功能定义
资产托管人运用一系列手段消减信息不对称，进行信用增级，并提供必要的增 值服务，以促成交易，或者提升客户价值。
2 资产托管的多维挖掘
消减信息不对称
托
管
提供信用增级
的
作
促成交易达成
用
提升客户价值
托管的本质：诚信中介，即提供诚实信息的中介。
信息 公开
结果 公平
过程 公正
3
资产托管定义
托管业务的开展以顶层设计为中心，以合作连横、包容性营销为两个基本点 3 如何开展托管业务？
第三方
更多客户
保险公司 证券公司
中小银行
以委托人 为中心
信托公司
基金公司
柜台
机
构
网银
客
户
移动
＋
个
自助
人
客
其它
户
科技领先的托管运营平台
7
业绩：稳步增长，潜力巨大
平安银行资产托管业务起步较晚，但发展快、潜力大
平安银行托管业务发展概况
托管机构
托管资产规模 （亿元） 规模排名
托管费收入 （万元）
收入排名
55000 50000 45000
托管净值规模
10000
兴业银行
30862.09
1
335787.10
1
50656
中信银行
20464.43
2
77641.45
5
8000
民生银行
19567.02
3
271192.80
2
40000
托管收入
招商银行
18572.14
4
106191.33
4
35000 30000 25000 20000
22000
6000
业务定位
➢经过多年发展,目前托管已经不仅仅是一项纯中后台业务,而是逐步成为银行对外合作 的对接平台、整合平台和创新平台
5
目录
资产托管业务概述 我行业务发展概况 托管业务发展思路
通道类资产管理产品托管 案例提升
小总结，大展望
6
目标：构造基于综合金融的开放型全产业链托管生态圈
评级公司
零 售条线 公 司条线 同 业条线 投 行条线 团 E 系统
2 基金公司理财产品（基金专户）
3
证券公司理财产品（券商小集合、定向、专 项）
4 信托公司信托计划
5 保险公司资产管理计划
6 股权投资基金
3 融资类产品
客户融入资金托管
1 企业上市募集资金托管（IPO、增发等）
2
企业发债募集资金托管（短融、中票、公司债、企业 债、中小企业私募债）
3 本行、他行信贷资金托管
室 系 统 支 持
室估 中客 室资
值 心户 金 核服清 算务算
一季度按全行规划有序推进 资产托管产品事业部建制， 已完成新架构基础搭建和业 务规划
转变管理模式，按照“七个 转向”启动运营及营销体制 改革，打造高效的分层运营 平台和多层次的营销体系
重点分行托管部建设，运营 下放工作有条不紊展开，上 海分行托管部成立，北京、 深圳分行托管部即将成立
形成托管观念或文化
➢ 基金托管—资产托管— 托管服务—托管银行
建立好的业务模式
设计综合服务方案
提供具体的产品包
制定配套措施 ➢ 制度、系统、人才
付诸行动
一个中心：以顶层设计为中心（产品研发和方案设计）
两个基本点：
• 一个基本点指合纵连横（总部横向整合、分行纵向推动）
• 一个基本点指包容性营销（宏微营销、内外营销、
A、B级分行设资产托管部；北上广深设运营中心；C、D级分行 在投行部设托管业务室；其它分行有专兼职托管业务产品经理
9
产品：完善的托管产品体系
1 总述：五大类产品
资产托管产品
投资类产品
融资类产品
交易类产品
保险类产品
特定目的类产品
2 投资类产品
托管的主要产品，占比超过80%！
1 商业银行理财产品（本行、他行）
1184 4272
8089 0
邮储银行
5169.20
10
23078.08
11
2008 2009 2010 2011 2012 2013
广发银行
3445.30
11
24737.92
10
上海银行
3066.48
12
10753.87
13
资产托管业务高速增长
北京银行
2485.61
13
17598.58
12
2013年托管规模和收入高速增长，超额完成各项业绩指标： ➢托管费收入：50656万元，同比增幅130%； ➢托管净值规模：8089亿元，同比增幅89%；
产品层面
➢托管机制的作用已经得到了监管机构和市场的高度认可，引入托管机制的产品快速增 加，托管产品日益丰富，几乎无所不包。
➢托管产品由最初的证券投资基金扩展到基金专户理财、券商集合理财、保险资金、信 托计划、社保基金、企业年金、商业银行理财、QFII、QDII、股权投资基金，并已经 广泛适用于以发债上市为代表的融资业务、以大宗商品交易所为代表的交易业务、以 预付卡为代表的支付业务等
360°营销）
4
资产托管行业发展概况
托管业务正逐步成为银行对外合作的对接平台、整合平台和创新平台 资产托管行业现状速递
行业发展
➢全球资产托管产业规模超过150万亿美元，最大的纽约梅隆银行和道富银行托管规模 都在20万亿美元以上。
➢我国托管规模超过35万亿人民币，目前有23家托管行 ，最近已经放开外资行、券商 等机构的进入，竞争已然白热化。
平安银行
资产托管业务培训
1
目录
资产托管业务概述 我行业务发展概况 托管业务发展思路
通道类资产管理产品托管 案例提升
小总结，大展望
2
资产托管定义
托管的本质是诚信中介 1 托管是什么？
技术定义
资产托管人按照法律规定或合同约定，协助或替代受托人进行资产保管、资金 清算、会计核算、产品估值等工作并落实具体监管要求，达到保障委托人或受 益人利益的目的。
浦发银行
17640.63
5
242016.89
3
光大银行
17154.14
6
71471.79
6
4000
平安银行
8088.63
7
50656.37
8
15000
9687
华夏银行
7222.72
8
47708.51
9
10000
2000
渤海银行
5663.96
9
56806.34
7
5000 0
232
600
3204 616
市场份额上升迅速扩大，市场地位不断提高
• 2013年市场份额2.31%，较上年末增长40个基 点，超越华夏银行排名上升一位。
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架构：事业部制改革稳步推进
投行业务委员会
行长
分管行长 总裁
内控合规委员会
..… 副总裁
副总裁
副总裁
IT
室规 室督 划察 发合 展规
室市 中外 场 心包 拓业 展务
室创 新 发 展
4
保险投资计划、信托计划、有限合伙、券商资管等运 用资金监管
5
融资租赁公司《融资租赁合同》项下应收账款账户资 金监管
6 金融资产交易所模式下委托债权投资资金监管
10
产品：完善的托管产品体系
平安银行未来将在保持传统业务快速发展的基础上，重点加大对交易类等创新型产品 的开发拓展力度