银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ）A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
D．以上全是8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）A．建立相应的行为失范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理D．以上全是9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（D ）A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理D．以上全是10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（ C ）A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务D．了解你的客户11．案防责任体系主要包括（ D ）方面。
A．落实案防“三个第一责任人”B．落实各业务条线案防责任制C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制D．以上全是12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ B ）。
A．主任（行长）B．理（董）事长C．监事长D．分管负责人13．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（ B ）次以上的，应从重追究相关员工责任。
A．1 B．2 C．3 D．414．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（B ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。
A．10万元B．20万元C．30万元D．50万元15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（C ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。
A．60万元B．80万元C．100万元D．150万元16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（D ）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A．15 B．20 C．25 D．3017．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（D ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。
A．1个月内B．2个月内C．3个月内D．10个工作日内18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（B ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。
A．每半年B．每月C．每季度D．每年19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（ B ）。
A．县（市）行社行长（主任）B．基层行社行长（主任）C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任）D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
该款刑法规定的罪名是：（C ）A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（C ）A．公司、企业人员受贿罪B．业务侵占罪C．受贿罪D．贪污罪22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。
构成何种犯罪？（B ）A．职务侵占B．违法发放贷款C．违法向关系人发放贷款D．玩忽职守23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D ）天标准不降低。
A．1 B．30 C．60 D．9024．会计机构、会计人员的基本职责是进行（A ），实行会计监督。
A．会计核算B．会计记账C．会计检查D．会计处理25．《会计法》规定（C ）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。
A．记账人员B．会计主管C．出纳人员D．会计复核员26．银行业从业人员应认真执行上级指令。
执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（A ）报告。
A．上级或越级B．所在机构的监督管理部门C．国家司法机关D．以上皆正确27．银行案件风险属于（C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A．市场风险B．流动性风险C．操作风险D．信用风险28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A ）。
A．监督评价与纠正B．风险识别与评估C．内部控制措施D．内部控制环境29．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（A ）的原则？A．公平竞争，恪守“客户自愿”B．诚实守信，认真负责C．诚实守信，如实告知D．客户自愿，如实告知30．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C ）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B ）。
A．开除B．通报同业C．解除劳动合同D．罚款32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下，（D ）。
A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访33．《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（B ）的要求。
A．业务优先B．内控优先C．效益优先D．客户优先34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》(鄂农信发[2012]8号)规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（B ）次。
A．1 B．2 C．3 D．435．农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（C ）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?A．1 B．2 C．3 D．436．《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》(鄂农信发[2011]36号)规定：监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（D ）次？A．1 B．2 C．3 D．437．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（C ）A．办公室B．人事教育C．稽核监察D．风险管理38．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，稽核监察部门应把（A ）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。
A．三重一大B．阳光信贷C．招标采购D．风险资产经营39．《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》（鄂农信党发[2011]8号）规定，标的额在（D ）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。
A．50万元B．100万元C．150万元D．200万元40．对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？（A ）A．业务不精B．参与经商活动或与他人合伙办企业C．大额购买彩票或炒股、炒汇D．季度内发生两次以上业务差错41．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。
其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？（B ）A．机构屡屡发生同质同类案件B．对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的C．决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的D．发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的42．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（C ）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。