信贷业务
信贷业务
信贷业务
1月底全市信贷余额达32.44亿元，本年净增3.57 亿元，其中小额贷款余额7.48亿元，本年净增 1.99亿元，商务贷款余额15.62亿元，本年净增 8403万元，消费贷款余额4.95亿元，本年净增 3835万元，小企业贷款余额4.40亿元，本年净 增3395万元，不良贷款为1753万元。 跨年度竞赛期间全市共净增5.66亿元，完成计划 进度的75.48%。 邵东县支行本年净增1.52亿元，信贷余额净增、 个贷净增、小企业贷款净增、跨年度竞赛完成进 度均排名全市第一。
2019年度全市邮政储蓄银行 经营管理绩效考核及业务管理办法解读
Contents
1 考核指导思想及调整原则 2 考核指标体系及分值对比 3
考核基准指标说明 加扣分及否决指标说明 考核奖惩
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3Leabharlann 考核指导思想及调整原则指导 思想
夯实基础、精细管理、转型升级、稳 中求进 协同全分行发展目标，有效发挥绩效 考核的导向作用，全力推动我分行持 续健康发展。
合规经营社会责任
取消管理及 业务创新的 加分，增加 合规经营指 标，强化内 控评价，资 金安全，法 律合规，社 会责任及管 理增加三农 金融服务及 公文质量与 档案管理。
考核基准指标说明
经营效益指标
（一）利润完成率（12分） 以市分行下达各县（市）支行的利润目标为考核标准，对本年实际 完成并经调整后的利润进行考核。 利润完成率=本年度考核利润÷本年度利润目标。 （二）点均利润（4分） 对各县（市）支行自营网点的点均利润情况进行考核，利润数据口 径同考核利润。 点均利润=考核利润÷考核期末自营网点数。 （三）人均利润（2分） 对各县（市）支行人均利润情况进行考核，利润数据口径同考核利 润。 人均利润=考核利润÷员工人数。 （四）人工成本利润率（2分） 对县（市）支行每万元利润消耗的人工成本情况进行考核，利润数 据口径同考核利润。 人工成本利润率=人工成本数÷考核利润。
2014年1月经营情况通报及年度经营管 理绩效考核、业务发展奖励办法解读 计划财务部
2019年1月份经营数据简要通报
收入情况
收入情况
1月底全市共实现自营收入2869万元，完成预算 进度的8.08%，欠进度0.25%，欠产89万，较 去年同期增加707万元，增幅为32.74%。 各县（市）支行邵东县和隆回县完成预算进度， 分别超产20万元和34万元，同比增幅较高的支行 有邵东（71.37%）、隆回（55.27%）和绥宁 （41.11%）。
利润完成
个人存款
个人存款
1月底全省自营存款达553.27亿元，本年净增 25.25亿元，活期比重为44.92%。我市自营个 人存款达58.55亿元，本年净增3.56亿元，净增 绝对值排名全省第一，完成省定全年85亿预安排 41.62%，排名全省第二；完成市定全年计划 35.58%，较去年同期多增1.09亿元，其中活期 存款净增2.74亿元，活期比重为45.36%。 完成加计划第四季进度53.03%，完成2019开门 红计划40.16%。 邵东县支行一月份净增达1.14亿元，较去年同期 多增9191万元，排名全市第一。
发展转型指标
（一）收入结构指标 1.手续费及佣金净收入占比（2.5分） 手续费及佣金净收入包括个人、公司、国际、信用卡等各类业务手 续费及佣金净收入。 2.公司业务收入增长率（2.5分） 3.零售贷款收益率（3分） （二）业务结构指标 1.本外币储蓄存款日均增量（3分） 2.本外币公司存款日均增量（3分） 3.个人客户综合金融资产增量（1.5分） 对个人客户综合金融资产新增日均余额和日均增幅分别进行考核。 综合金融资产包括储蓄存款、人民币理财、保险、国债、基金和贵 金属等金融资产。 4.公司客户综合金融资产增量（1.5分） 5.信用卡新增发卡量（1.5分） 6.理财类产品销量（1分） 7.国际业务发展（1分）
经营效益指标
（五）金融业务总收入（6分） 以市邮政局和市分行下达的邮政企业金融收入和各县（市） 支行的收入目标为考核标准，对实际完成情况进行考核。 金融业务总收入完成率＝银行自有收入预算完成率×70%+ 金融业务总收入(包括自营和代理)预算完成率×30% （六）人均经济增加值（4分） 对各县（市）支行的人均经济资本情况进行考核。 人均经济增加值=考核年度经济增加值÷员工人数。 （七）成本收入比（3分） 成本收入比＝营业费用÷营业收入×100%。 （八）经济资本回报率（2分） 经济资本回报率＝考核年度经调整后利润÷经济资本 ×100%。
调整 原则
整体战略原则、全面性原则、风险控 制原则、公平公正原则
考核指标体系及分值对比
总体分值
效益指标
取消利润增 长率，增加 点均利润和 人均利润指 标和人工成 本利润率指 标，更强化 管理
收入结构
非利息净收 入细化为手 续费及佣金 收入占比， 将信贷收入 占比变为收 益率，强调 向高收益贷 种转移，公 司业务收入 增长率突出 公司业务 2019年跨 越式发展。
分板块收入
分板块收入
各板块收入情况，储蓄利差收入本年730万，同 比增长128万，增幅为21.26，欠进度0.73%， 欠70万元；公司利差收入398万元，同比增长70 万元，增幅为21.36%，欠进度1.34%，欠76 万元，信贷收入1532万元，同比增长428万元， 增幅为38.77%，超进度0.13%，超24万元； 中间业务收入209万元，同比增长80万元，增幅 为62.02%，超进度1.57%，超33万元。 各信贷条线，小贷超进度0.58%，超32万元，商 贷超进度0.08%，超7万元，消费贷超进度 0.32%，超6万元，小企业贷款欠进度0.90%， 欠21万元。
业务结构
理财类产品 单独例出， 突出理财类 产品对客户 结构调整的 重要性，存 款结构变更 为综合资产 增量，强化 综合营销。
客户与渠道
取消现金管 理客户分值， 增加公司、 小企业法人 和国际业务 优质客户， 客户营销布 局更为科学。
风险管理
风险管理项 由于部室调 整，职责划 分向商业银 行靠拢，内 控评价单列， 增加经济资 本、贷款质 量迁徙、存 贷比、流动 性风险、声 誉风险等现 代商业银行 指标。
公司存款
公司存款
1月底全省公司存款达284.59亿元，本年负增长 10.46亿元。我市公司存款达27.11亿元，余额排 名全省第三，本年净增9967万元，本年净增排名 全省第二，完成市定一季度净增计划的49.84%。 开门红竞赛负增长864万元。 洞口县支行本年净增1.51亿元，净增绝对值及完 成开门红竞赛计划进度均排名全市第一。