1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A，2011年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石
持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
总贡献积 分
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2011年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
• 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
谢 谢！
28
• 客户资产积分
客户2011年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算 • 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。 • 推荐折算积分：新客户（被推荐人）的资产进入
我行下个月起，按资产折算标准折半计算成老客 户（推荐人）的资产积分 • 新客户持卡后，也可以作为独立的持卡客户，参 加资产折算和推荐折算活动。
•关键点
• 老客户（推荐人）及新客户（被推荐人）的要求 老客户（推荐人）：须为在我行已持有私人银行 卡、钻石卡的现有客户。 新客户（被推荐人）：资产需要月日均达到500万 以上，并且持相应等级的卡。
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
•转介方案介绍
定于2011年05月1日至2011年12月31日在分行开 展私钻客户转介奖励大赛活动。在活动期间，将 对贡献度最高的前30名私钻客户给予相应奖励。
• 转介方案介绍
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美·马尔代 夫” 专享体验活动。
• 转介方案介绍
二、活动积分全行第11～20名的客户：获赠价值人 民币一万元的尊贵旅行体验礼券；
• 转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
•关键点
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招商银行私人银行业务及转介计 划方案
招商银行私人银行业务及 转介计划方案
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍