中邮创业基金管理有限公司开放式基金业务规则2011年3月目录第一章总则--------------------------------------------------------------2 第二章名词释义-----------------------------------------------------------3 第三章基金账户开户/销户--------------------------------------------------4 第四章交易账户开户/销户-------------------------------------------------6 第五章投资者资料修改-----------------------------------------------------6 第六章基金账户冻结/解冻-------------------------------------------------6 第七章基金认购-----------------------------------------------------------7 第八章基金申购-----------------------------------------------------------8 第九章定期定额申购------------------------------------------------------9 第十章基金赎回----------------------------------------------------------9 第十一章基金分红---------------------------------------------------------11 第十二章基金份额冻结/解冻-------------------------------------------------11 第十三章基金转托管--------------------------------------------------------12 第十四章非交易过户－------------------------------------------------------12 第十五章后端收费模式------------------------------------------------------13 第十六章基金转换－--------------------------------------------------------13 第十七章资金结算----------------------------------------------------------13 第十八章附则--------------------------------------------------------------13第一章总则第一条中邮创业基金管理有限公司(以下简称“本公司”)为规范开放式证券投资基金(以下简称“开放式基金”)的账户类业务和交易类业务的管理，保障开放式基金的正常运作，维护基金份额持有人及相关当事人的合法权益，根据国家有关法律法规的规定，特制定“中邮创业基金管理有限公司开放式基金业务规则”（以下简称“本规则”）。

第二条除非另有说明,本规则适用于本公司募集并管理，且担任注册登记机构的所有开放式基金。

开放式基金的各方参与人（包括开放式基金的基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构、投资者等）均应遵守本规则的相关规定。

第三条开放式基金注册登记业务分为账户类业务和交易类业务。

账户类业务指基金账户和交易账户的开户及销户、投资者资料修改、账户冻结与解冻等业务。

交易类业务指基金的认购、申购、赎回、转托管、非交易过户、基金分红等业务。

第四条本公司作为基金注册登记机构履行开放式基金的登记、存管、清算、交收的职能。

本公司对投资者基金份额权益负有最终登记和存管职责。

第五条本公司管理的开放式基金通过本公司直销网点销售，同时通过有代销资格的商业银行、证券公司或证监会批准的其他机构作为代销机构代理销售。

销售机构应当制定完善的账户业务管理制度和业务流程，并按照代理协议的要求受理客户申请，审核客户资料，办理有关业务。

第六条本公司将按照投资者填写的客户资料履行相应的通知、服务责任。

如客户资料存在虚假或错误信息，导致本公司无法履行通知、服务责任，由此引起的相关责任应由投资者承担。

如果是由于销售机构的原因所造成的错误，造成投资者不能正常交易的，责任由销售机构承担。

第七条开放式基金的具体业务必须在基金合同规定的开放日业务受理截止时间前提交申请。

当天业务受理截止时间后提交的申请作为下一开放日的申请处理。

第八条正常情况下，投资者在T日提交的有效申请可在T+2日到其办理申请业务的销售机构网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

第九条除非基金合同、招募说明书（含定期更新的招募说明书）另有规定，开放式基金的交易采用金额认购和申购、份额赎回的方式。

第十条本规则仅对本公司开放式基金注册登记业务的有关事项和规定予以说明。

本公司开放式基金业务的详尽权责与具体交易规则依照相应各基金的基金合同和招募说明书执行。

本公司开放式基金的基金合同有特殊规定而与本规则相关规定不一致的，以该基金合同规定为准。

第二章名词释义第十一条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：1、基金管理人：指中邮创业基金管理有限公司2、基金托管人：指本公司募集的开放式基金相应的基金托管人3、基金合同：指本公司募集的开放式基金相应的基金合同4、招募说明书：指本公司募集的开放式基金相应的招募说明书5、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订6、《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订7、中国证监会：指中国证券监督管理委员会8、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人9、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人10、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构11、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者12、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称13、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者14、直销：指基金管理人直接向基金投资者销售基金的行为15、代销：指基金管理人通过协议委托代销机构销售其所管理的基金的行为16、销售机构：指直销机构和代销机构17、直销机构：指中邮创业基金管理有限公司18、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构19、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点20、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等21、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。

基金的注册登记机构为中邮创业基金管理有限公司或接受中邮创业基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构22、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户23、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户24、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月25、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限26、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日27、日：指公历日28、月：指公历月29、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日30、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)31、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日32、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段33、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息以及已实现的其他合法收入34、分红：指按基金合同的规定，基金管理人将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金份额持有人的行为35、权益登记日：指登记基金份额持有人按其所持基金份额享有基金分红权益的日期36、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值第三章基金账户开户/销户第十二条凡从事本公司开放式基金交易的投资者必须拥有注册登记机构为投资者开立的基金账户，除法律法规另有规定外，每个投资者在同一注册登记机构处只能申请开立一个基金账户。

第十三条投资者可以通过本公司的直销机构或本公司指定的代销机构进行基金账户的开立。

第十四条投资者办理基金账户开立必须提供销售机构所要求的相关资料，销售机构需对其表面完整性、真实性进行核验。

第十五条投资者T日申请开立基金账户，注册登记机构在T＋1日(如果T＋1日为非工作日，则顺延至该非工作日后的第一个工作日，以下同)为投资者确认基金账号。

投资者可以在T＋2日通过销售机构营业网点或客户服务中心查询开户成功与否及其基金账号。

第十六条投资者同时办理基金账户开户和认购、申购委托的情况下，如注册登记机构确认开户失败，则该笔认购或申购视为无效申请，认购或申购资金通过销售机构退回投资者账户。

第十七条投资者在销售机构营业柜台成功提交开户申请，经注册登记机构确认后，投资者可在T+2日到销售机构网点打印开户确认书。

第十八条投资者需妥善保管基金账户凭证。

投资者在办理基金相关业务时, 若销售机构要求，投资者需出示基金账户凭证。

第十九条基金账户凭证遗失后可以向销售机构或本公司客户服务中心申请补办, 但该基金账户的账号不变。

第二十条投资者办理基金账户凭证补发手续时，需向销售机构或本公司客服中心提供所需相关资料。

第二十一条基金账户销户指应投资者要求，注册登记机构为投资者撤销基金账户资料和信息的业务。

第二十二条投资者提供的注销基金账户申请材料的关键内容（包括账户名称、证件类型、证件号码等）应当与注册登记机构注册登记系统所记录的基金账户资料一致。