方、丙方不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故，给甲方造成的损失，乙方、丙方不承担任何赔偿责任。
第五十四条因互联网上传输原因，交易和转账指令出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况以及乙方或丙方不可预测或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和转账，乙方、丙方不承担责任，但乙方、丙方保证尽快采取其他方式使交易正常运行。
第五十五条甲方办理网上交易前，应开通柜面委托、电话委托、自助委托等其他委托方式，当网络中断、高峰拥挤或网上交易被冻结时，甲方可使用上述委托手段。
第五十六条甲方为进行网上交易所使用的软件必须是乙方提供的或乙方指定站点下载的。甲方使用其他途径获得的软件，由此产生的后果由甲方自行承担。
第五十七条当第五十二条、第五十三条、第五十四条所述事件发生后，乙方、丙方应当及时采取措施防止甲方损失可能的进一步扩大。
第五十八条乙方应本着勤勉尽责的精神忠实地向甲方提供信息、资料。乙方向甲方提供的各种信息及资料，仅作为投资参考，甲方应自行承担据此进行投资所产生的风险。
第五十九条甲、乙、丙三方各自依照相关法律与本协议承担违约责任，任何一方不对其他方的行为承担责任。
第九章争议的解决
第六十条凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均应提交北京仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。
第十章附则
第六十一条乙方按照有关法律法规及证券交易所的交易规则的规定向甲方收取佣金、代扣代缴甲方有关税费。
第六十二条甲方的交易委托凭证和资金存取凭证是指其在乙方和丙方柜台委托所填写的单据、非柜台委托所形成的乙方和丙方电脑记录资料。
第六十三条乙方和丙方必须根据法律法规规定的方式和期限保存甲方的交易委托凭证和资金存取凭证等资料。
第六十四条本协议签署后，若有关法律法规、规章制度修订，相关内容及条款按新修订的法律法规、规章制度及行业规章办理。但本协议其他内容及条款继续有效。
第六十五条本协议根据法律法规规章和证券交易所、登记结算公司、中国证监会等的规定如需修改或增补，修改或增补的内容将由乙方、丙方在其营业场所以公告形式通知甲方，若甲方在七日内不提出异议，公告内容即成为本协议组成部分。
第六十六条本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面送达通知或公告通知。公告通知自公告在指定报刊或乙方、丙方经营场所发布之日起生效。
第六十七条本协议有效期自三方签署至第三十条、第三十一条所指情形发生。
第六十八条本协议一式三份，甲方、乙方、丙方各执一份，具同等效力。本协议书同时满足以下条件后生效：
1.甲方为自然人的，经甲方签字；甲方为机构的，经其法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章；
2.乙方加盖业务专用章、丙方加盖证券代理业务协议专用章或业务用章；
3.乙方经办机构或丙方经办机构的经办人加盖人名章或签字。
4．甲方须持本协议至丙方申请办理乙方客户交易结算资金第三方存管（多银行模式）业务，并取得经丙方确认的业务申请书客户留存联，本协议方能生效。
甲方（签字或盖章）：____ 乙方（盖章）：____ 丙方（盖章）：____
经办：____ 经办：____
____年____月____日____年____月____日 ____年____月____日
评估合作协议书 甲方: 法定地址: 邮政编码: 法定代表人（责任人）： 经办人： 联系电话： 乙方： 法定地址： 邮政编码： 法定代表人（负责人）： 经办人： 联系电话： 为真实、客观地开展资产评估业务，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律规定，甲乙双方同意开展评估业务合作，双方本着平等、自愿的原则，就合作事项达成以下协议： 第一条：乙方受甲方通知（或抵押人委托），对甲方在授信业务中涉及的抵押物进行以抵押为目的的评估。乙方必须严格遵守独立、客观、公正、谨慎的评估原则，保证抵押物评估行为的真实性、合理
性以及客观性，并提出符合要求的评估报告。 第二条：乙方同意在评估工作中严格恪守职业道德，严格按照《建设部、中国人民银行、中国银行业监督委员会关于规范与银行信贷的房地产抵押估价管理有关问题的通知》、《房地产抵押估价指导意见》要求执行。 第三条：乙方承诺向甲方及其客户提供高效、快捷的专业服务，保证出具的评估报告完整、真实、客观、公正，评估报告应综合运用多种评估方式合理确定评估价值，并对做出的评估报告承担法律责任。 第四条：当甲方发现乙方存在以下情形之一时，甲方可以对乙方发出书面、口头警告，直至解除双方合作关系，并有权将乙方的行为通报相关行业协会，由此造成的后果由乙方负责： 1、评估资质年检不合格。 2、违反行业规定，发生违法违纪行为； 3、被主管部门或行业协会罚款、通报批评；被当地银行同业协会或银监会列入高估抵押物黑名单； 4、采取欺诈、贿赂、串通、回扣等不正当竞争手段承揽业务； 5、索取合同约定以外的酬金或其他财物，或者利用执业便利谋取其他不正当利益； 6、由于违法、违纪或其他不良行为而被媒体曝光； 7、存在法律、法规、规章及行业规范禁止的其他行为； 8、其他损害我行、借款人和其他当事人利益的事项。
招商银行三方存管业务操作流程 一、开户及签约 招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。 （一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。 （二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。 （三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。 （四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。 二、补登处理 （一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。 1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。 2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。 （二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。 1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。 2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。 二、三方存管账户解约 客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。
农业银行三方存管绑定步骤 1.请在“指定存管银行”步骤选择农业银行，输入银行卡卡号，继续进行其他开户操作； 2.请在收到三方存管银行绑定的短信后，在交易时间9:30-15:00内登录网上开户继续完成绑定； 3.点击“绑定”按钮，输入银行卡密码。未了确保您的信息安全，请确保已安装安全控件，如未安装，请先下载安装。
4.点击“确定”按钮，提交成功，等待审核。 5.操作过程中，出现问题可按提示进行操作或联系在线客服。 兴业银行三方存管绑定步骤 个人投资者——持本人有效身份证件（原件及复印件）、证券资金卡到本行开户网点，填写《第三方存管账户类业务申请单》： 1、证券存量客户（已开立证券资金台账）：直接在柜面签署存管客户协议，办理指定存管银行手续；
2、证券新增客户：在证券公司开立证券资金台账，并在证券公司办理预指定手续后，携带存管客户协议在本行柜面办理存管确认手续。 *已开立证券资金台账的证券客户，如持有兴业卡，也可以直接在证券柜台签署存管客户协议，直接办理指定存管银行手续； *以上办理方式依不同证券公司而异。 华夏银行三方存管绑定步骤 1、网上银行 登录华夏银行主页，点击主页左侧“银证第三方存管”，输入华夏签约卡号和第三方存管密码，校验成功后即可进入。 网上银行功能 综合查询：1、证券资金账户余额查询、2、账户余额查询、3、交易明细查询、4、客户资料查询、5、账户关系查询。? 在线交易：1、证券转银行 2、银行转证券 3、第三方存管自助签约 辅助服务：1、个人修改第三方存管密码 2、个人客户资料变更 注：通过网上银行办理业务，个人投资者需在签约时开通网上银行交易功能 2、电话银行 拨打95577，选③进入“华夏理财”，客户输入华夏卡号和查询密码，选①进入“银证第三方存管”，输入第三方存管密码，校验成功后即可进入。 注：通过电话银行办理业务，个人投资者需在签约时开通电话银行交易功能 招商银行三方存管绑定步骤 1、登录个人网上银行
资金存管服务协议 协议编号: 甲方（商户）： 法定代表人： 地址： 联系人：联系电话： 电子邮箱： 乙方（银行）：ⅩⅩⅩⅩ银行股份有限公司 法定代表人：ⅩⅩ 地址：ⅩⅩ市北部新区洪湖东路11号财富D座 联系人：ⅩⅩ联系电话：9 电子邮箱： 鉴于： 1、甲方是根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》在中国境内依法设立、以互联网为主要媒介、为有投融资需求的自然人、法人及其他组织提供信息及资金撮合平台的运营主体。乙方是经中国人民银行批准的、合法成立并有效存续的商业银行，享有充分的法定权利开展资金存管业务。 2、甲方作为网络借贷平台的运营主体，委托乙方作为甲方平台用户交易资金的存管方，乙方愿意接受甲方的委托。为明确双方在互联网金融业务存管服务中的权利、义务及责任，双方根据相关法律法规签订本合作协议。 双方在此申明：甲乙双方均具有法定权利和充分的授权签署本协议并履行在本协议项下的全部约定。
第一章定义 如无特殊说明，下列术语在本协议中的定义为： 第1条甲方平台：甲方投资建设并运营的为有投融资需求的自然人、法人及其他组织提供以互联网及/或移动互联网为主要媒介的信息及资金撮合平台。在本协议中指的是XXX【列明平台名称，网址】，ICP备案登记号XX。 第2条平台用户：在甲方平台及资金存管系统完成身份信息及银行卡信息认证，并通过甲方平台进行投融资的自然人、法人或其他组织，甲方及其关联方出于计收服务费、担保费等需要也可注册为平台用户。 第3条融资标的：融资用户通过甲方平台发布的包括融资人信息、资金用途、需求额度、融资价格、融资周期、还款计划、还款方式等在内的信息组合。 第4条交易指令：甲方平台记录的与平台用户间权益转移行为有关的交易及其关联数据。第5条划转指令：资金存管系统记录的平台用户之间的虚拟账户额度转移及其关联数据。第6条资金存管系统：是指由乙方为甲方提供的具备开户、充值、投资、缴费、提现、还款、分账并记录具体账务明细及资金余额、受理甲方平台融资标的报备、具备交易指令与划转指令的信息一致性比对与校验等功能的集账务管理和业务监督管理的综合系统。 第7条资金存管业务：乙方作为存管银行接受甲方委托，按照法律法规规定，为甲方用户提供资金存管、办理资金清算和其他约定存管服务并收取相关费用的业务。 第二章合作内容 第8条乙方接受甲方委托提供资金存管服务，乙方的服务内容包括：根据甲方申请为甲方平台提供自有资金账户及资金存管专用账户的开立、为甲方平台用户及项目建立簿记信息、对甲方平台交易资金进行指令信息的核验和划付、履行国家有关法律法规及监管机构规定的职责。 第三章权利和义务 第9条甲方的权利和义务 1.甲方保证其向乙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料 发生变化时，甲方必须按照约定的要求，自发生变化之日起5个工作日内书面通知乙方。 因甲方提供的信息不真实、不准确、不及时和不完整导致的任何风险、损失与责任由甲方完全承担；如因此给乙方造成损失的，乙方保留向甲方追偿损失的权利。 2.甲方郑重声明其已依照法律法规的规定在地方金融监管部门完成了备案登记，并按照通 信主管部门的相关规定申请获得相应的增值电信业务经营许可，是依法成立的业务经营
协议编号：YTO-FS-PD380 银行合作协议书通用版 In Order T o Protect Their Own Legal Rights, The Cooperative Parties Negotiate And Reach An Agreement, And Sign Into Documents, So As To Solve Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests. 标准/ 权威/ 规范/ 实用 Authoritative And Practical Standards
银行合作协议书通用版 使用提示：本协议文件可用于合作多方为了保障各自的合法权利，经共同商议并达成协议，签署成为文件资料，实现纠纷解决和达到共同利益效果。文件下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用。 编号：____字第___号 签订合同单位： 借款单位：___________(简称借款方) 贷款单位：中国人民建设银行_______行(简称贷款方) 根据《建筑流动资金贷款办法》(以下简称《贷款办法》)的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发行，为明确各方权责，特签订本合同，共同遵守。 第一条本合同规定____年贷款额为人民币(大写)____万元，用于__________. 第二条借款方和贷款方必须共同遵守《贷款办法》，有关贷款事项按办法规定办理。 第三条贷款自支用之日起，按实际支用数计收利息，利率为月息___‰，超计划贷款的，超过部分利息为月息___‰，逾期还款的加计利息___%，挪用贷款的，对挪用部分加收罚息__%. 第四条贷款方保证按照本合同的规定供应资金，贷款
“ⅩⅩ银行支行—ⅩⅩ证券太原营业部”三方存管业务联 合营销方案 为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。 一、联合营销目标 共同新增建行——ⅩⅩ第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。 二、联合营销时间 2012年5月1日至2012年12月31日。 三、联合营销渠道 ⅩⅩ银行与ⅩⅩ证券在业务方面双方提供服务支持。建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，ⅩⅩ证券负责证券账户的开通。 四、联合营销措施
1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介ⅩⅩ证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。 2、ⅩⅩ证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。 3、理财报告会：活动期间，凡新开立ⅩⅩ证券账户的客户可凭ⅩⅩ银行第三方存管协议参加由ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。同时还可享受ⅩⅩ证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。 4、高端客户座谈会：活动期间，ⅩⅩ证券可根据ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请ⅩⅩ证券研究所分析师为ⅩⅩ银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。 （二）ⅩⅩ证券激励措施 详见附件 （三）ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行奖励措施 由ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行确定。 五、活动的形式 此次活动除了在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端客
甲方： 乙方： 第一条：资金存管服务内容 1.1 乙方为甲方提供技术支持，包括存管系统的开发以及系统的交互，甲方协助系统交互并提供服务器与网络。 1.2 乙方为甲方提供商户资料，甲、乙双方就准入标准、存管模式、存管价格共同协商。 1.3 乙方为甲方提供支付公司、技术开发公司等多个销售渠道并且负责售前沟通，甲、乙双方就销售策略共同协商。 1.4 乙方为甲方提供日常运营服务，包括商户审核、客服工作、财务对账、差错处理、运营报表制作、商户轮巡、风险控制。甲方负责商户审核。 1.5 在合同期限内，乙方为甲方提供后续系统的升级以及新功能添加的服务。 第二条：权利及义务 2.1 乙方有义务保证为甲方提供的额系统正常对接运行，当系统出现异常时，甲方有权利要求乙方进行系统维护。 2.2 在合同有效期内，甲方有权利要求乙方为系统进行升级并添加新功能，乙方不得以任何不恰当理由拒绝提供服务。 2.3 乙方为甲方提供运营服务时，甲方有权利要求乙方提供运营报表、财务报表等日常工作资料以供审核。 2.4 乙方有义务向甲方提供真实有效的客户资源，甲方有权利对客户资源进行审核。 2.5 在合作期间，未经乙方允许，甲方不得将乙方提供的技术转交任何其他第三方。双方终止合作后，甲方应及时销毁乙方提供的所有技术文档，不得擅自利用或转交任何其他第三方。 第三条：盈利分配 3.1 甲乙双方分享合作业务直接收入，分配方式如下：
甲方获客，甲方获得直接业务收入的80%，乙方获得20%； 乙方获客，甲乙双方平分直接业务收入； 联合获客，甲方获得直接业务收入60%，乙方获得40%。 直接业务收入包括收费和存款收益。 3.2 不影响甲方平台业务延续情况下，若双方合作期限未满，甲方需支付乙方软件补偿费=*折扣系数（按合作年限每年递减）。 第四条：不可抗力 4.1 “不可抗力”是指在本协议签订后发生的、受影响一方无法预见、无法避免并无法克服的客观情况。因电信、银行系统升级或故障以及其他非因乙方故意或过失等不可抗力原因造成乙方提供的服务暂停，乙方不承担违约责任。 4.2 因受不可抗力影响而不能履行或不能完全履行本协议的一方可以部分或全部免除履行其责任。不可抗力发生后，甲乙双方须立即协商是否继续履行或终止本协议。 第五条：争议的解决 5.1 因执行本合同所引发的争议，由双方协商解决。如协商不成，则提交合同签署地法院诉讼解决。 5.2 发生争议或仲裁过程中，除了争议部分外，双方应继续履行本合同 第六条：其他 6.1 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力,经双方签署并盖章后生效。 甲方盖章签字：乙方盖章签字： 签署日期：签署日期：
2020年银行合作协议书范本 委托书公证是指国家公证机关根据当事人的申请，依法证明委托人授权他人以自己的名义实施某种法律行为的意思表示的真实性、合法性的活动。下面是小编为大家整理的关于北京委托书的公证处，欢迎大家的阅读。 委托人：xx，性别，年月日出生，身份证号码：，身份证住址：。 委托人：xxx，性别，年月日出生，身份证号码：，身份证住址：。 受托人：xx，性别，年月日出生，身份证号码：，身份证住址：。 我(们)与受托人xx系关系。我(们)因购买位于(写明楼盘名称和房号，须与购房合同中的地址一致)号的房屋，特委托xx作为我(们)的代理人，办理以下事项： 一、代为向建行金堂支行申请个人住房贷款及填写申请书，签订借款合同等法律性文件，办理借款合同、授权委托书等法律性文件的公证事宜，并向银行及公证处提供我(们)的相关材料。 二、代为与担保公司签订与个人住房贷款有关的合同等法律性文件，并办理费用缴纳等所有相关事宜。 三、代为在建行金堂支行开立我(们)名下的储蓄卡账户并设臵密码，作为在该行房贷的委托扣款账户;代为签订短信银行等电子产品业务协议。 四、代为在当地房管部门查询我(们)名下的房屋实有套数，签署委托银行查询我(们)在中国人民银行个人信用信息基础数据库中征信记录的申请等。 五、代为办理上述房屋的预购商品房预告登记手续、抵押预告登记手续、抵押登记手续，并领取相关的证明文件。 六、签署因为办理上述各项事项需要的全部文件。 受托人在办理上述委托事项范围内所签署的文件及发生的全部费用，委托人均予以承认并同意承担。 委托期限：至上述委托事项办结为止。 受托人有转委托权。 委托人： 委托人：****** , 男/女 , ****年**月**日出生，公民身份证号码： ******************
编号： 网络借贷信息中介机构 存管合作协议（适用于开发模式项下存管系 统） 2017 年月
甲方：上海银行股份有限公司 法定代表人： 通讯地址： 联系人： 电话： 邮政编码： 乙方（网络借贷信息中介机构）：公司 法定代表人： 通讯地址： 联系人： 电话： 邮政编码： 基于： 乙方作为一家依法合规设立并以企业法人名义有效存续的网络借贷信息中介机构（下称“乙方”或“平台”），通过各种方式为经平台认可的投资者和融资人之间提供合法的投融资信息展示、投融资需求匹配、投资充值与借、还款等环节的组织与处理等各类信息中介服务。 甲乙双方友好协商，就网络借贷资金（下称“网贷资金”）存管合作事宜达成以下协议（下称“本协议”）。 一合作总则 第一条甲乙双方均一致同意将对方视为重要的业务合作伙伴，致力于以资金存管、支付结算、客户资源共享及各类互联网金融业务领域为重点的服务创新合作和推进实施，构建双方长期稳定的银企合作关系。
第二条本协议有效期内，乙方同意将甲方作为唯一资金存管银行，并由甲方为乙方开立其服务管理所需的平台自有资金账户、平台风险准备金账户（如需）、平台资金存管汇总账户等，未经甲方同意乙方不得更换资金存管银行。 第三条甲方同意根据项目排期情况实施乙方资金存管服务，在符合最新监管政策和甲方管理规定的前提下，为乙方自有资金提供增值服务产品。 第四条乙方需向甲方提供真实准确的交易信息数据及有关法律文件,包括并不限于网络借贷信息中介机构当事人信息、交易指令、借贷信息、收费服务信息、借贷合同等。甲方不承担借款项目及借贷交易信息真实性的审核责任，不对网络借贷信息数据的真实性、准确性和完整性负责，因乙方故意欺诈、伪造数据或数据发生错误导致的业务风险和损失，由乙方承担相应责任。 二合作内容 第五条甲方将主要向乙方及其平台用户提供包括网络投融资资金的第三方银行存管在内的综合金融服务，主要内容如下： （一）平台自有资金账户、平台资金存管汇总账户的分设管理和风险隔离； （二）平台风险准备金账户的管理和存管服务（如需）； （三）在平台会员注册及认证环节，甲方协助乙方对注册会员进行实名认证，并为认证通过的平台会员在平台资金存管汇总账户下同步建立交易结算资金管理账户即会员子账户； （四）在平台会员账号绑定环节，甲方可为乙方平台提供验证会员户名及拟绑定借记卡号的真实性校验功能，支持将该借记卡绑定为会员充值或提现卡号； （五）在平台会员充值环节，甲方可为乙方平台会员提供从平台会员绑定的银行账户向平台网贷资金存管专用账户下会员子账户的充值功能并设置交易密码或其他有效的指令验证方式，但仅履行表面一致性的形式审核义务对客户资金及业务授权指令的真实性进行认证，支持各大主流银行卡； （六）在投标资金冻结环节，甲方系统支持在融资项目募集期内冻结多个投资人的投标资金，待乙方平台确认融资项目募集成功后解冻投资人的投标资金并自动将实际成交资金划转到融资人账户； （七）在交易资金使用环节，甲方根据本协议约定，依照平台的投资者与融资人发出的指令或业务授权指令，对投资者、融资人与担保人的资金进行存管、划付、核算和监督； （八）在提现环节，甲方系统支持为乙方平台会员提供提现功能设置交易密码或其他有效的指令验证方式，但仅履行表面一致性的形式审核义务对客户资金及业务授权指令的真实
与银行合作协议书精编 Document number：WTT-LKK-GBB-08921-EIGG-22986
江西企业服务股份有限公司公司和中国银行合作协议书 甲方：中国银行江西分行 乙方：江西企业服务股份有限公司 为切实支持江西中小企业发展，缓解中小企业贷款难、融资难问题，支持江西中小企业迅速成长壮大。根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行法》等法律法规，甲乙双方本着诚实守信、互惠互利的原则，经友好协商，特签订本协议。 第一条乙方一般为中小企业提供上市、融资、信息、咨询代理等有偿服务。在本合作期限内，乙方为扩大业务领域和服务范围、建立分公司和投资新项目时，适用本协议。 第二条乙方注册资金300 万元，在本合作期内，乙方对外发生业务成本和费用不得超过其注册资金的倍。 第三条乙方同意在甲方下属机构和支行开立基本结算帐 户用于日常经营活动。 第四条合作期间，双方各司其职，甲方有权决定每笔借款贷与不贷，乙方有权决定是否为客户提供融资或其他服务。双方互不干涉，但双方应保持通畅的沟通。 第五条甲方承诺
（一）乙方需要拓展业务领域和经营、设立分公司或其他重大战略性计划时，甲方应及时提供项目资金借 贷，以支持乙方。 （二）甲方在合法范围内，优先为甲方提供足额借贷资金，需要乙方提供的担保可以适量减低。 第六条乙方承诺 （一）、每月10日前向甲方提供上一月度全部对外业务明细、资产负债表、损益表及所有开户银行帐号等财务资料； （二）、接受甲方对其经营、财务情况的检查监督；（三）、发生下列事项时，应在三个工作日书面告知甲方： 1．法定代表人、住所地、经营场所的变更； 2．乙方自身在其他金融机构增加或减少贷款； 3．乙方股份结构或资产状况发生变化，包括但不限于股份制改造、分立合并、股份转让、资产出售等； 4．对外投资； 5．乙方作为被告的仲裁、诉讼； 6．其他经营、财务、管理中的重大事项。
第三方存管业务介绍和知识问答（第一部分） 一、什么是“客户证券交易结算资金第三方存管”? 简称“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金存取。 二、“第三方存管”方式和以往方式的异同？ 不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，将客户证券交易结算资金由过去的券商管理，转为现在银行管理。 相同点：证券交易操作保持不变。 三、推行“第三方存管”制度的意义？ 证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。 四、实行“第三方存管”对客户有什么好处？ 资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。 存取更省心：客户可以通过银行柜台、电话银行、ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；个人客户可以通过银行电话、券商柜台，券商委托电话，机构客户可以通过银行柜台等多种方式完成资金划转。 服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。 答疑 一、什么是证券交易结算资金银行薄记账户？ 答：指客户在存管银行开立的银行结算账户下以专项保留形式实现的、专门用于存放客户证券交易结算资金的薄记账户。该账户与客户在证券公司开立的资金账户建立对应关系。 二、第三方存管业务与传统的“银证转账”的区别？ 答：第三方存管业务：个人客户在银行开立并指定一个银行结算账户（借记卡），其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，个人客户可以通过电话银行和证券公司柜台，或拨打证券公司的委托电话进行银证转账，在其指定银行结算账户内，将资金在一般银行结算资金与证券交易结算资金之间进行划转，资金变动信息实时传递给证券公司保证金账户。机构客户在推行第三方存管之前，以电汇、票据、现金等方式实现资金在证券公司营业部的存入或支取。在推行第三方存管之后，机构客户也将纳入第三方存管银证转账系统。机构客户在银行开立并指定一个银行一般结算账户，其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，并到银行办理账户与机构客户在证券公司开立的资金账户建立对应关系，之后可以通过银行柜台的银转证交易或证转银交易，实现资金在银行和证券公司之间的转账。 传统的银证转账：个人客户在证券营业部开立资金账户存放证券交易结算资金，资金账户与银行结算账户为两个独立的账户，客户通过拨打证券公司（或银行）的转账电话实现资金在银行结算账户与证券公司资金账户之间的相互划转。 三、如果客户现在没有时间办理存管签约手续，是否影响证券交易？答：不影响证券交易。根据券商对客户公告提示的内容，大部分券商都要求客户在某个时间段之内完成纸质第三方存管三方协议的签署，否则证券公司有权暂停客户的证券转银行交易。 四、办理存管签约手续需要携带哪些证件？
如何判别银行存管是真存管还是假存管？ 《P2P网络借贷办法细则》出台之后，平台面临业务限额、ICP/EDI证、银行存管多层要求，行业进入洗牌期，跨过合规门槛并不容易，但是银行存管实在是太难了！ 不少平台以上线银行存管为噱头进行宣传，但实际上那并不是真正意义上的“银行存管”。或许只是签署了协议，又或许只是联合存管。 如最近一知名平台宣称上线银行存管，但投资者却反应，有关资金操作，整个流程没有任何改变，“存在感”很弱。 我们常言一直踩着红线的“资金池”，新·课堂| 今天我们说说"资金池"这个池... 它的风险关键在于，这笔金额庞大并且能被平台进行全权处理的资金，更容易被平台挪用，同时也为“庞氏骗局”提供了土壤，用户的资金承担着极大风险，风控制度形同虚设。 （一个平台不断的借新换旧，其所有坏账与利息均以新债覆盖，并不来源于项目收益本身，长此以往就形成了所谓的“庞氏骗局”。） 为了守护世界和平，贯彻风控与资金安全的重要性。所以！这个时候！银行存管登上监管舞台！银行存管已然成为P2P平台合规的必备，目前包括民生银行、浙商银行、广发银行等数十家银行已上线银行存管系统。 但据不完全统计，截至9月底全国仅51家P2P平台正式上线银行资金存管系统，可见银行存管条件之苛刻。 正确的银行存管解锁姿势 1.投资人在系统内均可开设独立账户充值、投资、提现及划拨等一系列交易均通过此账户内独立完成 2.平台无法参与其中的任何一项交易，在一定程度上杜绝了资金挪用风险，保障投资资金安全 那么，投资者如何理性辨别银行存管？ 1.注意开户页面的网址，必须是银行提供的开户页面。 2.该银行有专门负责网络借贷资金存管业务与运营的部门，负责资金存管事项。 3.该银行存管系统中的每项涉及资金环节都需要身份验证，资金流转需在所存管的银行中进
银行资金存管也有猫腻 2016年8月出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中的“……并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。”这一规定明确为p2p 平台资金存管划下红线，一时间似乎“银行资金存管”已成为P2P平台是否合规的硬性指标。 但你不知道的是，银行资金存管也有猫腻，并不是所有宣传采用“银行资金存管”模式的平台都一定合规。 目前银行与P2P平台进行资金存管共有3种模式：银行直连，直接存管，联合存管。 银行存管模式对比 （1）银行直连
银行直连即P2P平台与银行直接开通结算支付通道，没有第三方介入。投资人投资时不必提前充值，直接通过银行系统在线交易；回款时，投资人也不必提现，资金会直接返还至投资人投资时使用的账户，即整个交易过程中的所有资金交易全部在银行系统内进行结算。 但因银行直连模式用户体验较差等原因，较少平台采用该模式。 优势：无需充值提现，能够节省手续费；投资人、借款人均在银行开设账户，支付通道使用银行自有通道，所有流程均在银行系统内完成，有效隔离用户资金与平台资金。 劣势：接口模式单一，用户体验差、服务差强人意。 （2）直接存管 直接存管是银行直连模式的优化版本，也是除银行直连模式外唯一符合监管要求的资金存管模式。由于银行直连模式支付体验较差，所以许多银行愿意接入第三方支付机构来负责其中的支付环节。P2P平台在银行开设平台资金存管账户、投资人和借款人的独立存管账户、风险准备金账户等多个账户。同银行直连模式一样，投资人和借款人的账户开在银行，资金结算由银行完成，但支付通道由第三方支付机构负责。同样有效地避免了平台挪用用户资金，保障了用户的资金安全。 优势：投资人、借款人均在银行开设账户，资金不流向平台，有效隔离平台与用户的资金。定制化程度高，用户体验优秀。 劣势：前期开发系统投入成本较大，对平台要求较高；用户需支付充值和提现手续费。 2017年6月19日，方橙式已与贵州银行签署《网络借贷资金存管业务合作协议》，达成银行资金存管合作，采取的资金存管模式为直接存管。方橙式平台为用户垫付充值手续费，用户只需支付很少的提现手续费。 （3）联合存管
建设电子支付商户合作协议 甲方： _______ 银行 ________________________ 乙方：融汇天天（北京）科技有限公司 为了促进甲、乙双方的共同发展，更好地为客户服务，甲方与乙方本着自愿、平等、互利的原则，经充分协商，就双方通过系统连接，甲方向乙方提供电子支付服务相关事宜达成如下协议。 第一条定义 如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： 1、电子支付商户（本协议乙方）：指通过互联网、移动通讯、 数字电视等电子渠道销售商品或提供服务，并借助建设银行提供 的网上银行、手机银行、短信金融、家居银行等电子银行支付方式实现卖方与买方用户资金结算的企事业单位或个体经营者。 2、客户：指拥有建设银行银行卡或账户并开通电子支付功能的客户。 3、电子支付业务：指甲方通过电子银行提供的金融交易服务和信息服务。 4、错误：指客户通过甲方电子银行向乙方支付货款的过程 中出现的金额、订单号、收款人等与乙方的记录不符，或甲方记录的乙方账务信息与实际发生不符的情况。 第二条双方的权利义务 （一）甲方的权利义务
1、甲方应在系统正常运行状态下保障客户通过电子银行成功划转的资金及时到账。 2、甲方应为乙方建立可以查询的定单支付结果数据库，也可视乙方经营需求为乙方提供定单支付到账信息实时反馈服务。甲方保证在系统正常运行状态下向乙方提供的定单支付成功信息的真实性、准确性，但甲方不对自身系统没有记录的定单支付未成功的信息和客户数据做出任何保证和解释。 3、甲方负责向客户宣传电子支付系统，并可以与乙方协作开展电子支付业务的宣传工作。 4 、甲方应在对客户的服务过程中正确提示付款操作程序，便于客户正确完成乙方的定单支付。 5、为不断改进电子支付服务，提高服务的安全性、可靠性、方便性，甲方有权定期或不定期对电子支付系统进行维护、升级和改造。甲方有权因此暂停服务，但甲方应提前告知乙方，乙方应提前做好相应经营和客户服务工作，负责因此产生的影响。涉及接口数据发生变化的，乙方应对接口作相应调整。 6、对具有恶意诈骗嫌疑的乙方，甲方有权采取暂停支付资金和暂停提供服务等安全控制措施。 7、甲方有权依据法律、法规、规章或业务需要对本业务服务的内容、操作流程或收费标准等进行调整，涉及收费或其他乙方权利义务变更的调整，将于正式对外公告后施行，自公告施行之日公告内容构成对甲乙双方间约定的有效修改和补充。如果乙方不同意接受甲方的
邮政储蓄第三方存管业务 第一部分：转托管 致 电 提示要点 注意事项：股票在第二天转到证券账户。 客 户 经 理 客户、银行网点 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续 交易部第三方存管预指定业务 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升营业部开立资金账户 本人持有效身份证、证券账户卡，到原托管的证券营业部 撤销上海指定（沪A 股票）、转托管（深A 股票、席位号： 240800券商名称：华林证券鹤山东升路证券营业部）
第二部分：新开户（当天完成三方确认流程） 致电 客户、银行网点客户经理 提示要点 本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡，到华林 证券鹤山东升路证券营业部开立证券账户、资金账户 交易部第三方存管预指定业务 本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄 银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续 注意事项：深交所规定开立的深A证券账户的费用为50元，上交所规定开立沪A证券账户的费用为40元，为优惠广大邮政储蓄三方存管的客户，优惠期内开立以上两个证券账户只需50元。
第三部分：存量客户转邮政储蓄银行第三方 （两天完成三方变更流 程） 第三部分：填写第三方协议要求 客户签名 账户：银行帐号 本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡、证券账户卡、交易 卡，到华林证券鹤山东升营业部办理三方变更业务 客户提前一天把资金账户的现金余额转空为零（不需到现场） 账户名称：客户姓名 存管银行：兴业银行 第三方存管开通/变更申请表 本人持有效身份证、证券账户卡、交易卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续
银行证券营销推广合作协议 中国农业银行**分行－**证券**服务部 第三方存管营销推广合作协议 随着**证券公司和农业银行总行第三方存管业务的合作上线，第三方存管业务的发展为我们两家提供了更新的业务合作契机。在第三方存管业务中银行方可以通过合作分享股市巨大的存管资金，锁定客户保证金存管资金，发展证券市场优质、高端客户，提高中间业务收入，锻炼员工营销技能，多方面占领市场先机。 **证券**营业部岑溪服务部是当地唯一合法的证券投资机构，是投资者进行证券投资的首选场所；为了实现强强联合、优势互补，双方决定，共同推出符合市场需求的营销活动，大力推广“农行岑溪分行—**证券**岑溪服务营业部第三方存管”业务。为此，双方特制定本营销推广方案。 一、营销活动目标与计划 在双方相互支持和配合下，从2008年4月19日到2008年5月31日的活动推广期间内，实现新增“农业银行—**证券第三方存管”股票客户3000户的开户目标。 二、合作方式： 双方在合作上主要采用业务竞赛等方式，通过加强培训、加大奖励力度、各种渠道的营销推广宣传、驻点营销、营销人员营销等途径，促进“农业银行—**证券第三方存管”业务发展，具体合作模式如下： 1.由农行组织，排列出各网点培训时间表，以网点为单位开展“农业银行—**证券第三方存管”业务培训。培训内容包括股票基金基础知识、开户培训、“农业银行—**证券第三方存管”的优惠措施及服务等方面的内容介绍。 2.在农行二级分行的协调和支持下，**证券与相关网点开展一次“农业银行—**证券第三方存管”推介会或股评报告会等活动，活动目标客户主要以企业、小区和集团客户为主，共同营销“农业银行—**证券第三方存管”客户。 3.**证券可在有条件的农行网点派驻营销人员，主要负责客户营销、客户服务、客户咨询以及与银行的联络等工作。 4.**证券在双方合作期间，提供更多、更优惠的措施吸引客户，构筑良好的营销平台，从而吸引客户，更便于营销。 三、**证券**岑溪服务部三方存管客户的优惠措施： 1.开户费奖励。银行职员每开一户奖35元。 2.农行员工本人开户免开户费（由农行方在员工确认表上盖章确认，见附件一）。 3.报销客户转托管费用。（深圳A：30元人民币） 4．开户客户每人可获赠证券业务基础知识小册子。 5.凡开户客户均可提供现场指导、电话指导、免费手机短信指导和免费增值服务产品。详情请登陆**证券网址查询），有关服务内容、发送方式、发送频率详见下表： 序号产品产品内容（文档版）产品推送方式频率 1 每日资讯财经分析、大势研判、热点板块、金股追踪、新股定价。网上浏览、邮件、（摘要短信提醒）每天 2 股票池在研究所股票池的基础上精选个股，实时跟踪。网上浏览、邮件每月四次 3 国海投资策略周报侧重中期投资策略，对阶段性的行业配置提供各大权威研究机构的
互联网金融关于资金存管和托管的问题 1 资金存管和托管的区别是什么？ 资金存管和托管间的区别在于是否有监管行为。 根据互联网金融指导意见中第十四条“客户资金第三方存管制度”中所提，“除另有规定外，从业机构应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督，实现客户资金与从业机构自身资金分账管理。” 2016年9月银监会高层提及的P2P十大监管原则中，第五条为“投资人的资金应该进行第三方托管，不能已存款代替托管，托管是独立的监管行为。” 客户资金托管业务，是指商业银行作为托管人接受客户的委托，按照法律法规规定和合同约定，旅行安全保管客户资金、办理资金清算。监督资金使用情况、披露资金保管及使用信息等职责，为客户保障资金专款专用、提高效率、防范风险、提升信用的资产托管业务。 资金存管和托管之间区别在于托管方是否有监管行为，即是否对项目资金真实性走向进行核实，包括要核实借款人信息借款合同的真实性，也跟踪监管资金进入借款人账户后的具体流向。 现在所谈的资金存管包括：①借贷双方的投资人与借款人均在平台合作的银行开立个人账户；②银行按照托管协议约定的指令进行资金划转，实现投资人与借款人之间点对点直接流动资金，从而实现平台的手和客户的资金分隔开来。原来的第三方支付托管，实现的也是这部分功能，并没有对项目真实性等进行审核。相比较之下，银行即使只做资金存管，也比第三方支付托管安全级别高，这也是为什么监管更倾向于让银行来对P2P资金进行存管甚至托管。 2 为什么监管只提存管而非托管 第一，真正做托管有难度。一是体现在对P2P借款人和项目真实性的判断上，就目前国内的征信体质来看，这明显不太现实。银行自身的贷款业务对于最终的资金用途也无法进行持续跟踪，银行可以确认并做到的是借款人本身真实存在，并严格审查借款人一系列的相关资料，信用信息，固定资产抵押来降低坏账风险。但如果要他们肩负审核P2P借款人的责任，他们的意愿更低，因为P2P很常见的几类借款人，都是银行不愿意搭理的。二是体现在银行要实现托管的系统技术建设上。要实现P2P资金托管，银行必须专门重新打造一套系统，所付出得时间和金钱、精力成本都是很高的。 第二，银行做托管态度严谨。银行若真的进行托管，需要负担的责任很大，同时还得搭上自家的声誉，付出和收入很难成正比，之前有声音提出，央妈改动一字是为了给银行留下撇清责任的后路，也为后续实践操作预留足够的解释空间。 3 银行资金存管有哪些参与机构？
文件编号：RHD-QB-K9124 （协议范本系列） 甲方：XXXXXX 乙方：XXXXXX 签订日期：XXXXXX 银行合作协议书范本标 准版本
银行合作协议书范本标准版本 操作指导：该协议文件为经过平等协商和在真实、充分表达各自意愿的基础上，本着诚实守信、互惠互利的原则，根据有关法律法规的规定，达成如下条款，并由双方共同恪守。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 编号：____字第___号 签订合同单位： 借款单位：___________(简称借款方) 贷款单位：中国人民建设银行_______行(简称贷款方) 根据《建筑流动资金贷款办法》(以下简称《贷款办法》)的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发行，为明确各方权责，特签订本合同，共同遵守。 第一条本合同规定____年贷款额为人民币(大
写)____万元，用于__________. 第二条借款方和贷款方必须共同遵守《贷款办法》，有关贷款事项按办法规定办理。 第三条贷款自支用之日起，按实际支用数计收利息，利率为月息___‰，超计划贷款的，超过部分利息为月息___‰，逾期还款的加计利息___%，挪用贷款的，对挪用部分加收罚息__%. 第四条贷款方保证按照本合同的规定供应资金，贷款方如因工作差错贻误放款，以致借款方遭受损失时，应按直接经济损失，由贷款方负责赔偿。 第五条贷款方有权检查贷款使用情况，检查时，借款方对调阅有关文件、帐册、凭证和报表，查核物资库存和施工生产情况等，必须给予方便。 第六条借款方如违反合同和贷款办法的规定，贷款方有权停止贷款、提前收回部分或全部贷款。
客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作方案 第三方存管框架下银银合作是指有存管资格的银行为无存管资格的中小银行类金融机构（委托行）客户办理第三方存管相关的资金存取业务合作。 该业务模式实现了符合证监会三方存管原则框架下的制度延伸和业务拓展。 一、合作框架 在严格遵循和保留现有的三方存管合作关系的基础上增加委托行参与第三方存管相关的资金存取，存管职责仍由原来的存管银行承担。 方案的业务流程符合第三方存管业务规则，未对存管银行存管系统和业务运作产生重大变更，不对证券公司存管系统和业务运作进行任何变更，满足中国证监会第三方存管业务的各项规定。 二、方案概况 本行在既有的第三方存管系统之外，增加本行与委托行之间跨行转账功能模块，供委托行联网接入，为委托行终端客户提供第三方存管相关的资金存取服务。 客户、委托行和本行建立客户转账服务关系，通过委托行渠道代理开立第三方存管过渡账户，建立客户委托行结算账户与客户深发第三方存管过渡账户的一一对应关系。客户、本行和证券公司建立完整规范的三方存管关系，本行提供存管服务。 三、账户体系
（一）客户的委托行结算账户与深发展银行第三方存管过渡账户的一一对应；委托行在深发展开立第三方存管结算专用账户，用于办理跨行资金转账日终清算时使用。 （二）深发行开立第三方存管资金清算账户，统计银证互转明细，得出日终轧差结果并与委托行第三方存管结算专用账户轧差清算。 （三）深发行为委托行客户开立单独的管理账户，用于客户交易结算资金的安全管理，并与客户同名深发第三方存管过渡账户、客户证券资金台账建立一一对应关系。 （四）深发行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管证券公司客户的交易结算资金。 四、业务流程 （一）委托行客户办理第三方存管 1. 客户的委托行结算账户与深发展第三方存管过渡账户建立对应关系：客户填写申请资料，在委托行开立客户结算账户，并签署《委托行、深圳发展银行及客户资金划转服务三方协议》，建立客户深发第三方存管过渡账户和客户委托行结算账户的一一对应关系。