现金价值
比例
项目
现金价值
比例
金
现金
短期负债
融
货币基金
信用卡
性
定期存款
分期付款
资
流动性资产
产
教育储蓄存款
流动性负债
国债
账单
短期票券
保险现值
短期借款
个人借贷
个人借贷
股票
长期负债
债券
房屋贷款
期货
汽车贷款
投资基金
留学贷款
不动产投资
助学贷款
其它投资
循环贷款
投资性资产
其它
实物性
消费性资产
自用负债
资产
自住房产
交通工具
财务负担率
年本息支出/年收入
20-40%
平均投资报酬率
年理财收入/生息资产
3-10%
净值成长率
净储蓄/（净值-净储蓄）
5-20%
净储蓄率
净储蓄/总收入
20-60%
自由储蓄率
自由储蓄/总收入
10-40%
收入
金额
占总值比例
支出
金额
占总值比例
1、工资收入
1、房贷
工资
2、伙食费
奖金
3、物业水电费
津贴
4、日用开支
2、财产经营
5、通讯及交通
收入
6、医疗保健支出
股利
7、投资（基金定投）
利息
8、其它支出
租金
（小孩学费）
其它
3、劳务收入
4、债务收入
5、延期收入
（住房公积金）
6、其它
合计
二、个人资产负债表
资产
负债
项目
家用电器
家具
收藏品
无形资产
无形资产
专利
商标
著作版权
其它资产
遗产
捐赠
赡养费
合计
总资产
净值=总资产-总负债=
财务比例参考范围
家庭财务比率
定义
合理范围
X家庭财务比例
流动比率
流动资产/流动负债
2-10负债比率总负债 Nhomakorabea总资产20-60%
紧急预备金倍数
流动资产/月支出
3-6
财务自由度
年理财收入/年支出
20-100%