泽瑞投资投资流程一、项目甄选（一）项目寻找寻找优质项目需要：首先，要分析一下自己适合投资什么样的项目，什么样的项目算是优质项目。

做一件事情之前先需要分析一下，自己的条件和项目的条件，这样才能更明确的去寻找属于自己的优质项目。

确定优质项目的几个参考标准。

不管是投资大项目还是小项目，先要确定一下这些项目所有具备的条件，比如项目负责人是什么类型，项目的盈利周期等等。

结识更多的人脉。

要寻找优质项目就需要很广的人脉，这样会让自己获得更多的信息，也可以及时掌握更多的动态，当然了人脉之中还能发现很多做项目的人，投资他们的项目也算是一种优质选择。

主动积极去寻找，比如参加一些招商会等。

现在是信息时代，很多人手中有优质项目的话会开展一些招商会或者股东招募会等，这个时候自己就可以积极主动去参加，从中寻找优质项目和合适的人才。

在互联网平台上寻找优质项目。

现在是互联网时代，很多人要节省一些成本就会通过线上的方式来发布自己的项目，在众多的项目之中，会有很多的优质的，这个时候需要自己去发现。

通过朋友介绍来寻找优质项目。

和结识人脉一样的道理，朋友圈子是有信任基础的，通过朋友的介绍获得一些项目的资讯，也可以帮助自己寻找到合适的优质项目。

跟着专业的人或者机构来寻找优质项目。

现在存在很多独立的个人或者专业的机构来做优质项目投资，作为单独的个人我们可以通过这些专业人士和机构来寻找优质项目。

（二）项目投资机会研究1、制定实地考察计划实地考察要到指定的地方去做研究，目的在于明白一个事物发展的真相，这个过程需要进行实地直观而且局部详细的调查。

在考察过程中，要随时对自己观察到的现象进行分析，努力把握住考察对象的特点。

研究计划一般包括以下几点：（1）研究对象，即自己想要解决的题目；（2）研究此题目的意义；（3）前人的研究状况及遗留的题目；（4）自己的研究方法；（5）参考文献。

另外，详细的要求就是：首先根据想申请的或者比较认识的研究方向来提出一个设想，然后再把相关的背景和设想的研究方法以及所预期得到的结果都写进去。

2、实地调查（1）准备阶段①搜集整理客户资料实地调查准备阶段的首要工作是搜集客户资料，收集所有与客户相关的资料，增强对调查对象的了解，以便确定调查的目的。

收集的资料主要分为四个部分：我公司上、下游客户准入时客户提供的准入资料；通过网络查询到的资料；我司已存档的资料；调查人员与其他工作相关人员商议需客户提供的资料。

每次在实地调查之前可与风控组商议是否需要其他特殊的资料，可以先让客户提供。

调查人员在去到客户现场实地调查之前，可一次性向客户发送一份所需资料清单，减少向客户所要资料的次数。

同时，调查人员在实地调查之前，必须整理好客户提供的资料。

②人员安排在实地调查之前应做好调查的人员安排，合理配置调查人员，充分发挥团队的力量，不同的人员负责不同的调查事项，这样更能高效率的完成调查。

③人员安排进行调查之前调查人员通过与客户负责人取得了联系，并预约了调查的时间和地点，说明了实地调查的目的，询问客户工作人员的基本工作概况，确定所需调查的容以及需客户配合的人员。

④拟定调查提纲调查人员在进行调查之前，要做充足准备，充分了解自己所要调查的各类事项，主要包括有：调查计划、调查容、调查目的、访谈提纲。

⑵现场调查①与客户负责进行交流，听取客户负责人对企业的整体介绍。

②与财务负责人进行交流，了解企业的整体资产负债情况，主要采购渠道和销售渠道，资金结算方式，计划与我公司合作的原因，以往借款还款资金来源。

③现场调查企业的办公经营场所，了解客户的经营过程，观察核实客户的五证一照等重要材料。

④核查企业提供的相关证明文件的真实性，有效性。

⑤核实客户的账务情况，了解客户的财务部门设置人员配置，根据企业提供的财务报表核实账表是否一致。

⑥核对调查提纲何时是否有重要容未调查。

（3）整理资料并撰写调查报告调查报告至少应当包括以下几方面的容：①客户基本情况，主体资格关联企业。

②客户的资产和负债的情况。

③客户进行状况主要是销售与采购的情况。

④客户与我公司交易预估综合效益分析及还款能力分析。

⑤客户风险评估及风控建议六调查意见。

3、填写项目说明书项目需求说明书模板:一引言1、编写目的说明编写这份项目需求说明书的目的，指出预期的读者。

2、背景说明:(1)待开发的软件系统的名称。

(2)本项目的任务提出者、开发者、用户及实现该软件的计算中心或计算机网络。

(3)该软件系统同其他系统或其他机构的基本的相互部来往关系。

3、定义列出本文件中用到的专门术语的定义和外文首字母组词的原词组。

4、参考资料列出用得着的参考资料，如:(1)本项目的经核准的计划任务书或合同、上级机关的批文。

(2)属于本项目的其他已发表的文件。

(3)本文件中各处引用的文件、资料、包括所要用到的软件开发标准。

列出这些文件资料的标题、文件编号、发表日期和出版单位,说明能够得到这些文件资料的来源。

项目围说明书模板一、基本信息项目名称:项目类型:项目干系人:编写日期:二、项目围说明对《项目章程》的“项目主要工作”进行细化，详细描述每一项工作的容、目标、检验标准、职责分工和质量要求(注:为了特别澄清某些容易引起混淆的工作，可以在这个章节明确指出“不包含在项目围的工作”)。

三、项目可交付成果对《项目章程》中“项目目标”的“可交付成果目标”进行细化，明确每一个可交付成果的详细验收标准以及质量参数。

如果其中含有组合性的可交付成果，应该对其进行适当地拆分以便于管理。

四、约束条件顶部应描述为了满足完成项目围、项目目标(预算、质量要求以及时间)等各种条件,所需要满足的约束条件。

常见的约束条件包括:政策、环境、基础设施、合同、市场、公司的制度等。

五、假设前提如果项目经理和项目团队在规划“项目围”和“项目可交付成果”时，做出了某些假设,则应当记录并检验这些假设:如果项目赞助人在设定项目目标(预算、质量要求以及时间)时做出了某些假设，则应当记录并检验这些假设。

有了上面的说明书模板，相信大家写项目说明书会事半功倍。

项目说明书是为整个项目服务的，所以写项目说明书者一定要对整个项目了解透彻，准确把握整个项目环节，做好准确的数据分析，这样才能发挥它的价值。

4、资料归档机关单位或者企业在长期的运转中都会产生大量文件，它们有些有重要价值，有些却意义不大，但都无-例外地耗费着我们的空间、时间和精力。

对档案文件的归档整理，是一定周期后必不可少的工作，那么，如何做好档案文件的归档整理工作呢?操作方法：（1）将全部文件收集起来。

文件归档工作是按一定周期进行的，可能是一年，也可能是一个季度，因此进行归档工作时，首先要以年或者季度为单位,将所有文件收集齐全，确保后期归档工作顺利进行。

（2）按照相关章程进行筛选。

一般来说，没有当前和后期参考、使用或执行价值的文件无需保存，此类文件可以首先剔除并进行销毁，剩余文件则可根据本机关单位关于文件归档管理的具体要求进行筛选。

（3）划分类别和级别。

筛选工作完成后，档案管理人员可以先按照文件所属部门名称进行横向分类，再按照_上下级的隶属关系进行纵向排列，无法划分级别的文件，可酌情与本部门文件并列归档。

（4）确定保管期限。

凡是在本机关实体及其职能上能构成全局程度影响的文件，均需要永久保存，其余归档文件可根据其价值的影响时长及相关规章制度来预留足够的保管期限，不可过早销毁。

（5）修缮文件容。

对于文件中存在的疏漏或损毁等情况，档案管理人员需要咨询文件来源处的同事,获取正确容并对文件进行修补增删，另外还需要规文件纸大小及装订物以便保存。

（6）对文件进行编号。

档案管理人员可以按照从上到下、从主要到次要的排列顺序将关联紧密的纸质文件先装订成一个基本单位，再按照类别、级别和时间装订成一个二级单位，然后用归档章编号。

（7）装盒并编制检索目录按照文件.上归档章的信息将所有文件打印-份目录，文件依次装盒，规填写档案盒上各个项目并编号，编号要统一-连贯，最后汇总所有文件目录,方便后期快速查阅档案。

5、项目说明书审核项目审核是指审核机构依据国家的法令和财务制度、企业的经营方针、管理标准和规章制度，对项目的活动用科学的方法和程序进行审核检查，判断其是否合法、合理和有效，借以发现错误，纠正弊端,防止舞弊,改善管理，保证项目目标顺利实现的一种活动。

程序及方法项目审核是一项复杂细致而又专业性很强的工作，必须按照科学的程序进行。

这一程序就是指审核部门对项目进行审核时,从开始到结束的全过程以及其中采取的步骤。

（1）审核准备在实施审核之前要进行充分周密的准备,这是保证审核工作达到预期目的的前提。

项目审核能否发挥应有效用以及效用的大小，在很大程度上取决于准备工作。

通常审核准备主要包括以下工作:①选择审核项目、明确审核目的、确定审核围有时候一一个企业在建或拟建的项目很多，每个项目需要审核的围也各不相同,因而在实行审核之前要对审核的项目进行选择，同时明确审核的目的。

这项工作通常在主管领导的指示或支持下进行,所选的项目及其审核领域一般会有明确的围。

这样做可以提高审核效率，做到有的放矢。

②项目审核工作组织项目审核的工作组织应由主管领导和审核机关的领导协商确定,理想的形式是由审核机关的专职人员负责和组织，并根据审核容的要求增加其他专家。

在组建审核组织时，主要应该考虑审核领域对技术和非技术专家及其经验的要求。

具体来讲，审核人员应具有专业领域的技术能力、综合分析能力、写作和表达能力，热心审核工作并与项目无利害关系。

③了解概况，准备资料首先，要了解项目的基本状况，包括项目的组织形式、投资目的、参与建设的承包公司等;其次,要熟悉和收集有关项目建设的法规、政策、标准以及被审核项目的各种文件,如项目计划、项目合同等。

只有做好这些工作才能有备无患，事半功倍。

④制定项目审核计划主要是指根据审核的目的和围，确定日程安排和工作步骤，以及提出包括审核重点在的详细提纲。

（2）实施审核实施审核是整个审核工作最重要、工作量最大的阶段，它主要包括以下工作:①针对确定的审核围实施常规审查,从中发现常规性的错误和弊端。

这项工作容复杂，既包括定性的审查，也包括定量的审查，有时还需要进行大量的计算。

②对可疑的环节或特殊领域进行详细审核和检查如将贪污盗窃、营私舞弊、严重渎职等行为通过这一工作予以查清,问题较严重时还会涉及查外调、查账对证、接受群众检举等，因而，搞好这项工作必须要掌握政策界限。

③协同项目管理人员纠正错误事项在审核中发现的错误和舞弊现象，要帮助或协同项目管理人员及时纠正，避免影响日后的工作。

一些重大的违纪问题，还要等待向主管领导或主管部门汇报后再作处理。

（3）报告审核结果审核报告是审核工作集体工作的最终产品,审核工作的成果和后续行动的效果将取决于报告编写的质量和提出的方式。