防金融诈骗应急处置预案
一、各单位均应成立防金融诈骗应急处置小组。

二、防金融诈骗应急处置方法
1、当发现有人持伪造银行票据、国库券、存单、存折办理业务或假冒他人冒领存单、存折时，接待此业务的综合柜员按照以下方法进行处置
（1）采用各种方式和恰当的理由稳住嫌疑人。

并立即将发生情况的信息传出去。

在说话期间当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去并与之拉话设法稳住嫌疑人迅速确认嫌疑人的外貌特征严密监视等待来人援助抓获嫌疑人。

（2）报告营业网点负责人由网点负责人或有关人员迅速查询辨别真假并立即向上一级领导报告。

（3）甄别确为诈骗，由上级领导或网点负责人、保卫干部向县局相关部门和当地公安机关报警。

2、银行收付现金人员，必须按照有关业务操作规定手工单清点；各种有价值证券必须在手工清点时认真辨认真伪，必要时可由出纳人员和其他有关科室负责鉴定或有关单位电话电传联系核实。

3、银行收缴的假钞或有价证券，经办人负责登记，并向原持有人出示没收证明，如果发现有大量假币，应立即向支行主管部门和保卫部门报告；同时，要耐心向储户做好解释工作，说服其暂时不要离开，等候处理。

如营业秩序遭到干扰破坏时，应立即与“110‘联系
请求支援。

4、对于私自涂改存折、票据和冒领者，除扣留其他有关凭证外，还应将其强行留住，并立即向保卫部门报告。

5、协助堵查诈骗、冒领嫌疑人时，要有专人负责指挥，必要时派保卫人员持警具做好布防围捕工作。

6、接到堵查信号或指示后，应迅速确认嫌疑人员，并严密控制和监视，经手人应及时记下其面貌特征、口音、服装样式及颜色等。

7、堵截人员要定人、定位、强占有利位置，把好出入通道，防止嫌疑人逃跑、行凶顽抗。

8、当完成围堵工作后，应迅速靠近抓获嫌疑人，当人身受到威胁时，可采用必要手段将其制服，并将嫌疑人交有关部门审查处理
10、如发现有内部人员参与作案，应报告纪检监察部并协助查办。