投资管理有限公司风险管理制度1XX投资管理有限公司风险管理制度第一章总则第一条为保证公司规范、稳健的运作，尽可能防止和减少风险的发生，充分保护基金投资者的合法利益，依据有关法律法规，结合本公司实际情况特制定本制度。

第二条公司风险管理的目标是:保证经营的合法合规及公司内部规章制度的贯彻执行，保障客户及公司资产的安全完整，防范经营风险和道德风险。

第三条风险管理工作应遵守以下原则(-)全面性：风险管理必须针对公司面临的所有风险类别，覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。

(二）合规性：风险管理战略必须符合国家有关法律法规和公司《章程》、《内控制度》等的有关规定，必须与公司的经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，并与公司的长期发展目标、保持一致。

(三）制衡性：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，不相容职务应相对分离。

(四）及时性：风险管理必须在风险发生或发现时及时进行,讲究时效。

风险管理策略及方法应当根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善。

(五）独立性：承担风险管理监督检査职能的部门或人员保持高度的独立,负责对公司各部门内外部风险进行有效管理。

第二章风险管理的组织架构第四条公司风险管理组织架构由三个层次构成，分别为：公司总经理下设的风险控制委员会、合规风控总监以及各部门内设的风险管理岗位。

第五条风险控制委员会根据公司总经理授权,负责组织实施公司内部控制和风险管理的各项决策和指导意见;审议各项业务创新的风险控制流程和风险控制制度；听取风险管理相关人员的工作汇报及各项业务的风险控制报告等。

第六条公司设立合规风控总监，合规总监是公司的高级管理人员，由公司总经理聘任。

合规风控总监对公司总经理负责，向总经理报告工作，主要负责公司内部管理制度和业务规则的合规性审査并监督执行,对公司重大决策和主要业务活动进行合规审核等方面的工作，并负责与监管部门之间的沟通协调工作。

第七条各部门内设的风险管理岗位人员在合规总监的指导下,参与风险的iPs别、评估、管理和控制,履行相应的风险管理职能,并履行公司风险管理报告的情况。

第三章风险识别与评估第八条风险来源于公司管理及各部门业务流程的每一个环节，相应地，风险控制应涉及到公司管理及每一个部门的各个业务岗位。

每个员工在公司的风险控制体系中都要发挥重要的作用。

第九条公司经营中的风险，总体而言可以分为以下几种风险：管理风险、投资风险、流动性风险、合规性风险、操作风险、职业道德风险和人员流失风险等。

1、管理风险是公司的治理结构不规范、不科学，缺乏民主透明的决策程序和管理议事规则、健全的适合公司发展需要的组织结构和运行机制以及有效的内部监督和反馈系统等因素造成的风险。

2、投资风险是指基金所投资的证券价格大幅度波动导致基金资产可能遭受的损失。

可进一步分为投资研究风险、投资决策风险、投资交易风险和交易指令风险等。

3、流动性风险是基金资产不能迅速转变成现金以应付投资者支付要求的风险，是今后公司发展私募基金业务需要特别加以管理的风险。

4、合规性风险是指公司运作违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金契约有关规定的风险，出现此类风险，有可能导致证券监管部门的处罚，关系到公司的特许经营资格与公司声誉，是基金管理公司必须加以严格控制的风险。

5、操作风险是公司各部门或者业务各个环节在操作中，因人为因素或管理系统设置不当、违反操作)流程等造成操作失误而引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、电脑系统故障等。

6、职业道德风险是指员工行为违背国家有关法律、法规和公司《员工职业守则》中的有关规定，对公司产生不良影响的风险。

7、人员流失风险是指对公司业务运作发挥重要作用的人员离开公司，从而给公司业务发展带来影响的风险。

8、其他外部风险，例如，金融市场危机、政府政策、行业竞争、灾害、代理商违约、托管行违约等。

这些外部风险一般来说对整个行业都产生影响，防患这些外部风险的主要手段，依然需要加强内部管理来解决。

第十条公司对风险进行分类管理。

对于可度量风险，如市场风险、流动性风险，利用指标体系进行监控，并根据实际情况不断进行调整。

而对于不可度量的风险指标，如操作风险、法律风险等，通过标准化业务流程等进行管理。

第四章风险控制措施第一节管理风险控制第十一条公司管理层必须牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识,营造合规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守。

第十二条建立合法有效的内控制度体系,避免决策与运营的随意性，同时充分发挥风险控制委员会和公司合规风控人员在公司内部风险管理中的作用。

第二节投资风险控制第十三条投资研究风险的控制措施吸引高素质投资研究人才,定期进行培训,要求投资研究报告依据详实资料,并尽量进行实地研究等。

通过签定相关服务协议,获得市场专业研究机构的支持和协助。

第十四条投资决策风险的控制措施1、设立投资决策委员会，定期召开会议，研究宏观经济形势及市场状况，审核基金投资组合方案，决定投资原则，控制基金投资风险；2、由投资决策委员会确定基金经理的投资权限，即基金经理对单一证券的投资规模超过一定金额时，需经过投资决策委员会批准后方可实施；3、基金经理对有价证券的投资，要在遵照投资决策委员会决定的投资原则和授权权限下，依据投资研究报告进行，并对投资个股进行跟踪、研究。

第十五条投资交易风险的控制措施1、事前控制：投资决策委员会确定基金经理的投资权限，并通知集中交易2、事中控制：集中交易室实施实时监控，当基金经理的交易指令明显违反相关法规法令及公司的相关制度和授权范围时，将拒绝执行指令并作出i己录，同时将情况汇报公司主管投资的副总经理，并通知基金经理和合规风控总监;3、事后控制:公司财务相关人员实施事后监控，如在每曰会计处理过程中发现有违规或异常交易现象，应做出警示报告，报告主管投资的副总经理，并通知基金经理、合规总监,确保各种投资比例限制符合法规及基金契约。

第十六条交易指令风险的控制措施1、规定只有基金经理（或其书面授权的助理）才有权通过集中结构工程师工作总结精选多篇-技术个人工作总结第一篇：结构工程师2014年度工作总结2014年度总结2014年3月，我很荣幸地加盟到赛宝伦计算机有限公司，成为研发部的一名结构设计人员。

在领导的关心和支持下，在所有同事与朋友的帮助下，通过自己的不懈追求与刻苦努力，使得自己无论在专业技能方面，还是在做事处世方面，都得到了锻炼并取得提高。

参加工作一年来，我主要的工作任务是负责氧气分析仪的结构设计，这年来氧分析仪sst款，volks款，博士款，电化学款四款都有生产，在打样到测试到生产过程，在结构方面有发现问题并及时得到了解决并加于改善结构，使产品结构方面更加完美，更也在生产中体现了简便安装，拆卸和维修等。

于此同时也参与了其他项目工作，如检测室封口装置的设计，灌气装置改进结构设计，烟气光源的制作，四组份烟气分析仪co,co2灌气比例实验，双光路烟气分析仪部分结构设计及整机组装等等。

在以上的工作中，我总结出作为结构设计员要做思维缜密，认真仔细的结合实际，从实际着手去实现设计需求。

还的善于发现并能做出问题总结以免在二次开发出现同样的问题。

当然做到这样不等就不会有问题出现，如在结构出图打样，在出图纸之前必需要有审图人员，在自己出图可能很难发现问题，如有审图人员就可以很好的避免因图纸上的错误造成打样产品出错了，这样也可以更改的完成打样，也可以缩短打样周期等在2014年，从刚入设计行业，到现在了解、认知这个行业，我看到了自己努力的结果，同时也看到了自己的不足。

所以在在新的一年里，我决定结合自己的实际和公司总体战略认真制定自己的工作和学习目标，从而更好的完成设计任务和提高自己的综合能力。

认真学习规范，规范是设计的基础，所以我计划在2014年认真学习规范达到熟悉常用规范并能背过部分强制条款的目标，并运用与设计中。

其次掌握基本设计建模。

再者，在设计任务方面，能够更好的完成项目中的结构设计，结合公司的总体发展战略，更好实现自己价值和目标。

2014.2.3第二篇：结构工程师个人工作总结结构工程师年底个人总结2014年*月，我很荣幸地加盟到*******，成为***部的一名设计人员。

在领导的关心和支持下，在所有同事与朋友的帮助下，通过自己的不懈追求与刻苦努力，使得自己无论在专业技能方面，还是在做事处世方面，都得到了锻炼并取得提高。

顺利的完成了从一名初涉社会的莘莘学子到一名工程设计人员的角色转换。

参加工作半年来，主要从以下几方面获得了较大的收获：一、初涉结构设计工作，在学习中积累经验作为一名结构工程专业毕业的研究生，虽然学习了七年的专业知识，但对于实际的工程结构设计基本等于从零开始。

在分院导师的指导下，在同事的帮助下，先后参与设计了以下项目：1、***；2、***；3、***；4、***。

从大量的实际工程中，不断积累实际工程经验，学习到了课本上没有的专业技能。

二、深入理解规范，增长专业知识在工作的过程中，有意识的多翻看结构设计相关规范，查找结构设计计算依据；另外，有意识的系统学习结构相关规范，特别是对《建筑抗震设计规范》、《混凝土结构设计规范》、《地基基础结构设计规范》、《建筑桩基础技术规范》等几本主要规范，进行了专门的学习。

通过理论与实际相结合，不断增长自身专业知识。

三、参加学习讲座，提高设计高度此外，我院给青年员工提供了一个很好的交流学习的平台，通过各种学习座谈会及讲座，使我们接收到最新的技术手段及更先进的设计理念。

先后参加了“beem软件成果交流会”、“结构设计常见问题分析及工程方案解析”等，对结构设计及规范把握有了更高层次的认识，对以后的设计工作有很好的指导意义。

2014.12第三篇：结构工程师个人工作总结结构工程师年底个人总结在领导的关心和支持下，在所有同事与朋友的帮助下，通过自己的不懈追求与刻苦努力，使得自己无论在专业技能方面，还是在做事处世方面，都得到了锻炼并取得提高。

顺利的完成了从一名初涉社会的莘莘学子到一名结构工程人员的角色转换。

参加工作以来，主要从以下几方面获得了较大的收获：一、结构设计工作，在学习中积累经验作为一名结构工程专业毕业的研究生，虽然学习了七年的专业知识，但对于实际的工程结构设计基本等于从零开始,从大量的实际工程中，不断积累实际工程经验，学习到了课本上没有的专业技能。

二、深入理解规范，增长专业知识在工作的过程中，有意识的多翻看结构设计相关规范，查找结构设计计算依据；另外，有意识的系统学习结构相关规范，特别是对《建筑抗震设计规范》、《混凝土结构设计规范》、《地基基础结构设计规范》、《建筑桩基础技术规范》等几本主要规范，进行了专门的学习。