保险行业反洗钱考试试题6单项选择题1. 对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每( )进行一次集中核对。
（1.0）A、季度B、半年C、一年D、三年2. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是( )。
（1.0）A、业务部门的检查一般是在现场执行B、合规部门的检查主要是在非现场执行C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D、内审部门一般是通过现场稽核审计3. 金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的( )个工作日内补正（1.0）A、3B、5C、7D、104. 亚太反洗钱组织成立于( )年（1.0）A、1995B、1997C、2000D、20035. 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等（1.0）A、5日B、10日C、1日D、2日6. 原则上，( )对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（1.0）A、中国人民银行B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行各大分行D、中国人民银行各省会（首府）城市中心支行7. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，( )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（1.0）A、规范B、规定C、监督D、管理8. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应( )来自其他国家（地区）的客户。
（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于9. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( ) （1.0）A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上10. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。
（1.0）A、11B、17C、18D、2011. 金融机构应( )根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
（1.0）A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期12. 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（1.0）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》13. 金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的( ) （1.0）A、金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C、年度结束后5个工作日内报告D、年度结束后10个工作日内报告金融机构总部14. 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由( )识别的数量（1.0）A、公安机关B、工商管理部门C、保险经纪公司D、代理行15. ( )年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能（1.0）A、1998B、2001C、2013D、200316. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( ) （1.0）A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑17. 金融机构根据( )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度（1.0）A、合规方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法18. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进行一次审核。
（1.0）A、季度B、半年C、一年D、两年19. 下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是( ) （1.0）A、以防为主B、打防结合C密切协作D积极主动20. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。
（1.0）A、300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B、某司法局收到其他单位的300万元转账。
C、某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
D、某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
二、多项选择题21. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面( ) （1.0）A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人22. 客户要求变更( )信息的，应重新识别客户身份。
（1.0）A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本23. 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些()( ) （1.0）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度E、领导层对管理内控制度采取的措施24. 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息( ) （1.0）A、月度反洗钱信息B、季度反洗钱信息C、半年度反洗钱信息D、年度反洗钱信息25. 联合国禁毒署的主要职责包括( ) （1.0）A、管理国际反洗钱数据库B、毒品控制计划C、犯罪控制计划D、管理国际反洗钱信息网络26. 客户洗钱风险等级分类的原则包括( ) （1.0）A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性27. 《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定( ) （1.0）A、强调反洗钱是金融机构全员性义务B、金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C、完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D、要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系28. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照( )原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
（1.0）A、安全B、准确C、完整D、保密29. 国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有( ) （1.0）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查30. 保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估( ) （1.0）A、金融行业B、公认具有较高风险的行业（职业）C、与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员D、行业现金密集程度31. 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易( ) （1.0）A、涉及现金交易的多人地址相同B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C、非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾32. 请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有( ) （1.0）A、公司总经理B、公司主管反洗钱工作副总经理C、反洗钱主管部门经理D、反洗钱具体工作人员33. 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型( ) （1.0）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、主体为他人或其他组织的融资行为C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为34. 国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有( ) （1.0）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查35. 金融机构客户身份识别中的“保存”是指对( )的保存（1.0）A、有效身份证件B、其他身份证明文件的复印件或影印件C、客户的金融交易D、反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料36. 在反洗钱领域发挥作用的国际组织有( ) （1.0）A、联合国B、世界银行C、国际刑警组织D、FATF37. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件( ) （1.0）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B、组织机构代码证C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件38. 反洗钱岗位人员包括那些( ) （1.0）A、反洗钱工作负责人B、反洗钱合规官C、反洗钱合规专员D、反洗钱情报专员39. 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查( ) （1.0）A、开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B、开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C、可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明40. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件( ) （1.0）A、军人出具军官证B、武警出具武警警官证C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证三、判断题41. 我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。