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人寿保险行业岗前培训方案设计
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2、
。0 4:32:49 04:32:4 904:321 0/9/20 20 4:32:49 AM
每天只看目标,别老想障碍
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3、
。20.1 0.904:3 2:4904: 32Oct-2 09-Oct-20
宁愿辛苦一阵子,不要辛苦一辈子
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4、
。04:3 2:4904: 32:490 4:32Friday, October 09, 2020
4
因意外伤害导致身故,在保单生效90天内,给付180000元; 保单生效90天后,每5年递增4000元,最高至196000元。
5 因意外伤害导致全残给付100000元,
课程大纲
一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项
险种名称
“安康人生”保障计划
敬呈刘先生:
险种名称 保险金额 年交保费 交费期限 保险期限
利益分析
开始制作
建议书发表
发表注意事项:
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发表
关注点:
1.优点有哪些?请记录! 2.不足有哪些?请记录! 3.需要如何改进,才能做得更好?
同样的情况你会怎样设计和讲解呢?
课程大纲
一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项
结束语
祝贺客户拥有保障
落款
业务员姓名、资格证号码、联系方式、日期
建议书的原则
建议书是载体,重点是内容设计
– 全面考虑客户的保险需求 – 同时充分考虑客户的承受能力 – 附加适合险种,提供足额保障
利益清晰、重点突出 客观真实、不夸大、不误导
4. 建议书的作用
产品说明书 品牌宣传的工具 展业有力的助手 树立专业形象
保障充足,满足需求;增值迅速,帐户充盈
二、险种组合
险种名称
保险金额
人生安康
8万
年交保费 2912
交费期限 20年
保险期 限 终身
意外伤害
10万
150
每年
1年
意外医疗B
1万
150
每年
1年
三、建议书制作示例
保险金额 交费金额 交费期限 保险期限
住院医疗
1万
658
每年
1年
合计
每年交费3870元(每天存入 10.5 元)
五、注意事项
1. 检查性别、年龄和保费计算是否准确 2. 保险利益是否表达清晰、完整 3. 是否凸显组合优势
谢 谢!
每一个成功者都有一个开始。勇于开始,才能找到成
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1、
功的路 。20.10.920.10.9Friday, October 09, 2020
成功源于不懈的努力,人生最大的敌人是自己怯懦
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7、
。202 0年10 月上午4 时32分 20.10.9 04:32October 9, 2020
手写式 打印式
按设计方案
表格式 曲线式 叙述式
2. 建议书的构成
封面 主页 封底
建议书的内容
称呼
不仅表示尊重,主要告诉客户是为谁设计
寒暄
用赞美语言表答对客户的欣赏之情,说明设计思路
险种组合
明确告诉客户险种名称、保险金额、交费金额、交费 期限、保险期限
利益分析
分析客户需求,并告之解决的方案
5 因意外伤害导致全残给付100000元,
保险代理人: 联 系 电 话:
资格证号: 日 期:
课程大纲
一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项
四、建议书实作
自我需求诊断 选择产品并进行组合 具体保障利益分析
1. 需求分析
根据每年的可支配金额,对保险需求按轻重缓急排序
家庭保障
家教庭育保基障金
家养庭老保金障
2. 选择产品进行组合
主险选择 保额 交费期限 交费方式 保费计算 保险期限
附加险选择(保额、保费计算) 核定费率 是否符合投保规则
3. 具体保障利益分析
医疗——
意外 ?
疾病 ?
死亡——
?
?
伤残——
?
?
期满利益:
现场制作建议书、发表
基本
内容
保单特色
险种组合
每年
1年
1万
658
每年
1年
每年交费3870元(每天存入 10.5 元)
根据以上项目, 刘先生具体的保障是多少
保障利益
1
因意外导致的医疗费用,对其超过100元的部分,按100%的报销, 每年累计10000元
2 保单生效30天后,因疾病住院,每年报销累计10000元
3
保单生效90天内,因意外导致重大疾病保障80000元;保单生效90天后, 每5年递增4000元,最高至96000元。确诊即给付增额保险金
新人岗前培训——
方案设计
讲师自我介绍
专业化推销流程
售后服务
方案说明与 促成
异议处理
主顾开拓
以需求为导向 以服务为中心 以建议书为载体
方案设计
争取面谈 发掘需求
课程大纲
一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项
一、建议书基本知识 1. 建议书的种类
按书写方式
生命和健康时刻面临着无法预测的威胁,只有未雨绸缪,才能为未来
构筑一张健康保护网.刘先生,根据您的需求我专门为您设计了“安康人生”
全能保障计划,它集风险、疾病保障于一体,真正实现了大病有保障,小病
有人管;定期来存款,理财真方便;省钱省力又省心,健康快乐永相伴.
一、保单特色
保单增值,抵御通账;专款专用,全额赔付;
三1、利因每益意年外分累导析计致1的00医00疗元费用,对其超过100元的部分,按100%的报销,
2 保单生效30天后,因疾病住院,每年报销累计10000元
3
保单生效90天内,因意外导致重大疾病保障80000元;保单生效90天后, 每5年递增4000元,最高至96000元。确诊即给付增额保险金
4
因意外伤害导致身故,在保单生效90天内,给付180000元; 保单生效90天后,每5年递增4000元,最高至196000元。
课程大纲
一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项
二、推荐产品组合
刘先生30岁,交费20年
险种名称
保险金额
—“安康人生” 保障计划
年交保费 交费期限 保险期限
人生安康 意外伤害 意外医疗B 住院医疗
合计
8万
2912
20年
终身
10万
150
每年
1年
1万
150
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积极向上的心态,是成功者的最基本要素 5、
。20.1 0.920.1 0.904:3 2:4904: 32:49October 9, 2020
生活总会给你谢另一个谢机会,大这个机家会叫明天 6、
。2 020年1 0月9日 星期五 上午4 时32分4 9秒04:3 2:4920. 10.9
人生就像骑单车,想保持平衡就得往前走