借款协议

甲方：__ _ _

乙方：_____

第一条：总则

甲、乙双方经友好协商于 年 月_ _日 签订本协议，甲方愿意以其合法拥有的资金向乙方提供借款，为保证甲方资金的安全，甲方借给乙方的资金存放在甲方的指定证券账户中，该笔资金的所有权并没有发生变化，因此在协议终止后甲方直接从该证券账户中划走该笔资金，乙方不用向甲方归还该协议项下的借款，但甲方证券账户中的资金少于借款本金时乙方须补足。

乙方愿意以合法拥有的资金存入甲方的证券账户中作为向甲方借款的保证，质押给甲方。乙方同意向甲方支付协议约定的利息和相关费用。为明确委托融资事项，经甲乙双方当事人协商一致，特订立本协议，以兹遵照履行。

第二条：质押物及质押账户

1、 甲方提供证券账户作为质押账户，并在如下营业部开户。甲方确保

该账户的合法性，并保证该账户上不存在任何法律纠份，否则甲方将赔偿借款方因使用该账户而造成的所有损失：

开户营业部：

账户姓名：_ ____ ；资金账户号：_ _____ ；

三方托管银行及账号：_ _____。

2、 乙方向甲方借款人民币 万元，并以自有资金人民币 万

元作为该借款的保证金，共计人民币 万元（以下简称“资金总额”），一并存入上述质押账户。同时乙方须向甲方全额支付借款利息。。若在本协议执行期间，甲乙双方经协商可以增加、减少借款金额，但乙方需向甲方以书面方式提出申请，经甲方确认后方

可生效，其它条款遵照本协议执行。

3、 乙方可以使用账户内资金购买上海或深圳证券交易所交易的股票。

乙方购买的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性好。乙方购买股票要按照以下条件：

1) 不得购买S、ST、*ST、S*ST、SST、以及被交易所特别处理的股

票；

2) 不得购买权证类可以T+0交易的证券；

3) 不得购买首日上市新股（或复牌首日股票）等当日不设涨跌停板

限制的股票；

4) 不得购买高风险的杠杆型基金；

5) 单只股票不得超过账户总资产的 ；

6) 单只股票的市值不得超过流通总市值的5%；

7) 单只股票持仓总市值不得超过该股前5个交易日日均成交额的

40%；

4、如按照收盘价计算，乙方在某一交易日违反本条的约定，则乙方须在下一个交易日上午10:30前自行调整至约定比例，否则甲方有权以任何可以成交的价格完全卖出违反本约定之类别股票。

第三条：质押物（证券或现金）担保范围

借款金额的本息、违约金、损害赔偿金和处分质押物等其他费用。第四条：借款数额、期限及期间相应利率、利息支付

1、借款金额：人民币 万元，月利率： __%。

2、借款期限：为 个月。利息计算方式为自然月整。即每月1号至月底。当月折算利息为 。若到期后乙方仍有借款需求，则提前五个交易日通知甲方，协议自动顺延至其中一方提出解除协议之日，但最少要提前五个交易日通知对方，借款利率和利息支付方式继续按照本协议相关约定执行。若终止方没有提前五日通知对方的，需向对方罚息5日作为账户违约金。

3、利息支付方式为：本协议内每个自然月开始的三日内支付当月

利息（遇节假日顺延）。利息如未能在指定交付范围内支付的，需缴纳滞纳金，滞纳金标准为，前3日1‰/日，第四日开始为2‰/日，滞纳金部分也应采用支付方式2。

滞纳金最长期限为5日，若超出5日，乙方视为甲方违约，可进行平仓处理以及结算。

乙方以银行转账的方式将利息转帐到甲方预留的银行账户。

利息接收卡号：_

第五条：质押物保管

借款期间，自借款金额发放后，上述质押账户的相关证件由甲方保管，由乙方全权负责该账户股票买卖交易的操作，甲方不得进行任何买卖操作（本协议第六条第3款规定除外）。

第六条：协议终止和到期后的清算

1、如甲方在本协议执行未满一年时提出提前终止，需提前一个月与乙方沟通，取得乙方同意后，方可提前终止，甲方需向乙方退还一个月已收利息作为违约金。如乙方在本协议执行未满一年时提出提前终止，需要向甲方额外支付总计一个月的利息后方可提前终止本协议。

2、借款期满，甲方收回账户内借款本金及应得利息后，剩余的资产归乙方所有。借款期满前一个交易日，乙方应将借入资产变现为货币资金，期满当日，甲乙双方办理借款账户内资产的清算手续，甲方须在办理完清算手续的三日内将除甲方本金和应得利息之外的款项划转到乙方指定账户（双方约定续签借款协议除外）。

3、在本协议执行期间，以实际使用资金计算，如遇到账户总市值【盘中市值】低于 时，甲方可以立即卖出质押账户内的股票，本协议于甲方将股票完全变现且乙方在三日内没有追加保证金后终止。

4、如乙方所购股票中出现有停牌股票不能卖出，则乙方需按停牌股票市值追加30%保证金，至复牌可以卖出后，再进行清算，多余资金退还乙方，卖出后仍不足清偿甲方资金，由乙方三日内另行偿付。

第七条：甲方的权利与义务

1、甲方的权利

1.1、甲方拥有借出资产的所有权和取得利息的权利。

1.2、甲方有权监管账户的运作。

1.3、以实际使用资金计算，当借款账户内的总市值【盘中市值】

低于 ，且乙方未按照约定时间补足保证金时，甲方可以立即卖出质押账户内的股票。

2、甲方的义务

2.1、甲方保证借出资金系自有资金，来源正当合法，不存在负债或者或有负债（指应披露而未披露结果给该笔资金的依约使用带来争议或者纠纷的负债）。甲方具有对资金使用和处理的排他性权利。未以该资产设置抵押、担保、租赁、托管等其他权利。

2.2、甲方在协议期内不进行任何提取、划转账户内的资金操作（除乙方提出申请），不修改密码、转托管、撤消指定交易、账户挂失和销户（本协议第六条第3款规定除外）。

2.3、在借款期间，甲方授权乙方（或乙方指定第三方）行使作为甲方上述资金账户中所持股票上市公司股东、基金和其他有价证券持有者，参加股东大会，并参与投票表决等权利。

第八条：乙方的权利与义务

1、乙方的权利

1.1、乙方有权使用所得融资金额进行证券投资。

1.2、乙方有权收取经营融资金额所得的收益，承担相应损失。

1.3、若质押账户内资金及市值大于 以上，乙方可随时要求甲方提取超过 以上部分的资金划入乙方指定银行账户：

乙方账户名称：_ ____；

开户行：_____ _______；